去年開始，各種打著“投資擔保”名號的公司開始出現(xiàn)在山西省太原市的大街小巷，其中相當一部分公司都推出了高收益理財?shù)漠a(chǎn)品。然而，所謂高收益的背后，卻是涉嫌非法集資、非法理財、高利放貸等活動。
　　盡管今年4月召開的山西省非融資性擔保公司清理整頓工作會議上，山西省金融辦等10部門曾聯(lián)合發(fā)文整頓擔保亂象，但以“投資擔保”名義從事涉嫌非法集資活動的現(xiàn)象，并沒有得到完全的遏制。
　　記者于近日走訪了太原幾家依然正常營業(yè)的投資擔保公司，盡管已然不見了大張旗鼓的理財宣傳，但打著“擔保公司”旗號從事融資的行為并沒絕跡，甚至變得更為隱蔽，大多數(shù)轉(zhuǎn)移到了地下，針對老客戶的融資依然在繼續(xù)。
　　以擔保公司的名義
　　根據(jù)投資者爆料，記者近日走訪了位于太原市解放北路一家名為“山西匯佰億”的擔保公司。
　　營業(yè)廳墻上懸掛的工商營業(yè)執(zhí)照顯示，該公司全稱“山西匯佰億通達投資有限公司”，注冊資金5000萬元人民幣，法定代表人溫清哲。經(jīng)營范圍以自有資金對工業(yè)、農(nóng)業(yè)、高科技、房地產(chǎn)、公路、礦業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)進行投資和管理。
　　“我們這可以理財，三個月起，利息一分二。”在仔細盤問了記者的身份來路之后，該公司負責人對記者介紹：“我們投資河南的伊鵬(音譯)礦業(yè)公司，位于大同市渾源縣的一個露天煤礦。”
　　“你不用去網(wǎng)上查，查也查不到。錢在他們(渾源煤礦項目)用完之后，我們還會借給新的企業(yè)。”在記者表示要進一步了解項目企業(yè)具體名稱信息時，匯佰億擔保的負責人并未給予記者直接的回答，“你只要和我們簽協(xié)議就可以了，到時候還款來找我們，我們在太原有三個營業(yè)部，你來哪個都可以。”
　　在記者表示出對資金安全的擔憂之后，該負責人承諾，“你把錢打到我們的賬戶，我們會留30%的資金在自己的賬上，70%用于投資，以便有投資者提前贖回資金，但是要收取千分之三的手續(xù)費。”
　　隨后，記者走訪了該公司位于太原的另外兩家營業(yè)部，令記者感到奇怪的是，盡管辦公室的裝修都很豪華，但每家營業(yè)部20多個工位上都只有一兩個工作人員。其余工位盡管擺放了電腦，但沒有其他任何工作及生活用品。
　　“他們白天都不在單位，出去跑業(yè)務了。”該公司負責人這樣對記者解釋。
　　閃爍其辭的投資項目
　　盡管客戶經(jīng)理強調(diào)，已經(jīng)組織很多投資者對所投資的項目進行過考察，但在記者的反復追問下，山西匯佰億公司的負責人仍然拒絕透露除了項目名稱之外的任何信息，僅僅對記者表示，他們募集到的資金會通過一家名為“天地輝煌”的公司向外投資。
　　記者在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，天地輝煌實業(yè)有限公司的注冊地址與山西匯佰億投資有限公司的另一家營業(yè)部地址相同，注冊資金為10000萬元人民幣，法人代表為程京朝。
　　記者隨即走訪了位于太原市杏花嶺區(qū)旱西門街40號的天地輝煌實業(yè)公司。記者在辦公現(xiàn)場看到，這家號稱擁有200多名員工的公司，當天辦公人員只有6人，且對公司業(yè)務一無所知。公司前臺對記者表示，山西匯佰億投資是天地輝煌實業(yè)的子公司，天地輝煌還在新疆、西安等地區(qū)也設有以投資擔保為名義的子公司。
　　記者經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，天地輝煌公司去年剛開業(yè)時確實雇傭了大量員工，尤其是項目考察團隊。但半年過后，公司董事長程京朝否決了項目團隊的所有投資意見，以至于項目團隊整體出走，后來公司也沒有聘請過新的項目經(jīng)理。
　　“前不久我還聽說他(程京朝)拿那些很早就被他自己否決的項目出去融資。”一位知情人士對記者表示。“有項目團隊在跑項目，那些理財經(jīng)理才有底氣去賣理財產(chǎn)品，項目團隊走了之后，理財客戶經(jīng)理也走了不少。”
　　集資行為“由明轉(zhuǎn)暗”
　　據(jù)記者了解，從去年開始，在山西工商部門登記注冊的“投資擔保”類公司數(shù)量急速增長，截至今年5月已達到4000多家，其中融資性擔保公司僅有211家，而非融資性擔保公司近700家，其他各類投資公司3000多家。他們之中相當一部分從事的是高息攬儲，甚至是涉嫌非法集資的活動。
　　在此背景下，太原市政府金融辦下發(fā)了《關于暫停對投資擔保類公司審批的函》，要求工商部門暫停對非融資性擔保、投資擔保、投資咨詢、投資管理、財富管理和投資等公司的審批。
　　今年4月，山西省金融辦牽頭，發(fā)改、經(jīng)信、公安、財政、商務、工商、法制辦、人行太原中心支行、山西銀監(jiān)局等10個部門聯(lián)合發(fā)文對非融資性擔保公司進行了一次清理整頓。重點取締以擔保公司為名義，但不經(jīng)營擔保業(yè)務，從事非法吸收公眾存款、非法集資、非法理財、高利放貸等違法違規(guī)活動的公司。
　　“雖然不在街上發(fā)傳單了，但暗地里的融資活動并沒有消失。”一位業(yè)內(nèi)人士對記者表示，“現(xiàn)在大部分只做熟人介紹的新客，你去理財，他一定會問你是怎么知道的。”
　　“大部分現(xiàn)在都把宣傳渠道放到網(wǎng)絡上，線下只會舉辦一些理財知識講座的宣傳活動。”一位曾經(jīng)在太原某擔保公司工作過的員工對記者介紹，“講座有兩個目的，一是借助一些時髦的概念，比如存款保險、P2P理財?shù)?，向投資人灌輸錢存在銀行不劃算的理念，并借機推銷項目。二是借助講座穩(wěn)定一些老年投資者，讓他們放松風險警惕，必要時候還會組織以考察項目為名義的參觀旅游。”

 
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