CFP國際金融理財師職業(yè)對客觀公正的準(zhǔn)則
　　成為一名專業(yè)的CFP國際金融理財師，要求對其職業(yè)道德有一定的準(zhǔn)則，看其對客觀公正的準(zhǔn)則。

　　客觀公正

　　*9條,金融理財師應(yīng)當(dāng)誠實公平地提供服務(wù)，不得因經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系、外界壓力等因素影響其客觀、公正的立場。

　　第二條,金融理財師在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時，應(yīng)該從客戶利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷。

　　第三條,金融理財師應(yīng)當(dāng)公平合理地對待客戶、委托人、合伙人和雇主，并公正、誠實地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過程中遇到的利益沖突。

　　第四條,在提供金融理財服務(wù)時，金融理財師應(yīng)該向客戶披露與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)的信息，包括利益沖突、從業(yè)機(jī)構(gòu)的變更、地址、電話號碼、證明材料、資格證書、傭金安排、其他代理關(guān)系和金融理財師在這些代理關(guān)系中的代理范圍等;以及依法要求提供的其它信息。

　　第五條,金融理財師應(yīng)當(dāng)及時以書面形式披露與所提供的專業(yè)服務(wù)相關(guān)的重要信息。書面披露材料包括：

　　(一)金融理財師或其單位為客戶提供服務(wù)時所應(yīng)用的相關(guān)理念及指導(dǎo)原則。

　　(二)如客戶需要，金融理財師應(yīng)當(dāng)及時向客戶提供所在單位負(fù)責(zé)人和相關(guān)職員的簡歷，包括教育背景、工作經(jīng)驗、專業(yè)水平及相關(guān)證書和專長等。

　　(三)在確立合同關(guān)系后，金融理財師應(yīng)當(dāng)披露可能由此產(chǎn)生的傭金和介紹費及其來源。

　　(四)在向客戶提供金融理財服務(wù)過程中所產(chǎn)生的傭金和介紹費及其來源。

　　(五)金融理財師與第三方簽訂書面代理或者雇傭關(guān)系的合同。

　　(六)反映利益沖突的文件。

　　第六條,在合同關(guān)系確立之前，金融理財師應(yīng)當(dāng)以書面形式向客戶披露可能對其客觀性及獨立性產(chǎn)生影響的各種關(guān)系。

　　第七條,在合同關(guān)系正式確立以前，在遵守保密性條款的條件下，金融理財師為證明其自身勝任能力，可以提供現(xiàn)有客戶或原客戶的推薦信等證明材料。

　　第八條,金融理財師與客戶建立初始業(yè)務(wù)關(guān)系時，交易合約條款對客戶而言必須是公平合理的。金融理財師應(yīng)向客戶闡明交易風(fēng)險，利益沖突及其他相關(guān)信息，以確保該交易對客戶的公平性。

　　第九條,在雙方合同關(guān)系結(jié)束前，若出現(xiàn)利益沖突，金融理財師應(yīng)及時向客戶及有關(guān)人員披露詳細(xì)情況。

　　第十條,金融理財師以代理人身份進(jìn)行金融理財服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確職權(quán)并持有授權(quán)代理委托書。

　　第十一條,金融理財師，不論其受雇于金融理財公司、投資公司，或作為機(jī)構(gòu)服務(wù)的代理人，都應(yīng)依據(jù)本準(zhǔn)則的要求披露信息，并按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。

　　第十二條,當(dāng)金融理財師的資格證書或雇傭關(guān)系變更時，應(yīng)及時告知其客戶，雙方另有約定的除外。