【考試目的】
　　通過本科目考試，著重考查應考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務的能力和解決問題的技能和水平。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
第一部分  經(jīng)濟金融基礎
 
　　一、經(jīng)濟基礎
　?。ㄒ唬┦炀氄莆蘸暧^經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構的構成及對商業(yè)銀行的影響；
　?。ǘ┦炀氄莆瘴覈袠I(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;
　?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。
 
　　二、金融基礎
　?。ㄒ唬┦炀氄莆肇泿诺谋举|(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
　?。ǘ┦炀氄莆肇泿耪叩膬?nèi)容、目標、原理及傳導機制；
　?。ㄈ┦炀氄莆绽⒓袄实膬?nèi)容、我國利率市場化的進程；
　　（四）熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。
 
　　三、金融市場
　?。ㄒ唬┦炀氄莆战鹑谑袌龅膬?nèi)容、特點和分類；
　?。ǘ┦炀氄莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
　?。ㄈ┦炀氄莆昭胄?、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；
　?。ㄋ模┦炀氄莆战鹑跈C構的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。
 
　　四、銀行體系
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行的起源與發(fā)展；
　　（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能；
　?。ㄈ┥钊肓私庵醒脬y行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨⒋婵畋ｋU制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
 
第二部分  銀行業(yè)務
 
　　一、存款業(yè)務
　?。ㄒ唬┦炀氄莆諅€人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；
　　（二）熟練掌握存款業(yè)務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點；
　?。ㄈ┥钊肓私庀蜓胄薪杩畹脑?、途徑；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨鹑趥瘍?nèi)容、發(fā)行條件。
 
　　二、貸款業(yè)務
　?。ㄒ唬┦炀氄莆諅€人貸款、公司貸款業(yè)務的種類、特征、流程、管理要求；
　?。ǘ┦炀氄莆掌睋?jù)、保函、承諾業(yè)務的基本內(nèi)容與相關管理要求；
　　（三）了解普惠金融、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。
 
　　三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆罩Ц督Y(jié)算及清算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求；
　?。ǘ┝私獯順I(yè)務相關管理要求。
 
　　四、金融市場業(yè)務
　　（一）了解債券市場基本狀況，掌握債券業(yè)務的種類、債券投資的目的、對象、收益指標及計算方法；
　?。ǘ┝私饨鹑谘苌贩N類；
　?。ㄈ┝私鈧顿Y的風險管理要求；
　?。ㄋ模┝私馔瑯I(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務的風險管理要求；
　　（五）了解外匯交易業(yè)務的品種、外匯報價方式及外匯交易風險管理要求；
　　（六）了解貴金屬業(yè)務的種類及風險管理要求；
　　（七）了解債券回購市場的基本內(nèi)容、業(yè)務特點、交易要素及風險點。
 
　　五、投行業(yè)務
　?。ㄒ唬┝私鈧袖N的方式、操作及管理要求；
　　（二）熟悉銀團貸款的基本內(nèi)容、成員及角色、貸款合同特點及銀團貸款管理要求；
　　（三）熟悉并購貸款基本內(nèi)容及管理要求；
　　（四）熟悉咨詢服務、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務、財務顧問服務等基本內(nèi)容及相關管理要求。
 
　　六、銀行卡業(yè)務
　　（一）了解銀行卡業(yè)務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；
　?。ǘ┦煜ば庞每ǖ姆诸?、業(yè)務內(nèi)容與特點以及信用卡風險管理要求；
　?。ㄈ┦煜そ栌浛ǖ姆诸?、功能及特點；
　　（四）了解銀行卡業(yè)務的發(fā)展趨勢。
 
　　七、理財與同業(yè)業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆绽碡敇I(yè)務的分類與特點；
　?。ǘ┱莆绽碡敇I(yè)務的銷售和信息披露要求；
　?。ㄈ┱莆绽碡敇I(yè)務的投資運作管理要求；
　?。ㄋ模┱莆胀瑯I(yè)業(yè)務的分類、主要同業(yè)業(yè)務的管理要求；
　　（五）掌握同業(yè)業(yè)務的風險監(jiān)管要求。
 
第三部分  銀行管理
 
　　一、銀行管理基礎
　?。ㄒ唬┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行組織架構與管理機制；
　　（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢；
　?。ㄈ┱莆浙y行管理基本指標的計算方法。
 
