一、什么是投資顧問
投資顧問簡稱“投顧”。投資顧問是指專門從事于提供投資建議的人士,它是投資服務(wù)中非常重要的角色。投資顧問有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問,可以是指為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的專業(yè)人士。狹義的投資顧問,特指在證券行業(yè)(如證券公司或?qū)I(yè)證券投資咨詢機構(gòu))為證券投資者(通常為股民)提供專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)的人員。
在我國由于新頒布的法規(guī)要求隸屬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和下設(shè)營業(yè)部的分析人員名稱都叫投資顧問(在證券業(yè)協(xié)會注冊,并非是券商處公示的營銷經(jīng)紀(jì)人),屬于券商正式編制員工,并且是發(fā)展方向。
二、什么是證券分析師
分析師,是指證券公司下屬研究所(或獨立注冊研究所)在冊員工,不針對具體客戶,主要工作是做公司和行業(yè)以及宏觀經(jīng)濟(jì)和策略提供(國外的賣方分析師),分析師必須在研究所注冊,正式編制員工。證券分析師在中國又稱為股評師、股票分析師,他們是依法取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格和執(zhí)業(yè)資格,就證券市場、證券品種走勢及投資證券的可行性,以口頭、書面、網(wǎng)絡(luò)或其他形式向社會公眾或投資機構(gòu)提供分析、預(yù)測或建議等信息咨詢服務(wù)的專家。
三、投資顧問和分析師業(yè)務(wù)內(nèi)容區(qū)別
證券投資顧問的職位基本是直接面對客戶的,而工作的最終目的是使客戶多做交易,頻繁交易,從而使?fàn)I業(yè)部獲得傭金收入。方法就是通過給予客戶一些投資方面的建議,例如資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、倉位建議等等。
當(dāng)市場行情上升時,證券投資顧問的業(yè)務(wù)很好完成,但市場一旦下行,客戶減少交易,對于證券投資顧問來說就比較難堪了。券商分析師的業(yè)務(wù)目標(biāo)是做出投資報告和市場分析,一般會專注某個概念或某個行業(yè)進(jìn)行深入系統(tǒng)的分析。證券分析師一般不用直接面對客戶,但做成的投資報告一定會傳達(dá)到最終用戶手中,因此分析師的水平可以說是一家券商的門面。分析師直接接觸的是企業(yè),頻繁的企業(yè)調(diào)研和同行之間的交流是必不可少的。
以上就是證券投資顧問與證券分析師的差別,希望對從事證券業(yè)務(wù)的小伙伴有所幫助。同時12月證券從業(yè)考試正在報名中,需要的考生抓緊時間報名。推薦閱讀:2018年12月證券從業(yè)考試報名入口