高樓林立的上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)集中了眾多外資或中資金融投資機(jī)構(gòu)，也是上海CFA（注冊(cè)金融分析師）最集中的地方。本土的、海歸的、甚至外籍的，除了共同經(jīng)過(guò)一番資格認(rèn)證考試的洗禮，CFA們個(gè)個(gè)有自己的獨(dú)特經(jīng)歷。
　　一、職業(yè)理想：國(guó)際基金經(jīng)理人
　　顧偉勇，1974年8月生，1995年畢業(yè)于上海交通大學(xué)機(jī)械工程系，1998年獲得交大金融專業(yè)碩士學(xué)位，1999年開(kāi)始參加CFA資格認(rèn)證考試，2001年獲得特許狀。目前就職于國(guó)泰基金管理有限公司。
　　顧偉勇現(xiàn)在國(guó)泰基金管理有限公司基金管理部，負(fù)責(zé)公司在固定收益上所有投資與研究業(yè)務(wù)。國(guó)泰基金目前管理著5個(gè)基金逾80億元資產(chǎn)規(guī)模，顧偉勇負(fù)責(zé)其中30個(gè)億。
　　說(shuō)起CFA，顧偉勇說(shuō)，自己是比較有代表性的，上海的CFA們大都有在國(guó)外工作或?qū)W習(xí)的經(jīng)歷，而自己是在國(guó)內(nèi)上大學(xué)、讀研究生、在國(guó)內(nèi)工作。顧偉勇1998年從上海交通大學(xué)管理學(xué)院研究生畢業(yè)之后，進(jìn)入上海國(guó)際集團(tuán)（前身是上海國(guó)際信托投資公司），先做股票業(yè)務(wù)，也曾參與國(guó)際集團(tuán)與華虹集團(tuán)組建風(fēng)險(xiǎn)投資合資公司的項(xiàng)目。
　　顧偉勇覺(jué)得相比于那些在海外工作的人，自己更熟悉與中國(guó)有關(guān)的投資業(yè)務(wù)，熟悉中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境和運(yùn)行方向，熟悉國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的大致做法，這是人文環(huán)境方面。投資環(huán)境也比較熟悉。人事和投資上都沒(méi)有阻力，所以到國(guó)泰沒(méi)多久，業(yè)務(wù)很快就做起來(lái)。
　　盡管現(xiàn)在已經(jīng)管理著幾乎是中國(guó)*5規(guī)模的資產(chǎn)投資，顧偉勇仍希望在工作上能更上一個(gè)臺(tái)階，主要是在盈利能力、管理規(guī)模和管理品種上。為此他花了大量時(shí)間研究投資，研究國(guó)內(nèi)的金融市場(chǎng)，國(guó)外同行的做法，更好地服務(wù)投資者。他說(shuō)自己沒(méi)有做國(guó)際投資的經(jīng)驗(yàn)，更是期待突破的“瓶頸”。
　　對(duì)近來(lái)的CFA熱潮，顧偉勇的看法是，對(duì)工作當(dāng)然有幫助，但更重要的是學(xué)以致用，中國(guó)人參加國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的考試，本身是挑戰(zhàn)，但更大的挑戰(zhàn)來(lái)自于工作，CFA給你的那些知識(shí)，并不足以保證你能在市場(chǎng)中掙到錢。
　　二、希望更專業(yè)更理性
　　楊曉，1992年畢業(yè)于華師大經(jīng)濟(jì)系，1999年起先后在香港和上海參加CFA資格認(rèn)證考試，2001年獲得特許狀，目前就職于中國(guó)銀行上海市資金計(jì)劃處風(fēng)險(xiǎn)管理科。
　　上海目前的近30名CFA，女性占有2/5的天下，職業(yè)基本是投資銀行或基金管理公司的研究分析員，在銀行從事外匯交易的人很少。但外表文弱的楊曉卻在這方面有多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
　　從1994年起，楊曉始終站在外匯交易的前沿。她先在中國(guó)銀行上海市分行從事代客外匯交易。后因表現(xiàn)突出，于1996年被派往中銀集團(tuán)香港外匯中心。楊曉先后在貨幣市場(chǎng)臺(tái)、客臺(tái)、自營(yíng)臺(tái)等工作。最令人難忘是將近兩年半的作為美元對(duì)港元莊家的工作經(jīng)歷。
　　一般人都以為女交易員魄力不大，反應(yīng)也不夠快，但楊曉覺(jué)得女交易員一般心態(tài)比較好，能嚴(yán)格按交易計(jì)劃行事。而優(yōu)秀的交易員應(yīng)該在技術(shù)和心理上都達(dá)到成熟。在香港工作了4年多，經(jīng)歷了香港最繁華和亞洲金融風(fēng)暴后最衰退的時(shí)期，看到、聽(tīng)到周遭的人們的起起浮浮，感悟經(jīng)濟(jì)對(duì)現(xiàn)代人生活的左右。保持冷靜，做個(gè)理性投資者，尤為重要。這恰恰符合CFA課程的投資理念。
