1、強調(diào)客戶利益保護既是維護社會公平、正義、穩(wěn)定的需要，也是銀行自身發(fā)展、尤其是創(chuàng)新活動正常進行的需要。
　　2、審慎盡責為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見，將客戶利益放在首位，履行保密義務。
　　3、充分信息披露向客戶準確、公平、沒有誤導地進行信息披露，充分提示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務有關的權利、義務和風險。
　　4、引導理性消費向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品。
　　客戶資產(chǎn)隔離嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進行充分保護。
　　5、妥善處理利益沖突公平處理銀行與客戶、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突，建立有效受理客戶投訴及建議的渠道，不斷提高金融創(chuàng)新的服務質(zhì)量和服務水平。
　　6、客戶教育為客戶提供相關信息和培訓，使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務的知識；使他們接受和遵循“買者自負”（產(chǎn)品購買者從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險）這一市場經(jīng)濟基本原則。強調(diào)買者自負的原則包含兩層意思：一方面，金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風險，對自己的投資決策負責；另一方面，要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風險進行適當披露，盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。
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