FRM是什么？金融風(fēng)險有哪些特征？FRM是金融風(fēng)險管理師證書，是風(fēng)控領(lǐng)域的專業(yè)證書，既然是和金融風(fēng)險有關(guān)，那么小伙伴們就應(yīng)該對金融風(fēng)險有一定了解。今天學(xué)長就給大家介紹一下金融風(fēng)險的特征吧！
FRM是什么？金融風(fēng)險有哪些特征？
一、FRM是什么？
FRM是由美國GARP設(shè)立的，設(shè)立于1997年，雖然距今不過二十年的時間，但它已經(jīng)是全球金融風(fēng)險管理領(lǐng)域頂級的權(quán)威國際資格認(rèn)證了。
而且相比于CFA考試，F(xiàn)RM考試的報考條件相當(dāng)寬松，沒有學(xué)歷和專業(yè)的要求，哪怕是非金融專業(yè)、在校大學(xué)生也可以報名!
FRM考試重點圍繞巴塞爾協(xié)議的三大風(fēng)險，介紹現(xiàn)代金融市場中常見的風(fēng)險類型及如何去管理，要求考生能夠掌握評估金融風(fēng)險的工具，并通過現(xiàn)實案例來深刻認(rèn)識風(fēng)險的實質(zhì)。
二、金融風(fēng)險有哪些特征？
金融風(fēng)險的基本特征為：金融風(fēng)險的不確定性、金融風(fēng)險的客觀性和普遍性、金融風(fēng)險的潛在性、疊加性和累積性、金融風(fēng)險的擴張性和傳染性。
金融風(fēng)險具有如下特征：
1.金融風(fēng)險的不確定性。不確定性是金融風(fēng)險的本質(zhì)特征，但是其并不表示金融風(fēng)險是不可測量的。在掌握一定的信息后，可以利用概率論、統(tǒng)計學(xué)的策略來預(yù)測風(fēng)險結(jié)果發(fā)生的可能性，進一步對金融風(fēng)險進行度量和管理。
2.金融風(fēng)險的客觀性和普遍性?？陀^存在性是指金融風(fēng)險的產(chǎn)生是一種不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移而客觀存在的現(xiàn)象。普遍性是指金融風(fēng)險無處不在、無時不有，在于每一個行業(yè)、金融工具、經(jīng)營機構(gòu)和每一次的交易行為中，都有可能潛伏著金融危險。
3.金融風(fēng)險的潛在性、疊加性和累積性。金融和資金需求者之間存在著極大的信息不對稱，而金融主體獲取金融資產(chǎn)價格變化的信息又是不完全的，因此金融風(fēng)險具有很大的潛在性，而且同一時點的風(fēng)險因素會交織在一起，相互作用、相互影響，并在各金融機構(gòu)中不斷疊加和累積。
4.金融風(fēng)險的擴張性和傳染性。在某一區(qū)域的金融市場上，各種金融資產(chǎn)、各類金融機構(gòu)相互交織、密切聯(lián)系，形成一個復(fù)雜的體系，價格波動會在不同金融資產(chǎn)間傳遞，不同金融機構(gòu)也會呈現(xiàn)出共榮共損的特性。另外，國際金融聯(lián)系日益密切，金融風(fēng)險會通過各種方式從一國傳導(dǎo)至另一國，呈現(xiàn)出跨國傳染的特性。
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