2015證券從業(yè)《證券交易》考點(diǎn)解析：我國(guó)的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范和管理措施
　　(一)事前防范措施
 
　　1.要求建立結(jié)算參與人制度，設(shè)立結(jié)算參與人資格門(mén)檻。
　　2.建立結(jié)算參與人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。
　　3.對(duì)于持續(xù)或重大交收違約的結(jié)算參與人，限制其凈買(mǎi)入額，或暫停、終止辦理其部分、全部結(jié)算業(yè)務(wù)。
　　(二)本金風(fēng)險(xiǎn)的防范(三)價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)的防范(四)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范(五)其他風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　1.針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)，要求證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制定業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程序和操作流程。
　　2.針對(duì)結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)，《辦法》要求建立結(jié)算銀行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。
　　3.針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定了證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議中與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的必備條款。中國(guó)結(jié)算公司已經(jīng)根據(jù)這些規(guī)定采取了相應(yīng)措施。
　　4.根據(jù)財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》，中國(guó)結(jié)算公司還實(shí)際管理證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或者彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。該基金按證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收入、收益的20%，以及結(jié)算參與人證券交易金額的一定比例收取，基金總額上限為30億元。