衍生金融工具顧名思義就是由別的金融工具“衍生”出來的，是基礎(chǔ)金融工具派生的金融產(chǎn)品。比如說股票期權(quán)，這個期權(quán)就是基于股票的工具，期權(quán)票面上的那張標(biāo)的股票的漲跌直接影響這個期權(quán)的價值。
常見金融衍生工具：
期貨合約。期貨合約是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定時間和地點交割一定數(shù)量和質(zhì)量實物商品或金融商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。
期權(quán)合約。期權(quán)合約是指合同的買方支付一定金額的款項后即可獲得的一種選擇權(quán)合同。證券市場上推出的認(rèn)股權(quán)證，屬于看漲期權(quán)，認(rèn)沽權(quán)證則屬于看跌期權(quán)。
遠(yuǎn)期合同。遠(yuǎn)期合同是指合同雙方約定在未來某一日期以約定價值，由買方向賣方購買某一數(shù)量的標(biāo)的項目的合同。
互換合同?；Q合同是指合同雙方在未來某一期間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流量的合同。按合同標(biāo)的項目不同，互換可以分為利率互換、貨幣互換、商品互換、權(quán)益互換等。其中，利率互換和貨幣互換比較常見。
衍生金融工具的特點
（1）杠桿性。杠桿性是金融衍生交易的最顯著的特征之一，即交易者能以較少的資金成本控制較多的投資，從而提高投資的收益，達(dá)到“以小博大”的目的。金融衍生工具在交易時一般只需繳存一定比例的押金或保證金，便可以得到相關(guān)資產(chǎn)的經(jīng)營權(quán)和管理權(quán)，杠桿特征十分突出。
（2）風(fēng)險性。金融衍生工具是在國際金融市場波動環(huán)境下為投資者資產(chǎn)保值和防范風(fēng)險的一種金融創(chuàng)新，但是其內(nèi)在的高杠桿性和工具組合的高復(fù)雜性、難于理解決定了金融衍生工具的高風(fēng)險性。
（3）聯(lián)動性。指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
（4）跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出。
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