銀行結(jié)算賬戶的管理

 
　　1、人民銀行的管理
 
　?。?）開立、使用、撤銷、變更的管理。
 
　?。?）負責(zé)基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的管理。
 
　　2、銀行的管理
 
　　銀行結(jié)算賬戶管理檔案的曝光期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年。
 
　　3、存款人的管理
 
　　預(yù)留印章管理、開戶許可管理、密碼管理。
 
　　違反銀行結(jié)算賬戶管理制度的罰則
 
　　存款人違反賬戶管理制度的處罰（重點關(guān)注）
 
　　1、對存款人違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
 
　?。?）存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，如果有下列行為之一的，對于非經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1 000元的罰款；對于經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
 
　?、龠`反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶。
 
　?、趥卧臁⒆冊熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。
 
　　③違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶。
 
　?。?）存款人使用銀行結(jié)算賬戶，對于非經(jīng)營性的存款人有下列第①～⑤項行為的，給予警告并處以1 000元罰款；經(jīng)營性的存款人有下列第①～⑤項行為的，給予警告并處以5 000元以上3萬元以下的罰款。
 
　?、龠`反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。
 
　?、谶`反規(guī)定支取現(xiàn)金。
 
　?、劾瞄_立銀行結(jié)算賬戶逃避銀行債務(wù)。
 
　?、艹鲎?、出借銀行結(jié)算賬戶。
 
　?、輳幕敬婵钯~戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。
 
　　（3）存款人違反規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的，對于非經(jīng)營性的存款人處以1000元罰款；對于經(jīng)營性的存款人處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
 
　　2、對開戶銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
 
　?。?）銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，如果有下列行為的，給予警告并處以5萬元以上30萬元以下的罰款。
 
　?、龠`反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶。
 
　　②明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。
 
　?。?）銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，如果有下列行為的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款。
 


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