考點精講 | 證券市場基本法律法規(guī)

　　考點解讀

　　1.《關于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務監(jiān)管的暫行規(guī)定》所稱“薦股軟件”，是指具備下列一項或多項證券投資咨詢服務功能的軟件產品、軟件工具或者終端設備

　　(1)提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢。

　　(2)提供具體證券投資品種選擇建議。

　　(3)提供具體證券投資品種的買賣時機建議。

　　(4)提供其他證券投資分析、預測或者建議。

　　向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務，應當經中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務資格，任何機構和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務。

　　證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導、欺詐客戶，不得損害客戶利益。

　　2.證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，必須遵守《中華人民共和國證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》等法律法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定，并符合下列監(jiān)管要求：

　　(1)在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息，包括但不限于公司名稱、住所、聯(lián)系方式，投訴電話，證券投資咨詢業(yè)務許可證號，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)資格編碼;同時還應當通過公司網(wǎng)站公示產品分類、具體功能、產品價格、服務收費標準和收費方式等信息。

　　(2)將“薦股軟件”銷售(服務)協(xié)議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案。

　　(3)遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當?shù)目蛻簟?/p>

　　(4)公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶。

　　(5)建立健全內部管理制度，實現(xiàn)對營銷和服務過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理;相關業(yè)務檔案的保存期限自相關協(xié)議終止之日起不得少于5年。

　　(6)通過網(wǎng)絡、電話、短信方式營銷產品、提供服務的，應當明確告知客戶公司的聯(lián)系方式，并提醒客戶發(fā)現(xiàn)營銷或者服務人員通過其他方式聯(lián)系時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構投訴、舉報。

　　(7)不得對產品功能和服務業(yè)績進行虛假、不實、夸大、誤導性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

　　(8)產品銷售、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)均應當自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務資格的機構和個人代理。

　　真題精選

　　1、“薦股軟件”是指具備下列( )功能的軟件產品、軟件工具或者終端設備。

　　I.提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢

　　II.提供具體證券投資品種選擇建議

　　III.提供具體證券投資品種的買賣時機建議

　　IV.提供其他證券投資分析、預測或者建議

　　A.I 、II

　　B.III 、IV

　　C.I 、II 、III 、IV

　　D.II 、III 、IV

　　正確答案是：C

　　2、證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，必須遵守()等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定。

　?、?《中華人民共和國證券法》

　　Ⅱ.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

　?、?《中華人民共和國公司法》

　　Ⅳ.《證券交易管理條例》

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：D

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