1萬6千字的講話稿，肖鋼傳達了證監(jiān)會充滿了新氣象的監(jiān)管意圖和監(jiān)管規(guī)劃。監(jiān)管層16年需要做好的，不僅僅是對股市監(jiān)管的全方位把控，更多是對市場中的機構、人員予以高度的規(guī)范和相關的管理。
　　其中，肖鋼的講話中，多次提到了市場主體的責任、對投資者的教育、機構人員的從業(yè)道德，披露了職業(yè)道德缺失的危害性等內容，這與CFA中的道德規(guī)范與執(zhí)業(yè)行為準則方面的要求，有許多是不謀而合的。
　　CFA是特許金融分析師的簡稱，是現金融領域最火認可度*6的證書之一。CFA協會對執(zhí)業(yè)會員的道德和行為方面的規(guī)范要求非常高。
　　金融業(yè)的準入門檻
　　要成為一名合格的特許金融分析師，不僅要具備扎實的專業(yè)知識，更重要的是，還要擁有良好的職業(yè)道德。
　　CFA一級的考試中，10個部分的考察，僅僅一個道德與職業(yè)行為標準，就占到了15%的考察比例。甚至，有道德與職業(yè)部分不達標，考試擁有一票否決權的傳言。高頓財經CFA研究中心的Ellen認為，這些都體現了CFA選人用人的標準：人品要過硬，因此在職業(yè)道德方面特別嚴格把關。
　　眾所周知，如果給道德和行為準則方面不合規(guī)的人進入金融市場，造成的后果將是毀滅性的。牽一發(fā)而動全身，為了個人利益而損害整體甚至國家利益，在金融市場上演太多次了。
　　15年的股災，個別不法分子與外國機構合謀，大幅做空中國股市，給市場帶來了巨大的風險，也加劇了市場的震蕩，投資者權益受損，也給中國經濟的安全埋下了隱患。
　　正直誠信勤奮
　　肖鋼在講話中指出了部分機構的“三宗罪”，與發(fā)行人合謀造假，擾亂市場秩序；放任從業(yè)者發(fā)表不實言論誤導市場；有些從業(yè)人員更是大肆挑戰(zhàn)執(zhí)業(yè)的底線，忘卻了服務的宗旨，丟棄了職業(yè)的操守，甚至不惜違法違規(guī)，攫取不法利益。
　　在CFA的道德規(guī)范條例中，*9條便是要堅持正直、勝任、勤奮、令人尊重的做事原則。這一條實質上是將做人的基本守則和做事結合了起來。金融行業(yè)的從業(yè)人員以“正直”和“誠信”立身，低調做人，踏實做事，應自覺維護自身的品牌和信譽建設。
　　正如肖主席所指出的那樣，執(zhí)業(yè)底線和職業(yè)操守是金融從業(yè)人員不得不敬畏的行業(yè)“罪與罰”，職業(yè)的高壓線。
　　同時，肖鋼也呼吁，上市公司、私募、期貨等機構，與市場同呼吸、共命運，要有強烈的社會責任感和勇于擔當的精神，勤勉盡責。這一呼吁是和CFA的履行職業(yè)的道德規(guī)范，彰顯自身和行業(yè)信譽，勤奮做事的理念相一致。
　　了解并忠于客戶
　　肖鋼講稿中指出，要全面貫徹落實“了解你的客戶”的原則。不少機構和投資從業(yè)者對客戶了解不全面，進而給非法的證券期貨服務提供了便利。
　　CFA道德規(guī)范守則中，提到要將客戶的利益置于個人的利益之上，對客戶忠誠、審慎、盡職，忠于客戶的利益，依照客戶的利益行事。此守則充分體現了金融的服務業(yè)本質，如果誠信的立業(yè)之本，忠于客戶便是執(zhí)業(yè)之基。
　　同時，肖鋼還提出，要加強投資者適當性的管理，通俗來說，就是要讓證券基金期貨等金融機構遵循“把合適的產品賣給合適的投資者”的原則，充分揭示風險。
　　這也是遵循CFA的“適合性”行為準則，即是執(zhí)業(yè)人運用自身的專業(yè)知識，為客戶選擇合適的投資產品。采取投資行動前，要對客戶的潛在投資經歷、風險承受能力、財務狀況等制約條件詳細了解清楚，而且還要定期重新評估和更新客戶信息，實現一站式追蹤。
　　無論是肖鋼的新年講話，還是CFA的道德規(guī)范與職業(yè)行為準則，其實都透露出了金融行業(yè)選人用人的高標準：德才都要兼?zhèn)?，德更居先；以客戶利益為依據，獨立盡職地做出a1投資決策。金融人只有遵守這些行為準則，時刻提醒并約束自己的行為，在規(guī)定的范圍內從事合法的活動，才能成為資本市場長期健康發(fā)展的貢獻者與獲利者。
　　▎本文作者Natalie，來源高頓網校CFA。更多內容請關注微信號“高頓CFA”(gaoduncfa)。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉載請保留此處信息。