債務(wù)重組是什么？怎么理解債務(wù)重組？
債務(wù)重組是企業(yè)用來(lái)避免現(xiàn)有債務(wù)違約或降低可用利率的一種程序。瀕臨破產(chǎn)的個(gè)人也會(huì)重組債務(wù)，主權(quán)債務(wù)即將違約的國(guó)家也是如此。
關(guān)鍵點(diǎn)：
1.債務(wù)重組過(guò)程可以降低貸款利率或延長(zhǎng)公司債務(wù)的到期日。
2.債務(wù)重組可能包括債轉(zhuǎn)股，即債權(quán)人同意取消部分或全部未償債務(wù)，以換取股權(quán)。
3.一個(gè)尋求重組債務(wù)的國(guó)家可能會(huì)將其債務(wù)從私營(yíng)部門轉(zhuǎn)移到公共部門。
債務(wù)重組是怎么設(shè)置的？
有些公司在面臨破產(chǎn)時(shí)尋求債務(wù)重組。一家公司可能會(huì)重組幾筆貸款，使其中一些貸款在優(yōu)先級(jí)上次于其他貸款。如果公司申請(qǐng)破產(chǎn)，優(yōu)先債券持有人在次級(jí)債務(wù)的債權(quán)人之前得到支付。債權(quán)人有時(shí)愿意修改債務(wù)條款，以避免可能的破產(chǎn)或違約。
債務(wù)重組過(guò)程通常包括降低貸款利率，延長(zhǎng)公司債務(wù)的到期支付日期，或兩者兼之。這些措施提高了公司償還債務(wù)的機(jī)會(huì)。債權(quán)人明白，如果公司被迫破產(chǎn)或清算，他們得到的會(huì)更少。
債務(wù)重組對(duì)這兩個(gè)實(shí)體來(lái)說(shuō)可能是雙贏的，因?yàn)槠髽I(yè)可以避免破產(chǎn)，而貸款方通常會(huì)比通過(guò)破產(chǎn)程序獲得更多收益。
債務(wù)重組的類型有哪些？
債務(wù)重組還可能包括債轉(zhuǎn)股。當(dāng)債權(quán)人同意取消部分或全部未償債務(wù)以換取股權(quán)時(shí)，就會(huì)發(fā)生這種情況。當(dāng)債務(wù)和資產(chǎn)規(guī)模較大，迫使其破產(chǎn)并不理想時(shí)，互換通常是首選選擇。債權(quán)人寧愿控制這家陷入困境的公司，使之繼續(xù)經(jīng)營(yíng)下去。
尋求重組債務(wù)的公司可能還會(huì)與債券持有人重新談判，以“減記”，即注銷部分未付利息，或部分本金無(wú)法償還。
公司通常會(huì)發(fā)行可贖回債券來(lái)保護(hù)自己不受無(wú)法支付利息的影響。具有可贖回特性的債券可以在利率下降時(shí)提前贖回。這使得發(fā)行機(jī)構(gòu)能夠在未來(lái)重組債務(wù)，因?yàn)楝F(xiàn)有債務(wù)可以以較低的利率被新債務(wù)所取代。
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