基金評(píng)級(jí)與基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
(一)基金評(píng)級(jí)是采用直觀易懂的方式，對(duì)同一類型基金進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)
1、同一類型基金2、基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)3、相對(duì)比較
(二)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)投資者進(jìn)行投資決策有重要的參考意義
基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)具有以下特點(diǎn)：
1、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)既要體現(xiàn)不同類型基金在風(fēng)險(xiǎn)水平上的差異性，同時(shí)也要體現(xiàn)同一類型基金風(fēng)險(xiǎn)水平的差異性
2、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一種預(yù)測(cè)分析
3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)必須定期更新
(三)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法
1、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)至少應(yīng)當(dāng)考慮以下四個(gè)因素：
⑴基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
⑵基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
⑶基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
⑷基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
2、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的三個(gè)等級(jí)
⑴低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如貨幣市場(chǎng)基金、保本型基金
⑵中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如債券型基金、部分混合型基金
⑶高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如股票型基金、部分混合型基金