問：我今年28歲，已工作3年。資產(chǎn)狀況如下：股票市值17萬元，基金市值2萬元，活期存款5000元。保險有正常4險1金。公司另有商業(yè)保險意外10萬元、終身壽險25萬元、住院10萬元、門診2萬元。自購重疾險10萬元，終身壽險5萬元，意外10萬元，為父母保家庭收入保障20年保額140萬元。目前年薪5.5萬元，其他收入不定，目標是增加財富，兩年內(nèi)購房。
　　答：建議客戶首先要明確購房大致需要的金額，是否按揭貸款。從客戶的基本情況來看，家庭保障方面的措施比較完善，投資主要集中在高風(fēng)險的股票、基金上。考慮到購房是個剛性需求，建議客戶之后的投資可以以較穩(wěn)健的理財產(chǎn)品為主，特別是工行目前推出的一些保本產(chǎn)品，同時預(yù)留一定的活期以作為備用金，進而達到兩年內(nèi)買房的目的。

 
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