　　2001年初，楊曉返回中國(guó)銀行上海市資金計(jì)劃處，任職風(fēng)險(xiǎn)管理科的客戶經(jīng)理。
　　現(xiàn)在的工作，不僅提供楊曉一個(gè)將CFA的書(shū)本知識(shí)化為實(shí)踐的機(jī)會(huì)，也使她領(lǐng)悟到國(guó)際金融市場(chǎng)日新月異，終身學(xué)習(xí)的重要性。CFA對(duì)客戶建立確實(shí)很有幫助，并隨著越來(lái)越多人了解了CFA的專業(yè)資質(zhì)，在信任的同時(shí)也提出更高的專業(yè)要求。保持良好的服務(wù)精神，使客戶明了他們風(fēng)險(xiǎn)和可能的收益，及時(shí)把市場(chǎng)動(dòng)態(tài)通知客戶，抓住交易良機(jī)，實(shí)現(xiàn)客戶利益*5化。楊曉說(shuō)是專業(yè)從業(yè)人員的責(zé)任。
　　對(duì)于國(guó)內(nèi)正悄然興起的CFA考試熱，楊曉以一個(gè)過(guò)來(lái)人的身份表達(dá)她自己的看法，CFA考試比較務(wù)實(shí)，課程設(shè)置涵蓋了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的很多方面，此外還有道德方面對(duì)專業(yè)從業(yè)人員的制約。參加考試給大家提供一個(gè)系統(tǒng)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，但它只是一個(gè)敲門(mén)磚，而經(jīng)驗(yàn)和實(shí)際操作更重要。
　　三、學(xué)好普通話在中國(guó)長(zhǎng)期發(fā)展
　　殷覓智，英國(guó)籍，畢業(yè)于倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院，1991年獲得英國(guó)CFA認(rèn)證，目前是華安基金管理有限公司顧問(wèn)。
　　殷覓智到中國(guó)內(nèi)地不到兩年，中文已說(shuō)得相當(dāng)流利，他說(shuō)自己一直在努力學(xué)普通話，因?yàn)榇蛩阍谥袊?guó)長(zhǎng)期呆下去。他覺(jué)得內(nèi)地的基金行業(yè)發(fā)展非?？欤?年前*9次來(lái)中國(guó)公司工作，殷覓智很吃驚國(guó)內(nèi)同行的專業(yè)，工作環(huán)境等各方面都和海外的基金管理公司沒(méi)什么不同。他在華安主要從事新金融產(chǎn)品的推廣、行業(yè)分析研究工作，最近也參與摩根與華安合并有關(guān)事宜。
　　殷覓智是英國(guó)人，有10多年的基金管理經(jīng)驗(yàn)，先后在倫敦、紐約、香港和上海工作。來(lái)華安前，他曾任職于香港寶源（SCHRODER）投資管理公司和瑞士銀行投資管理公司，一直從事基金研究分析。他解釋說(shuō)，自己的CFA和大多數(shù)人不太一樣，是在1991年獲得的英國(guó)CFA認(rèn)證，2000年英國(guó)和美國(guó)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)才合并。
　　雖然中國(guó)的股票市場(chǎng)和海外不太一樣，包括公司管理法等在內(nèi)的法律系統(tǒng)還不完備，機(jī)會(huì)很多。這是殷覓智決意在中國(guó)長(zhǎng)期發(fā)展的原因，他相信在越來(lái)越國(guó)際化的中國(guó)金融市場(chǎng)，自己的海外經(jīng)驗(yàn)會(huì)有用武之地。盡管由于中國(guó)股票市場(chǎng)的特殊性，很多金融新產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)還很難推廣，殷覓智相信可以通過(guò)更靈活的方式為客戶提供有關(guān)的服務(wù)。
　　殷覓智說(shuō)他在華安的10多個(gè)同事都在參加CFA認(rèn)證考試，不管怎么說(shuō)，這是*6標(biāo)準(zhǔn)的一種認(rèn)證。雖然留學(xué)人員會(huì)帶回一些海外經(jīng)驗(yàn)，但內(nèi)地從業(yè)人員同樣需要積極學(xué)習(xí)新的方法和產(chǎn)品。
　　和大多數(shù)的CFA過(guò)來(lái)人一樣，殷覓智也認(rèn)為CFA能提供很好的基礎(chǔ)，能給行業(yè)從業(yè)人員最基本的知識(shí)，但并不意味著每個(gè)CFA都是優(yōu)秀的基金經(jīng)理。實(shí)踐才是最重要的。

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