對公賬戶通存交易
2020-07-17
初級會計職稱
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老師回答
對公通存通兌是指對公客戶在開戶行以外的銀行網(wǎng)點辦理現(xiàn)金存入、代解付匯款、支票轉(zhuǎn)帳付款或支票提取現(xiàn)金的結(jié)算業(yè)務(wù)?！~戶是可以直接存現(xiàn)金的，將現(xiàn)金存到公司帳戶不需要一定要到開戶行辦理，可以在對公賬戶的開戶銀行的任一網(wǎng)點進行存款。
公司對公帳戶分為四類:基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。 其中基本賬戶一個公司只能開一個，其他的例如一般賬戶，一個公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要開立多個，沒有數(shù)量限制。人民銀行的賬戶管理規(guī)定一個企業(yè)只能開立一個基本賬戶，但是可以開立多個一般賬戶，如果另外還要開一個可以取款的賬戶，而且資金方有一定的專門用處，那么可以在該行申請辦理一個專用賬戶也是可以取款的。
為了資金的安全，對公賬戶提現(xiàn)的行為，其要求是非常嚴格的。在這里有兩種常用的取現(xiàn)方式可供選擇：
1、直接取現(xiàn)：所謂的直接取現(xiàn)，是從基本賬戶里直接提取現(xiàn)金，這需要開具現(xiàn)金支票進行操作。而銀行會根據(jù)不同企業(yè)，核定的不同的備用金領(lǐng)取限額。
2、間接取現(xiàn)：間接取現(xiàn)就比較好理解和操作了。就是通過轉(zhuǎn)賬把款項轉(zhuǎn)給別人，再從個人賬戶進行取現(xiàn)，就方便得多。但是需要提醒大家，這樣做是不符合規(guī)定的，不建議用這個方法。
現(xiàn)金支票提現(xiàn)
說到直接取現(xiàn)的方式，現(xiàn)金支票的辦理需要重點提一下。正常來說，企業(yè)開設(shè)基本戶的時候，銀行會為該企業(yè)核定的每日取款限額，且每天取現(xiàn)累計金額不可以超過這個限額，所以現(xiàn)金支票的金額也需要慎重填寫?，F(xiàn)金支票與轉(zhuǎn)賬支票填寫相似，而且也需要加蓋財務(wù)章和法人章。當然，經(jīng)辦人的身份證也是必不可少的資料。
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