第二章 支付結(jié)算法律制度
 
　　第三節(jié) 銀行結(jié)算賬戶
 
　　十二、違反銀行賬戶結(jié)算管理制度的罰則
 
　?。ㄒ唬┐婵钊诉`反賬戶管理制度的處罰（對(duì)開戶單位的處罰）區(qū)分非經(jīng)營性存款人和經(jīng)營性存款人的處罰。
 
　　對(duì)非經(jīng)營性的存款人的罰款金額都是1千元；
 
　　對(duì)經(jīng)營性的存款人的罰款金額有3種：
 
　?。?）1000元的罰款；
 
　?。?）1萬元以上3萬元以下的罰款；
 
　?。?）5千元以上3萬元以下的罰款。
 
　　違反銀行賬戶結(jié)算管理制度事項(xiàng)
 
　　經(jīng)營性存款人處罰金額
 
　　非經(jīng)營性存款人處罰金額
 
　　1.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。
 
　　1000元
 
　　1000元
 
　　1.違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶；
 
　　1萬元以上3萬元以下
 
　　2.偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶；3.違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶；
 
　　4.違反規(guī)定，偽造、變?cè)臁⑺阶杂≈崎_戶登記證。
 
　　1.違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶；5000元以上3萬元以下的罰款
 
　　2.違反規(guī)定支取現(xiàn)金；
 
　　3.利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)；
 
　　4.出租、出借銀行結(jié)算賬戶；
 
　　5.從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。
 
　　【例題。多選題】存款人的下列行為，中國人民銀行可以給予1萬元以上3萬元以下罰款的有（ ）。
 
　　A.經(jīng)營性存款人違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶
 
　　B.經(jīng)營性存款人違反規(guī)定支取現(xiàn)金
 
　　C.經(jīng)營性存款人違反規(guī)定變?cè)扉_戶登記證
 
　　D.非經(jīng)營性存款人違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶『正確答案」AC
 
　　『答案解析」對(duì)于經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下罰款的有：（1）違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶；（2）偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶；（3）違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶。
 
　?。ǘ┿y行及其有關(guān)人員違反賬戶管理制度的處罰（了解）



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