證券從業(yè) 百萬年薪從取證開始

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  1、 按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類,有價(jià)證券可以分為(      )
  A.公募證券和私募證券
  B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券
  C.上市證券與非上市證券
  D.股票、債券和其他證券
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  2、 (         )是反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)。
  A.股票市值占GDP的比率
  B.證券市場(chǎng)價(jià)值
  C.證券化率(證券市值/GDP)
  D.證券市場(chǎng)指數(shù)
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  3、 我國(guó)自1992年起開始在上海、深圳證券交易所發(fā)行境內(nèi)上市外資股,也被稱作(     )。
  A.B股
  B.H股
  C.N股
  D.S股
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  4、 截至2009年12月,中國(guó)證監(jiān)會(huì)累計(jì)批準(zhǔn)(        )家合格境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入我國(guó)證券市場(chǎng)。
  A.90
  B.83
  C.76
  D.54
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  5、 下面(     )不是證券的基本功能。
  A.籌資一投資功能
  B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能
  C.資本配置功能
  D.定價(jià)功能
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  6、 依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定,所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和,不超過該上市公司股份總數(shù)的(        )。
  A.5%
  B.10%
  C.15%
  D.20%
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  7、 根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾,我國(guó)加入后(     )年內(nèi),允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司,但外資比例不超過1/3。
  A.2
  B.3
  C.4
  D.5
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  8、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是(     )。
  A.股票發(fā)行溢價(jià)
  B.接受的贈(zèng)與
  C.資產(chǎn)增值
  D因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  9、 采取(       )的財(cái)政、貨幣政策,通常會(huì)造成股價(jià)F跌。
  A中央銀行調(diào)低法定存款準(zhǔn)備金率
  B.中央銀行降低再貼現(xiàn)率
  C.中央銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)大量買人證券
  D政府大幅提高資本市場(chǎng)印花稅稅率
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  10、 (       )是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外,還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。
  A.非參與優(yōu)先股
  B.參與優(yōu)先股票
  C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
  D.可贖同優(yōu)先股票
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  11、 關(guān)于境外上市外資股的闡述正確的是(      )。
  A.H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股,不屬于境外上市外資股
  B.它采取無記名股票形式
  C.以人民幣標(biāo)明面值,以外幣認(rèn)購(gòu)
  D.紅籌股是境外上市外資股的典型代表
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  12、我國(guó)《證券法》規(guī)定,社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的,向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為(  )以上。
  A.5%
  B.10%
  C.15%
  D.20%
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  13、 某公司銷售利潤(rùn)率為0.33,資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.79,杠桿比率為1.32,則該公司的凈資產(chǎn)收益率為(       )。
  A.0.34
  B.0.28
  C.0.87
  D.0.47
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  14、 境內(nèi)居民個(gè)人不能用(        )從事B股交易。
  A.現(xiàn)匯存款
  B.外幣現(xiàn)鈔存款
  C.外幣現(xiàn)鈔
  D.從境外匯入的外匯資金
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  15、 債券利率高低受很多因素影響,(       )不是其主要影響因素。
  A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
  B.籌資者的資信
  C.債券期限長(zhǎng)短
  D.借貸資金的用途
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  16、 下面關(guān)于政府債券特征的描述,錯(cuò)誤的是(        )。
  A.安全性高
  B.流通性強(qiáng)
  C.收益穩(wěn)定
  D.低稅待遇
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  17、 關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的清償順序,論述正確的是(      )。
  A.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
  B.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
  C.本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債
  D.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后,先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  18、 債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí),需要考慮的因素不包括(        )。
  A.資金使用方向
  B.債券的發(fā)行數(shù)量
  C.市場(chǎng)利率變化
  D.債券的變現(xiàn)能力
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  19、 (       )不屬于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的特點(diǎn)。
  A.針對(duì)個(gè)人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行
  B.采用實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓
  C.期限有長(zhǎng)有短,但更適合短期國(guó)債的發(fā)行
  D.收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
 
  20、 不屬于公司債券的是(        )。
  A信用公司債券
  B財(cái)務(wù)公司債券
  C收益公司債券
  D.保證公司債券
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  21、 憑證式債券提前兌取時(shí),除償還本金外,利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的(       )收取手續(xù)費(fèi)。
  A.1‰
  B.2‰
  C.3‰
  D.5‰
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
 
