上篇談到了華爾街的CEO一個紅包就動輒千萬上億，令人咋舌!下面就接著談談華爾街人的薪酬吧。
　　每到年末，華爾街投行紅包的大小，總是最吸引人們眼球的財經新聞。年景好的時候，各大投行報出的獎金數額一家比一家高，好似炫耀戰(zhàn)績一般：“美林平均45萬美元”，“雷曼平均50萬美元”，“摩根平均55萬美元”，“高盛平均 60萬美元”!殊不知，美國上班族的平均年收入不過5萬美元而已。
　　迄今為止我在華爾街撲騰了16、17年，前后在大小多家投行干過，清楚知道媒體這種“平均式”的計算方法不準確，非常誤導。在這兒也曬曬自己這些年的收入吧。
　　94年，我拿到碩士學位后便闖入銀行家信托，那時新人進華爾街起薪5萬美元上下，比美國其他行業(yè)新人(碩士學位)的平均起薪高20到25%。而由于身份的關系，需要公司擔保才能合法工作，我的起薪是3萬8千美元。雖然比市場價格低了一些，但這是潛規(guī)則，需要擔保之工作人士，比持有綠卡和美國籍的人少掙25%到30% 。我自然毫無怨言，反倒因為一舉闖入白人的天下而興奮不已。而且只要身份一解決，自然就“同工同酬”了。
　　那年頭，能進入華爾街的中國人幾乎只有搞電腦金融軟件開發(fā)管理的，我也是。如果一直專做金融軟件開發(fā)，10年后薪資到達頂點，一般為10萬美元底薪，再加2到3萬美元獎金，總收入約為12萬美元上下，然后隨著通貨膨脹的速度增長。不過，如果運氣不好遇到金融海嘯，也有可能減薪。一般來說頭5年的收入增長最快，以每年10%到15%的速度上升，如果每隔兩年再跳一跳槽，5、6年之后，薪水便可翻番。
　　而在華爾街做金融產品模型的專家，特別是美國名校的數學物理或者電機工程博士，他們15年前的收入，比金融軟件開發(fā)管理人員的薪資要高一倍以上。后來，由于大量的中國人和印度人進入了這個領域，供求關系發(fā)生了變化，收入差距逐漸縮小。目前，10年工作經驗朝上的模型專家，薪金比金融軟件工程師高約50%，總收入大約為18萬到20萬美元。
　　以金融專業(yè)進入華爾街的高才生，大多從事證券分析、風險控制和金融產品交易等操作，他們的底薪和做金融產品模型的差不多。但是他們的獎金上下幅度很大。年景好時，可以拿到相當于底薪的半年甚至一年的獎金，也就是說10年經驗以上的，總收入可以達到25萬美元上下。
　　這些年華爾街上純電腦的職位，幾乎全外包到印度、俄國和東南亞等地，因此，在華爾街做電腦軟件開發(fā)就必須懂得金融，否則就無法“生存”下去。
　　而我由于業(yè)余不斷選修了大量的金融課，加上“實踐出真知、斗爭長才干”，也可算個半路出家的金融“專家”吧，十年后便漸漸地轉為風險管理資深顧問，年收入與金融產品模型專家不相上下。
　　寫到這兒大家不禁要問，好像你所說的這些人中，還沒人年收入超過50萬美元呀?是的!這就是華爾街上絕大多數員工們的收入狀況。而在華爾街能拿到獎金平均數以上的，不是MD(董事總經理)以上的高管，就是大牌的交易員、金牌分析師或者基金經理，他們每年的紅包動輒百萬美元，千萬上億也稀松平常(即使搞出金融海嘯，也照拿不誤)。但這些人還不到華爾街總人數的1%。由此可見，這種所謂的平均獎金，是他們的“遮羞布”而已。
　　可見我那每年50萬美元的獎金是“被平均”出來的。這兩年，我國內的親友們，特別是那些關注華爾街獎金的親友，以為我每年能掙個人民幣3、5百萬，時常要我回去買房子。我很“慚愧”，國內的房子、特別是北京上海杭州的房子，我可是真買不起!
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