　　二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行公司治理的主要內(nèi)容；
　?。ǘ┥钊肓私夥€(wěn)健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制；
　?。ㄈ┦炀氄莆浙y行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸弦?guī)管理的主要內(nèi)容；
　?。ㄎ澹┦煜?nèi)部審計的目標和原則、內(nèi)容權限及其組織實施。
 
　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召Y產(chǎn)負債管理對象、主要內(nèi)容及策略；
　?。ǘ┥钊肓私赓Y產(chǎn)負債管理的目標、原則及工具。
 
　　四、資本管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行資本的種類及作用；
　?。ǘ┦炀氄莆召Y本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求；（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及
　　提高資本充足率的方法；
　　（四）深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和風險績效考核的方法。
 
　　五、風險管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆诊L險的內(nèi)涵及分類；
　　（二）深入了解全面風險管理的基本內(nèi)容；
　?。ㄈ┥钊肓私怙L險偏好、風險戰(zhàn)略、風險策略、風險文化的主要內(nèi)容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆诊L險管理的組織架構、主要流程；
　　（五）熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內(nèi)涵和管控手段；
　　（六）深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的計量方法。
 
第四部分  銀行從業(yè)法律基礎
 
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆杖嗣胥y行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┦炀氄莆浙y行監(jiān)管法律適用范圍、機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
　?。ㄈ┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；
　?。ㄋ模┥钊肓私馍虡I(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體；
　　（五）熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。
 
　　二、民事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　　（二）深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度；
　?。ㄈ┦炀氄莆瘴餀嗟幕驹瓌t和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸贤挠喠?、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；
　?。ㄎ澹┥钊肓私夂贤Ｈ绞胶秃贤男兄械目罐q權；
　?。┦炀氄莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。
 
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆展痉诸悺⒐驹O立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┦炀氄莆展举Y本制度的主要內(nèi)容；
　?。ㄈ┦炀氄莆兆C券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┦炀氄莆栈鸱诸?、特點和銀行代理基金業(yè)務的基本法律規(guī)則；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆毡ｋU分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則；
　　（六）熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　　（七）熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關系的主要內(nèi)容；
　?。ò耍┦炀氄莆掌睋?jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則；
　?。ň牛┦炀氄莆掌飘a(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則；
　?。ㄊ┦炀氄莆掌飘a(chǎn)債權申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
 
　　四、刑事法律制度
　　（一）熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┦炀氄莆战鹑诜缸锍Ｒ娮锩约跋鄳臉嫵梢?；
　　（三）熟練掌握金融犯罪的種類；
　?。ㄋ模┥钊肓私庑淌略V訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類；
　?。ㄎ澹┥钊肓私飧綆袷略V訟的基本法律規(guī)則。
 
　　五、行政法律制度
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行業(yè)行政許可的設定和法律效力；
　?。ǘ┥钊肓私忏y行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當事人權利；
　?。ㄈ┥钊肓私忏y行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施；
　　（四）深入了解銀行業(yè)行政復議有關內(nèi)容；
　　（五）深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權利義務。
 
第五部分  銀行監(jiān)管與自律
 
　　一、銀行監(jiān)管體制
　　（一）熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變；
　?。ǘ┥钊肓私庵饕獓医鹑诒O(jiān)管的體制、模式和特征；
　?。ㄈ┥钊肓私獍腿麪栥y行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標；
　?。ㄋ模┦炀氄莆瘴覈y行監(jiān)管的框架、結(jié)構和特點。
 
　　二、銀行監(jiān)管目標、方法
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行監(jiān)管的目標、方法、流程；
　?。ǘ┥钊肓私獗O(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。
 
　　三、銀行自律與市場約束
　?。ㄒ唬┥钊肓私鈬H銀行自律組織的特點、職能定位；
　　（二）熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標；
　　（三）熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　　（四）熟練掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關規(guī)定；
　?。ㄎ澹┥钊肓私馐袌黾s束的主要內(nèi)容、作用；
　?。┥钊肓私庑畔⑴兜慕Y(jié)果及主要內(nèi)容。
 
　　四、消費者權益保護
　　（一）熟練掌握銀行業(yè)消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內(nèi)容；
　?。ǘ┥钊肓私饨鹑跈C構履行社會責任、經(jīng)濟責任和環(huán)境責任的內(nèi)容。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。