  22、 下面關(guān)于證券投資基金的闡述,不正確的是(      )。
  A將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作,既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn),也是它的一個(gè)重要功能
  B.在美國(guó),有60%左右的家庭投資于基金,基金占所有家庭資產(chǎn)的50%左右
  C.基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來,交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具,以謀取資產(chǎn)的增值,所以,基金對(duì)投資的最低限額要求不高
  D.基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng),多采取長(zhǎng)期的投資行為,較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
 
  23、 下列選項(xiàng)中,對(duì)公司型基金描述正確的是(       )。
  A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似,由股東選舉董事會(huì),由董事會(huì)選聘基金管理公司,基金管理公司負(fù)責(zé)理基金的投資業(yè)務(wù)
  B契約型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比公司型基金的投資大些
  C.公司基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)
  D.目前我國(guó)的基金以契約型基金為主,僅有少量公司型基金存在
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  24、 下列選項(xiàng)中,(      )屬于目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具。
  A.現(xiàn)金
  B可轉(zhuǎn)換債券
  C.股票
  D.流通受限的證券
  標(biāo)準(zhǔn)答案:A
 
  25、 LOF指的是(        )。
  A.交易所交易基金
  B.保本基金
  C.上市開放式基金
  D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  26、 我國(guó)《基金法》規(guī)定,基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(        )擔(dān)任。
  A.實(shí)力雄厚的證券公司
  B.信托投資公司
  C.商業(yè)銀行
  D.政策性銀行
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  27、 在我國(guó),根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,債券基金應(yīng)有(      )以上的基金資產(chǎn)投資于債券。
  A.60%
  B.70%
  C.80%
  D.90%
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  28、 在我國(guó),基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),其凈資產(chǎn)不低于(        )人民幣。
  A.3000萬元
  B.1億元
  C.2億元
  D.3億元
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  29、 某一投資基金總資產(chǎn)為58.14億元,負(fù)債為1.09億元,基金總份額為60.7億份,則基金份額凈值是(      )元。
  A.0.94
  B.0.93
  C.0.92
  D.0.96
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  30、2009年3月18日,滬深300指數(shù)開盤報(bào)價(jià)為2335.42點(diǎn),9月份仿真期貨合約開盤價(jià)為2648點(diǎn),若期貨投機(jī)者預(yù)期當(dāng)日期貨報(bào)價(jià)將上漲,開盤即多頭開倉(cāng),并在當(dāng)日*6價(jià)2748.6點(diǎn)進(jìn)行平倉(cāng),若期貨公司要求的初始保證金等于交易所規(guī)定的最低交易保證金12%,則日收益率為(  )。
  A.20%
  B.31.7%
  C.25.5%
  D.38%
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  31、 可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是(        )。
  A.風(fēng)險(xiǎn)收益的限定性
  B.套期保值
  C.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
  D.雙重選擇權(quán)
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  32、 如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元,規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元,則轉(zhuǎn)換比例為(         )。
  A.50
  B.40
  C.25
  D.10
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  33、 股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的(        )。
  A. ±5%
  B.±10%
  C.土20%
  D.土50%
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  34、 (       )是最復(fù)雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品,由于它們具有較好的結(jié)構(gòu)特性,在風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)中得到廣泛運(yùn)用。
  A.期貨和期貨類衍生產(chǎn)品
  B.期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品
  C.金融遠(yuǎn)期
  D.金融互換
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  35、 (      )年被稱為“中國(guó)資產(chǎn)證券化元年”,信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得新的進(jìn)展,引起國(guó)內(nèi)外廣泛關(guān)注。
  A.2005
  B.2006
  C.2007
  D.2008
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  36、 下面關(guān)于金融衍生工具基本特征的敘述錯(cuò)誤的是(        )。
  A.無論是哪一種金融衍生工具,都會(huì)影響交易者在未來一段時(shí)間內(nèi)或未來某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流,跨期交易的特點(diǎn)十分突出
  B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金,就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具
  C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)
  D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)衍生工具未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  37、 (       )是指可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)的權(quán)證。
  A.百慕大式權(quán)證
  B.歐式權(quán)證
  C.美式權(quán)證
  D.備兌權(quán)證
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  38、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定,首次公開發(fā)行股票數(shù)量在(        )股以上的,可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
  A.2億
  B.3億
  C.4億
  D.5億
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  39、 對(duì)于股份有限公司申請(qǐng)股票在主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件,描述錯(cuò)誤的是(        )。
  A.公司股本總額不少于人民幣1億元
  B.公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份的比例為10%以上
  C.股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行
  D.公司在最近3年無重大違法行為,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  40、 根據(jù)我國(guó)《證券法》規(guī)定,公開發(fā)行是指向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(       )人的。
  A.150
  B.180
  C.200
  D.250
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  41、 上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對(duì)未完成股改的股票(即S股)實(shí)施特別的差異化制度化安排,將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為(       )。
  A.3%
  B.5%
  C.8%
  D.10%
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
 
