小編導讀：2015年銀行從業(yè)考試已經進入了緊張的備考階段，高頓網(wǎng)校小編與大家同在，并為大家整理了銀行從業(yè)資格證考試《個人理財》知識點，幫助大家梳理，最后祝各位考生夢想成真！
　　后續(xù)跟蹤服務
　　1、后續(xù)跟蹤服務的必要性
　　理財規(guī)劃服務是個過程，不是一次性完成的。
　　給客戶提供終生的專業(yè)理財服務，需要不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務。
　　需要根據(jù)新情況來不斷地調整方案，幫助客戶及其財務安排更好地適應變化，達到預定的理財目標。
　　通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度、加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值*5化。開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶。
　　2、實施方案跟蹤和評估服務
　　定期評估的頻率取決于以下三個因素：
　　客戶的投資金額和占比
　　客戶個人財務狀況變化幅度
　　客戶的投資風格
　　不定期評估和方案調整
　　宏觀經濟政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變
　　金融市場的重大變化
　　客戶自身情況的突然變動
　　3、從跟蹤服務到綜合規(guī)劃的螺旋式提升
　　理財師要實現(xiàn)由”對客戶可投資性資產提供投資產品建議”轉向“客戶家庭資產負債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務決定”、實現(xiàn)其理財目標和人生幸福。理財師應注意長期價值創(chuàng)造與品牌提升。