2011年至今已舉辦7屆的“滬上金融家”，于11月15日在上海舉行媒體評(píng)審會(huì)，邀請(qǐng)了多家專業(yè)媒體。"滬上金融家"評(píng)選設(shè)三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)序列：2018上海國際金融中心建設(shè)重要貢獻(xiàn)人物、2018滬上金融行業(yè)領(lǐng)軍人物和2018滬上金融創(chuàng)新人物。原則上候選人須來自持牌金融機(jī)構(gòu)。
來自主辦方的數(shù)據(jù)顯示，2018年“滬上人家”報(bào)名候選人的背景與往年相比出現(xiàn)較大的變化：金融+科技的復(fù)合型候選人，金融風(fēng)險(xiǎn)控制人才，擁有國際視野的金融人才均出現(xiàn)較大幅度的增長，彰顯上海對(duì)高階金融人才吸引力進(jìn)一步提高。
 
特別在當(dāng)前，上海正處于全力打造“上海金融”品牌，推動(dòng)加速國際金融中心城市建設(shè)的重要階段，金融人才在此過程中將會(huì)發(fā)揮積極作用，上海對(duì)復(fù)合型、高階金融人才的需求會(huì)更為的迫切。而對(duì)高階金融人才而言，這同樣也是一個(gè)極好的發(fā)展機(jī)遇和施展才華的舞臺(tái)。
 
對(duì)金融在崗人員來說，找到一個(gè)適合自己的方式，提升業(yè)務(wù)能力和專業(yè)知識(shí)，因應(yīng)金融業(yè)未來之變化而形成的要求金融人不斷提升專業(yè)能力，將會(huì)對(duì)個(gè)人發(fā)展產(chǎn)生直接而深遠(yuǎn)的影響。
 
那么這三類高階金融人才較強(qiáng)的綜合能力，是從何而來的呢？
 
金融科技人才
人類社會(huì)不斷發(fā)展進(jìn)步的歷史，也是金融業(yè)的變革演變史。金融業(yè)發(fā)展至今，無論規(guī)模、產(chǎn)品種類、交易方式、影響范圍都與傳統(tǒng)金融業(yè)有巨大的區(qū)別。云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、AI等現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)不斷被應(yīng)用到金融業(yè)，并為金融業(yè)帶來了許多前所未有的變化。
 
第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融、眾籌等金融新興業(yè)態(tài)雨后春筍一般層出不窮。新金融將傳統(tǒng)面對(duì)面的金融消費(fèi)模式轉(zhuǎn)變成線上模式，擺脫了地域和時(shí)空限制，降低了金融消費(fèi)門檻，為廣大的金融消費(fèi)者提供了便利。
 
未來金融科技會(huì)越來越復(fù)雜，但金融企業(yè)需要專業(yè)人才向客戶宣傳、指導(dǎo)金融科技使用方法。因應(yīng)金融業(yè)如此發(fā)展趨勢，銀行、證券等金融企業(yè)對(duì)擁有金融經(jīng)驗(yàn)且掌握現(xiàn)代科技知識(shí)的復(fù)合型金融人才非常渴求。
 
金融風(fēng)控人才
金融業(yè)在不斷壯大的過程中，金融風(fēng)險(xiǎn)始終相伴左右。若不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行有效管控，金融風(fēng)險(xiǎn)很有可能演變成一場金融危機(jī)。正如2008年由美國次貸危機(jī)所引發(fā)的全球金融海嘯一樣，對(duì)金融業(yè)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成嚴(yán)重的沖擊。
 
金融科技的發(fā)展，促進(jìn)全球金融市場聯(lián)系日益精密，一國或地區(qū)金融波動(dòng)會(huì)很塊傳導(dǎo)至其他相關(guān)國家或地區(qū)。同時(shí)，金融科技創(chuàng)新帶來的衍生品，增加了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管難度，也在無行中造成潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)。
 
為此，金融風(fēng)險(xiǎn)管理人員需要能夠從變幻莫測的國內(nèi)外金融市場，捕捉到可能誘發(fā)金融危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)因素，做到第一時(shí)間處置，為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)后續(xù)處置風(fēng)險(xiǎn)贏得更多時(shí)間和空間。擁有這樣高水平金融風(fēng)險(xiǎn)管理能力的金融人才，多數(shù)是FRM證書持證人，接受過系列完整的金融風(fēng)控能力培訓(xùn)。
 
FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師），全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)所開發(fā)，20多年時(shí)間為世界金融風(fēng)控領(lǐng)域培養(yǎng)數(shù)萬名高階金融風(fēng)控人才。
 
FRM持證人高素質(zhì)來源于，F(xiàn)RM完備的人才培養(yǎng)機(jī)制。FRM考試內(nèi)容覆蓋面廣，涉及風(fēng)險(xiǎn)管理概論、數(shù)量分析、金融市場與金融產(chǎn)品、定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)模型、市場風(fēng)險(xiǎn)測度與管理、信用風(fēng)險(xiǎn)測度與管理、操作風(fēng)險(xiǎn)測度與管理、基金投資風(fēng)險(xiǎn)等眾多內(nèi)容，從而為FRM考試搭建一個(gè)體系完備、知識(shí)合理的風(fēng)控理論。
 
做好金融風(fēng)險(xiǎn)管控，除具備扎實(shí)金融風(fēng)控理知識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，還需要掌握金融工具的實(shí)際應(yīng)用能力，理論與實(shí)踐相結(jié)合才能更好的完成金融風(fēng)控的工作。
 
