(一)部分或全部投資于股票或股權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較大。


(二)2009年銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定：


1.一般性客戶的理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或預(yù)期相關(guān)的證券投資基金;


2.理財(cái)資金參與新股申購應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;


3.理財(cái)資金不得投資于未上市股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份;


4.對于有投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)的高資產(chǎn)凈值客戶，可以通過私人銀行服務(wù)滿足其投資需求。