對象

違法事項

處罰

存款人

開立、撤銷銀行賬戶過程的違法行為

1.非經營性存款人：警告，1000元罰款

2.經營性存款人：警告，1萬元～3萬元罰款

3.構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任

使用銀行結算賬戶過程中的違法行為

1.非經營性存款人：警告，1000元罰款

2.經營性存款人：警告，5 000元～3萬元罰款

偽造、變造、私自印制開戶登記證

1.非經營性存款人：1000元罰款

2.經營性存款人：1萬元～3萬元罰款

3.構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任

銀行

在銀行結算賬戶開立過程中的違法行為

1.警告，5萬元～30萬元罰款

2.對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分

3.情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停止整頓或吊銷經營金融業(yè)務許可證

4.構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任

在銀行結算賬戶使用中的違法行為

1.警告，5 000元～3萬元罰款

2.對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分

3.情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準

4.構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任