FRM考試有一級(jí)和二級(jí)兩個(gè)等級(jí)。在考試內(nèi)容的安排上各有側(cè)重點(diǎn)，但出發(fā)點(diǎn)都是著眼提高FRM考生綜合能力，確保他們成長為一名合格的FRM持證人：
 
FRM一級(jí)考試側(cè)重金融工具理論知識(shí)、即溶市場知識(shí)和定義、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的方法。
 
FRM二級(jí)考試強(qiáng)調(diào)金融風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用的相關(guān)概念，更側(cè)重培養(yǎng)考生應(yīng)用金融工具的能力。
 
CFA協(xié)會(huì)儼然已經(jīng)意識(shí)到金融業(yè)對(duì)高階金融人才需求的方向，因此決定從2019年考試開始增加一門Fintech（金融科技）。有效掌握人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)的金融人才，勢必會(huì)迎來更好的發(fā)展。
 
CFA考試科目包括道德與專業(yè)準(zhǔn)則、公司金融、證券投資、投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃，財(cái)務(wù)報(bào)表及分析、另類投資、經(jīng)濟(jì)學(xué)、量化方法、固定收益、衍生工具等十門科目。根據(jù)CFA協(xié)會(huì)相關(guān)安排，F(xiàn)intech內(nèi)容會(huì)被分成4個(gè)組別，合理分配在CFA三個(gè)級(jí)別的考試中：
 
第1組別：金融分析，大數(shù)據(jù)分析，人工智慧，機(jī)器學(xué)習(xí)與演算法證券交易。
第2組別：科技對(duì)于投資組合與資產(chǎn)管理的影響，尤其是機(jī)器人建議系統(tǒng)的引用。
第3組別：專注于資金如何流入經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)里，包含同儕借貸、影子銀行與群眾募資的崛起。
第4組別：市場基礎(chǔ)建設(shè)、行動(dòng)付款、區(qū)塊鏈技術(shù)、高頻交易、比特幣等付款系統(tǒng)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何使用科技把關(guān)。
 
對(duì)于CFA考試科目新增金融科技，其目的并非是增加考試的困難，而是幫助CFA考生更好的了解現(xiàn)代金融科技，將來在崗位上為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。高頓CFA研究院中心主任馮老師指出，納入金融科技使得CFA考試更加完整，促進(jìn)CFA評(píng)價(jià)體系更加科學(xué)，也更加契合CFA考試緊跟時(shí)代發(fā)展，引領(lǐng)金融人才評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的初衷。
 
國際性視野
金融業(yè)涉及面觀廣，聯(lián)系性強(qiáng)的特點(diǎn)，要求金融從業(yè)人員，在具備金融理論和金融風(fēng)控能力之外，還需要培養(yǎng)國際性的金融視野。尤其在當(dāng)下全球金融資本市場變幻不定，貿(mào)易保護(hù)主義抬頭趨勢明顯的大環(huán)境下，培育國際性視野對(duì)金融從業(yè)人員非常必要。
 
持有CFA和FMR證書的金融人才，多數(shù)具備較強(qiáng)的英語能力，可以通過第一手的資料接觸世界金融業(yè)發(fā)展訊息，為金融科技創(chuàng)新和金融風(fēng)險(xiǎn)管控提供有力的信息支持。
 
良好的國際性視野，有助于金融從業(yè)人員把握國際金融業(yè)發(fā)展最新動(dòng)態(tài)，汲取國際金融業(yè)發(fā)展有益的經(jīng)驗(yàn)和成果，進(jìn)而在金融創(chuàng)新和金融風(fēng)控工作上減少彎路，降低潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。在金融業(yè)不斷擴(kuò)大對(duì)外開放征途中，具備國際性視野、了解全球金融業(yè)規(guī)則的金融人才，非常之重要。
 
世界潮流浩浩蕩蕩，未來科學(xué)技術(shù)與金融業(yè)的連接勢必更加深入，對(duì)金融風(fēng)控水平的要求只會(huì)越來越高。如此一來，對(duì)金融從業(yè)人員能力的要求，也會(huì)更加全面而具體。懂金融，掌握現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和具備國際性視野的金融人才將會(huì)在未來競爭激烈的金融職場中脫穎而出。
高頓財(cái)經(jīng)CFA研究院和FRM研究院在各自領(lǐng)域深耕多年取得豐碩的成果。高頓財(cái)經(jīng)因此成為得到GARP（FRM協(xié)會(huì)）FRM備考機(jī)構(gòu)。高頓財(cái)經(jīng)老師表示，高頓將依托多年金融財(cái)經(jīng)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)、學(xué)術(shù)研發(fā)積累所獲得的海量數(shù)據(jù)，根據(jù)獨(dú)特的財(cái)經(jīng)專業(yè)學(xué)習(xí)的規(guī)律編寫自適應(yīng)算法，構(gòu)成了獨(dú)特的財(cái)經(jīng)學(xué)習(xí)的人工智能EP。通過EP學(xué)習(xí)平臺(tái)，考生可以根據(jù)學(xué)習(xí)情況的反饋，及時(shí)調(diào)整學(xué)習(xí)方式，提高學(xué)習(xí)效率，進(jìn)而提高通過CFA和FRM考試的幾率。
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