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2015*7全球一流投資銀行全面介紹

高頓網(wǎng)校2015-06-03 16:33peng.li
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　　很多考生報考FRM證書就是為了未來能夠進入投資銀行、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)，而投資銀行亦是世界范圍內(nèi)FRM證書持證者的主要雇主之一。

今天小編就帶大家全面了解投資銀行。

1、投資銀行的定義

投資銀行(InvestmentBank)是與商業(yè)銀行相對應的一類金融機構(gòu)，主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業(yè)務的非銀行金融機構(gòu)，是資本市場上的主要金融中介。

廣義投資銀行：指任何經(jīng)營華爾街金融業(yè)務的金融機構(gòu)，業(yè)務包括證券、國際海上保險以及不動產(chǎn)投資等幾乎全部金融活動。

較廣義投資銀行：指經(jīng)營全部資本市場業(yè)務的金融機構(gòu)，業(yè)務包括證券承銷與經(jīng)紀、企業(yè)融資、兼并收購、咨詢服務、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)資本等，與*9個定義相比，不包括不動產(chǎn)經(jīng)紀、保險和抵押業(yè)務。

較狹義投資銀行：指經(jīng)營部分資本市場業(yè)務的金融機構(gòu)，業(yè)務包括證券承銷與經(jīng)紀、企業(yè)融資、兼并收購等，與第二個定義相比，不包括創(chuàng)業(yè)資本、基金管理和風險管理工具等創(chuàng)新業(yè)務。

狹義投資銀行：僅限于從事一級市場證券承銷和資本籌措、二級市場證券交易和經(jīng)紀業(yè)務的金融機構(gòu)。

2、投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別

投資銀行與傳統(tǒng)商業(yè)銀行盡管在名稱上都冠有“銀行”字樣，但實質(zhì)上投資銀行與傳統(tǒng)商業(yè)銀行之間存在著明顯差異：

從市場定位上看，銀行是貨幣市場的核心，而投資銀行是資本市場的核心（貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在一年以下的金融市場，資本市場是長期資金市場，是指融資期限在一年以上的金融市場）；

從服務功能上看，商業(yè)銀行服務于間接融資，而投資銀行服務于直接融資；

從業(yè)務內(nèi)容上看，商業(yè)銀行的業(yè)務重心是吸收存款和發(fā)放貸款，而投資銀行既不吸收各種存款，也不向企業(yè)發(fā)放貸款，業(yè)務重心是證券承銷、公司并購與資產(chǎn)重組;

從收益來源上看，商業(yè)銀行的收益主要來源于存貸利差，而投資銀行的收益主要來源于證券承銷、公司并購與資產(chǎn)重組業(yè)務中的手續(xù)費或傭金。

3、投資銀行的主要業(yè)務

現(xiàn)代投資銀行的業(yè)務包括證券發(fā)行與承銷、證券交易經(jīng)紀、證券私募發(fā)行、企業(yè)并購、項目融資、風險投資、公司理財、投資咨詢、資產(chǎn)及基金管理、資產(chǎn)證券化、金融創(chuàng)新等。

在投資銀行的主要業(yè)務中，風險貫穿整個業(yè)務流程。相較于其他銀行業(yè)務，投資銀行具有最小的信用風險、*5的運營風險、*5的市場風險、*5的商業(yè)風險。除了風險投資等業(yè)務形態(tài)外，投資銀行的重點風險還包括報銷風險、保薦風險和合規(guī)風險等。所以除了傳統(tǒng)金融人才外，投行急缺掌握FRM(金融風險管理師)相關(guān)技能的人才。

4、世界一流投資銀行

四大投行是全球最一流的投資銀行，它們一般指代美林、摩根士丹利、高盛和花旗。

美林

美林(MerrillLynch)，(NYSE：MER,TYO:8675),世界最著名的證券零售商和投資銀行之一，總部位于美國紐約，是世界*5的金融管理咨詢公司之一， 2008年金融危機被美國銀行收購。

摩根士丹利

摩根士丹利（Morgan Stanley，NYSE：MS），財經(jīng)界俗稱“大摩”，成立于美國紐約的國際金融服務公司，原是JP摩根大通公司中的投資部門，提供包括證券、資產(chǎn)管理、企業(yè)合并重組和信用卡等多種金融服務。

高盛

高盛集團(Goldman Sachs)成立于1869年，是全世界歷史最悠久及規(guī)模*5的投資銀行之一，其所有運作都建立于緊密一體的全球基礎上，由優(yōu)秀的專家為客戶提供服務。

花旗

花旗集團（Citigroup Inc.）于1998年由花旗公司及旅行家集團合并而成，并于同期換牌上市。是美國*9家集商業(yè)銀行、投資銀行、保險、共同基金、證券交易等諸多金融服務業(yè)務于一身的金融集團。

5、其他一流投資銀行

除了傳統(tǒng)四大投行外，還有一些名字也響徹全球投行界，它們也是世界一流的投資銀行。

JP摩根大通

摩根大通集團（JP Morgan Chase & Co.，NYSE：JPM；），業(yè)界稱西摩或小摩，是美國*5金融服務機構(gòu)之一及美國*5的銀行之一。業(yè)務遍及60多個國家，包括投資銀行、金融交易處理、投資管理、商業(yè)金融服務、個人銀行業(yè)務等。

瑞士聯(lián)合銀行

瑞士聯(lián)合銀行（Union Bank of Switzerland）1998年由瑞士聯(lián)合銀行及瑞士銀行集團合并而成。

瑞士信貸銀行

瑞士信貸銀行是瑞士信貸集團（Credit Suisse）的投行部，瑞士信貸集團成立于1856年，此后逐漸從一個主要以瑞士基礎設施和工業(yè)建設與擴建提供融資的開發(fā)銀行。

德意志銀行

德意志銀行股份公司（Deutsche Bank）是德國*5的銀行和世界上最主要的金融機構(gòu)之一，為約800萬名顧客提供服務，包括世界各國的個人、企業(yè)、政府機構(gòu)、銀行和公共機關(guān)等。德意志銀行擁有資產(chǎn)超過9960億馬克，約為人民幣42000多億元。

法國巴黎銀行

法國巴黎銀行（BNP PARIBAS）為歐洲首屈一指的全球銀行及金融服務機構(gòu)，獲標準普爾評為全球四大銀行之一。集團業(yè)務遍及全球逾85個國家，于企業(yè)及投資銀行、資產(chǎn)管理及服務，以及零售銀行三方面均穩(wěn)占重要位置。

德累斯頓銀行

德累斯頓銀行股份公司（Dresdner Bank AG，簡稱“德累斯頓銀行”）成立于1872年，總部位于德國的法蘭克福，是德國與德意志銀行、德國商業(yè)銀行并列的三大銀行之一，世界500強之一。

投資銀行是世界金融領域中最炙手可熱的機構(gòu)和企業(yè)，他們現(xiàn)在需要大量的FRM持證者。而持有FRM證書，可以進入投行的投資銀行部、風險控制部、私人理財管理金融衍生品等相關(guān)部門。

　　本文作者：李鵬，來源高頓網(wǎng)校，更多內(nèi)容請關(guān)注微信號gaodunfrm。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。

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