下面是證券從業(yè)資格考試《證券交易》科目第七章第四節(jié)“集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”的知識點，請考生們查看！
 
　　一、基本規(guī)范
　　(1)內(nèi)部控制。
　　1)對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，建立嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離制度。
　　2)建立集合資產(chǎn)管理計劃投資主辦人員制度，即應(yīng)當(dāng)制定專門人員具體負(fù)責(zé)每一個集合資產(chǎn)管理計劃的投資管理事宜。
　　3)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)會計制度的要求，為集合資產(chǎn)管理計劃建立獨立完整的賬戶、核算、報告、審計和檔案管理制度。
　　(2)推廣安排。
　　1)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管的指定商業(yè)銀行代理推廣集合資產(chǎn)管理計劃，并簽訂書面代理推廣協(xié)議。
　　2)證券公司、推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照經(jīng)核準(zhǔn)的集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
　　3)嚴(yán)禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
　　4)證券公司、推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于《試行辦法》規(guī)定的最低金額，并防止客戶非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
　　5)集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由托管銀行負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。
　　6)集合資產(chǎn)管理計劃推廣活動結(jié)束后，證券公司應(yīng)當(dāng)聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合資產(chǎn)管理計劃進行驗資，并出具驗資報告。
　　7)證券公司、托管銀行及推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確對客戶的后續(xù)服務(wù)分工，并建立健全檔案管理制度，妥善保管集合資產(chǎn)管理計劃的合同、協(xié)議、客戶明細(xì)、交易記錄等文件資料。
　　(3)投資風(fēng)險承擔(dān)和證券公司資金參與。
　　(4)登記、托管和結(jié)算。
　　(5)席位。
　　(6)投資組合。
　　(7)流動性要求。
　　(8)信息披露與報告。
　　(9)費用。集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間的費用，不得從集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中列支。
　　集合資產(chǎn)管理計劃運作期間發(fā)生的費用，可以在集合資產(chǎn)管理計劃中列支，但應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理合同中作出明確的約定。
 
　　二、備案與批準(zhǔn)程序
　　(1)申報。證券公司申請設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的內(nèi)容與格式制作申請材料(以下簡稱“申報材料”)，并聘請律師事務(wù)所對擬設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的合規(guī)性和申報材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性出具法律意見。上述申報材料一式三份(至少一份為原件)，其中報送中國證監(jiān)會兩份，報送證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)一份。申報材料的主要內(nèi)容包括：
　　1)申請書。
　　2)計劃說明書。
　　3)集合資產(chǎn)管理合同文本。
　　4)資產(chǎn)托管協(xié)議及與資產(chǎn)托管機構(gòu)的聯(lián)機聯(lián)網(wǎng)測試報告。
　　5)推廣方案及推廣代理協(xié)議。
　　6)證券公司、代理推廣機構(gòu)與證券登記結(jié)算機構(gòu)的聯(lián)機聯(lián)網(wǎng)測試報告及服務(wù)協(xié)議。
　　7)證券公司負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員、資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人及投資主辦人簽署的承諾書。
　　8)法律意見書。
　　9)中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
　　(2)受理。中國證監(jiān)會收到申報材料后對申報材料的齊備性進行審查，并書面通知證券公司是否受理其申請。
　　證券公司注冊地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進行審查，并自中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。
　　證券公司已申報的集合資產(chǎn)管理計劃尚在審核期間或者已核準(zhǔn)的集合資產(chǎn)管理計劃未開始運作之前，中國證監(jiān)會暫不受理其設(shè)立新的集合資產(chǎn)管理計劃的申請。
　　(3)審核。中國證監(jiān)會受理申報材料后，結(jié)合有關(guān)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)情況，對擬設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃進行審核。
　　中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的申報材料，經(jīng)審核符合條件的，作出批準(zhǔn)的決定；經(jīng)審核不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定并說明理由。
　　托管機構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機構(gòu)(中國結(jié)算公司上海、深圳分公司)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。
 
　　三、計劃說明書主要內(nèi)容
　　(1)集合計劃的名稱和類型、投資目標(biāo)和特點、投資范圍和投資組合設(shè)計、集合
　　計劃的目標(biāo)規(guī)模、存續(xù)期間、推廣時間、推廣機構(gòu)和推廣方式等。
　　(2)集合計劃管理人、托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)簡介。
　　(3)委托人參與集合計劃的時間、方式、價格、程序及最終確認(rèn)。
　　(4)集合計劃成立的條件和時間。
　　(5)投資理念與投資策略。
　　(6)投資決策依據(jù)、投資程序與風(fēng)險控制。
　　(7)投資限制，主要列明《試行辦法》、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則(試行)》(以下簡稱《實施細(xì)則》)、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定禁止的事項。
　　(8)集合計劃的賬戶管理、資產(chǎn)的構(gòu)成、資產(chǎn)的處分等。
　　(9)集合計劃的資產(chǎn)估值方法、程序等。
　　(10)集合計劃應(yīng)承擔(dān)的各項費用的計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方法、支付方式等。
　　(11)集合計劃收益的構(gòu)成、收益分配的原則和方式等。
　　(12)集合計劃存續(xù)期間，委托人退出集合計劃的方式、價格、程序等事項。
　　(13)集合計劃應(yīng)當(dāng)終止的情形、清算及資產(chǎn)分派方式。
　　(14)信息披露，主要明確管理人、托管人向委托人提供資產(chǎn)管理和資產(chǎn)托管報告時間、方式和內(nèi)容，委托人查詢的時間、方式和途徑。
　　(15)風(fēng)險揭示，充分揭示集合計劃的市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險。
 
　　四、合同
　　集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的內(nèi)容有：
　　(1)前言。
　　(2)集合資產(chǎn)管理當(dāng)事人。
　　(3)集合計劃的基本情況。
　　(4)委托人情況。
　　(5)管理人以自有資金參與集合計劃時的特別約定。
　　(6)集合計劃賬戶管理。
　　(7)集合計劃資產(chǎn)托管。
　　(8)集合計劃費用。
　　(9)投資收益與分配。
　　(10)集合計劃信息披露。
　　(11)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。
　　(12)委托人退出情況。
　　(13)集合計劃的終止。
　　(14)不可抗力與免責(zé)。
　　(15)違約責(zé)任與爭議處理。
　　(16)合同的成立與生效的條件。
 
　　五、客戶的權(quán)利
　　根據(jù)《試行辦法》的規(guī)定，在集合資產(chǎn)管理計劃中，客戶主要享有以下權(quán)利：
　　(1)除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。
　　(2)根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃。
　　(3)知情的權(quán)利。
 
　　六、客戶的義務(wù)
　　(1)按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險。
　　(2)保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性。
　　(3)不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
　　(4)不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計劃的份額。
　　(5)按照合同的約定支付管理費、托管費及其他費用。
 
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