一、單項(xiàng)選擇題
　　
　　21、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的說(shuō)法，不正確的是(　　)。
　　
　　A.商業(yè)銀行通常借助自我評(píng)估法和因果分析模型，對(duì)所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面且有針對(duì)性的識(shí)別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系
　　
　　B.在操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的過(guò)程中，可依據(jù)評(píng)審對(duì)象的不同，采用不同方法
　　
　　C.商業(yè)銀行可根據(jù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)所反映的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)先排序
　　
　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)基于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估法和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法，定期對(duì)主要操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測(cè)試和情景分析
　　
　　22、 國(guó)際先進(jìn)銀行普遍采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑一般是(　　)。
　　
　　A.各業(yè)務(wù)部門→管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門
　　
　　B.各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層
　　
　　C.管理層→各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門
　　
　　D.管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→各業(yè)務(wù)部門
　　
　　23、
　　
　　操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容不包括(　　)。
　　
　　A.信息系統(tǒng)
　　
　　B.風(fēng)險(xiǎn)狀況
　　
　　C.損失事件
　　
　　D.誘因和對(duì)策
　　
　　24、
　　
　　(　　)將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八大類業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)。
　　
　　A.期望均值法
　　
　　B.標(biāo)準(zhǔn)法
　　
　　C.替代標(biāo)準(zhǔn)法
　　
　　D.高級(jí)計(jì)量法
　　
　　25、
　　
　　下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。
　　
　　A.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理
　　
　　B.鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)
　　
　　C.只對(duì)被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問(wèn)責(zé)制
　　
　　D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源
　　
　　26、
　　
　　(　　)是各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。
　　
　　A.流動(dòng)性比率/指標(biāo)法
　　
　　B.自我評(píng)估法
　　
　　C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法
　　
　　D.因果分析模型
　　
　　27、
　　
　　現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動(dòng)性。現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于(　　)。
　　
　　A.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)
　　
　　B.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總資產(chǎn)
　　
　　C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債
　　
　　D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總負(fù)債 。
　　
　　28、
　　
　　當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于(　　)，甚至為負(fù)數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其流動(dòng)性狀況引起高度重視。
　　
　　A.1%～3%
　　
　　B.3%～5%
　　
　　C.5%～7%
　　
　　D.7%～10%
　　
　　29、
　　
　　商業(yè)銀行通常將特定時(shí)段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的(　　)作為核心資金，為貸款提供金融來(lái)源。
　　
　　A.平均存款
　　
　　B.平均貸款
　　
　　C.期望存款
　　
　　D.期望貸款
　　
　　30、
　　
　　聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括(　　)。
　　
　　A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
　　
　　B.確保實(shí)現(xiàn)承諾
　　
　　C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)
　　
　　D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資 31、
　　
　　以下不屬于分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素的是(　　)。
　　
　　A.管理層風(fēng)險(xiǎn)分析
　　
　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析
　　
　　C.生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析
　　
　　D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
　　
　　32、
　　
　　(　　)是指?jìng)鶆?wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。
　　
　　A.擔(dān)保
　　
　　B.保證
　　
　　C.抵押
　　
　　D.質(zhì)押
　　
　　33、
　　
　　下列因素不是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式的是(　　)。
　　
　　A.貸款定價(jià)
　　
　　B.合格抵(質(zhì))押品
　　
　　C.合格凈額結(jié)算
　　
　　D.合格保證和信用衍生工具
　　
　　34、
　　
　　從我國(guó)目前實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理的經(jīng)驗(yàn)看，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本管理可通過(guò)三個(gè)環(huán)節(jié)完成。下列選項(xiàng)不是這三個(gè)環(huán)節(jié)的是(　　)。
　　
　　A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，明確資本充足率目標(biāo)，提出全行的經(jīng)濟(jì)資本總量和增量控制目標(biāo)，對(duì)分行進(jìn)行初次分配
　　
　　B.驗(yàn)證應(yīng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性
　　
　　C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行協(xié)調(diào)平衡分配
　　
　　D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本增量的一定百分比進(jìn)行戰(zhàn)略性分配
　　
　　35、
　　
　　關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點(diǎn)，下列說(shuō)法不正確的是(　　)。
　　
　　A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償
　　
　　B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督
　　
　　C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
　　
　　D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作
　　
　　36、
　　
　　在實(shí)踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的(　　)的外匯交易。
　　
　　A.第二個(gè)工作日
　　
　　B.*9個(gè)工作日
　　
　　C.第三個(gè)工作日
　　
　　D.第五個(gè)工作日
　　
　　37、
　　
　　以下不屬于金融期貨主要分類的是(　　)。
　　
　　A.利率期貨
　　
　　B.貨幣期貨
　　
　　C.指數(shù)期貨
　　
　　D.商品期貨
　　
　　38、
　　
　　(　　)指交易雙方約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約。
　　
　　A.期權(quán)
　　
　　B.互換
　　
　　C.期貨
　　
　　D.遠(yuǎn)期
　　
　　39、
　　
　　交易賬戶中的項(xiàng)目通常按(　　)計(jì)價(jià)，當(dāng)缺乏可參考的(　　)時(shí)，可以按(　　)。
　　
　　A.市場(chǎng)價(jià)格;市場(chǎng)價(jià)格;模型定價(jià)
　　
　　B.交易價(jià)格;交易價(jià)格;模型定價(jià)
　　
　　C.模型定價(jià);模型定價(jià);市場(chǎng)價(jià)格定價(jià)
　　
　　D.市場(chǎng)價(jià)格;市場(chǎng)價(jià)格;交易價(jià)格定價(jià)
　　
　　40、
　　
　　以下不屬于系統(tǒng)安全的是(　　)。
　　
　　A.外部系統(tǒng)安全
　　
　　B.內(nèi)部系統(tǒng)安全
　　
　　C.對(duì)計(jì)算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù)
　　
　　D.法律糾紛41、市場(chǎng)準(zhǔn)人的主要目標(biāo)不包括(　　)。
　　
　　A.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系
　　
　　B.維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序
　　
　　C.保護(hù)存款者的利益
　　
　　D.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
　　
　　42、 資本充足率等于(　　)。
　　
　　A.(資本-扣除項(xiàng))÷(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求)
　　
　　B.(資本-扣除項(xiàng))÷(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求)
　　
　　C.(資本+扣除項(xiàng))÷(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5 ×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求)
　　
　　D.(資本+扣除項(xiàng))÷(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)-12.5 ×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求)
　　
　　43、
　　
　　對(duì)商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重規(guī)定為：商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以內(nèi)的債權(quán)給予零風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，4個(gè)月以上的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為(　　)，但商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為(　　)。
　　
　　A.10%;50%
　　
　　B.10%;20%
　　
　　C.20%;50%
　　
　　D.20%;100%
　　
　　44、
　　
　　下列各項(xiàng)中，不屬于流動(dòng)性的基本要素的是(　　)。
　　
　　A.時(shí)間
　　
　　B.成本
　　
　　C.資產(chǎn)規(guī)模
　　
　　D.資金數(shù)量
　　
　　45、
　　
　　商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，無(wú)法按期償還貸款，商業(yè)銀行的這部分貸款面臨的是(　　)。
　　
　　A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　
　　B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　
　　C.流動(dòng)性過(guò)剩
　　
　　D.流動(dòng)性短缺