  42、 (        )不是來自公司的盈利,而是對(duì)公司未來盈利的預(yù)分,實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配,也是無盈利無股息原則的一個(gè)例外。
  A.財(cái)產(chǎn)股息
  B.負(fù)債股息
  C.股票股息
  D.建業(yè)股息
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  43、 債券發(fā)行的定價(jià)方式以(       )最為典型。
  A.公開招標(biāo)
  B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式
  C.協(xié)商定價(jià)方式
  D.詢價(jià)方式
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  44、 三板市場(chǎng)指的是(        )。
  A.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
  B.主板市場(chǎng)
  C.中小企業(yè)板塊市場(chǎng)
  D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  45、 某投資者買了3000元期限為1年期、年利率為8%的公司債券,若1年中通貨膨脹率為4%,則該投資者的實(shí)際收益率為(      )。
  A.14%
  B.10%
  C.6%
  D.4%
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  46、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的,《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模,具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于(  ),發(fā)行后股本不少于3000萬元。
  A.1000萬元
  B.2000萬元
  C.3000萬元
  D.4000萬元
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  47、 我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)不包括(       )。
  A.主板市場(chǎng)
  B.中小企業(yè)板塊市場(chǎng)
  C.三板市場(chǎng)
  D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  48、 證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按固定收益類證券投資規(guī)模的(    )汁算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
  A.5%
  B.10%
  C.15%
  D.20%
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
 
  49、 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的,派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正,在(       )個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃,整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日。
  A.5
  B.7
  C.10
  D.15
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  50、 證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的(        )。
  A.500%
  B.100%
  C.30%
  D.5%
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
 
  51、 證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括(       )。
  A.保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
  B.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)
  C.保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平
  D.保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  52、 證券公司未按期完成整改,風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化,嚴(yán)重危及該證券公司穩(wěn)健運(yùn)行的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以( )。
  A.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
  B.撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可
  C.指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管
  D.撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
 
  53、 證券公司(        )無須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
  A.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人
  B.設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)
  C.變更公司章程中的一般條款
  D.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  54、 證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司,應(yīng)當(dāng)符合的審慎性要求不包括(        )。
  A.具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制
  B.設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)與公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、管理能力、資本實(shí)力和人力資源狀況相適應(yīng),并具備充分的合理性和可行性
  C.擬任負(fù)責(zé)人取得證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格
  D.最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為,不存在因涉嫌違法違規(guī)正在受到立案調(diào)查的情形
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  55、 (          )是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則,可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。
  A.即時(shí)交付
  B.集中交付
  C.貨銀對(duì)付
  D.貨銀交付
  標(biāo)準(zhǔn)答案: C
 
  56、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額(  )的罰金。
  A.1%-10%
  B.1%-5%
  C.5%-10%
  D.10%以下
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B
 
  57、 (       )不屬于證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。
  A.籌集、管理和運(yùn)作基金
  B.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施
  C.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn),參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作
  D.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
 
  58、 我國(guó)《證券法》規(guī)定,證券交易所及其工作人員,在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的,責(zé)令改正,處以(       )的罰款。
  A.3萬元以下
  B.10萬元以下
  C.1萬元以上10萬元以下
  D.3萬元以上20萬元以下
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
 
  59、 (       )不是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能。
  A.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解
  B.對(duì)會(huì)員單位的自律管理
  C.對(duì)從業(yè)人員的自律管理
  D.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
  標(biāo)準(zhǔn)答案: A
 
  60、 證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止性行為不包括(        )。
  A.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)
  B.對(duì)外透露自營(yíng)買賣信息,將自營(yíng)買賣的證券推薦給客戶,或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券
  C.從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)
  D.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾
  標(biāo)準(zhǔn)答案: B

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