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貸款合規(guī)性調(diào)查主要有哪些

2020-06-16 銀行從業(yè) 1190人瀏覽
老師回答

  (1)認(rèn)定借款人、擔(dān)保人合法主體資格;核查借款人和擔(dān)保人的法人資格、借款資格、營業(yè)執(zhí)照有效期、真實性、是否年檢等情況;

  (2)認(rèn)定借款人、擔(dān)保人的法定代表人、授權(quán)委托人、公章、簽名的真實性和有效性;

  (3)調(diào)查董事會同意借款、擔(dān)保決議的真實性、合法性和有效性;

  (4)認(rèn)定抵(質(zhì))押物清單所列物品或權(quán)利的合法性、有效性;

  (5)認(rèn)定貸款使用的合法合規(guī)性;

  (6)認(rèn)定購銷合同的真實性;

  (7)調(diào)查借款人的借款目的。

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    2022-05-31 11:05 3045人看過
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    2022-05-31 11:05 3261人看過

李開源

碩士、財經(jīng)評論員

上海第一財經(jīng)廣播財經(jīng)評論員、高頓金融學(xué)院專家組成員

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