首先要全面、動態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)。每設(shè)立一個新崗位，每開展一項新業(yè)務(wù)，其管理辦法、操作規(guī)程、制約措施都必須及時配套。其次要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系。要通過授權(quán)、授信，明確各部門、各分支機構(gòu)的職責(zé)權(quán)限；健全崗位責(zé)任制，明確職責(zé)，從而形成完善的崗位責(zé)任體系；第三要加快建立規(guī)范的風(fēng)險預(yù)測和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險管理的范疇；此外，要進一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度。
4、不斷提高商業(yè)銀行人員素質(zhì)。
提高商業(yè)銀行行員素質(zhì)是加強商業(yè)銀行內(nèi)部控制的根本所在。因此，必須加強對“人”的管理，培養(yǎng)人、造就人、選好人、用好人，要把“以人為本”的思想作為企業(yè)文化的一個重要方面貫穿于經(jīng)營管理的始終。干部選拔以及重要崗位人員的配備，要注重德、能、勤、績，加強崗前和在職行員多層次、多方位的培訓(xùn)，提高人員防范風(fēng)險的綜合素質(zhì)。
5、要對商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)實時監(jiān)控。
實時監(jiān)控是加強商業(yè)銀行內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)。要及時查找內(nèi)部控制的空白點，及時建立預(yù)警體系，要將風(fēng)險控制的重點由“事后”監(jiān)測轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;事前”預(yù)警和實時監(jiān)控，達到對主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)隨時監(jiān)控和反饋的效果。
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報考指南： 2014年CMA考試報考指南
考前沖刺：CMA考試試題 考試輔導(dǎo)
