基金的募集、交易與登記
封閉式基金的發(fā)售
應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售
募集期限一般為3個(gè)月
n發(fā)售價(jià)格采用1元基金份額面值+0.01元發(fā)售費(fèi)用
n發(fā)售方式:網(wǎng)上、網(wǎng)下
封閉式基金合同生效的條件：
1.基金份額總額達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
2.持有人達(dá)200人以上
封閉式基金上市交易條件
1.募集符合《證券投資基金法》
2.合同期限為5年以上
3.募集金額不低于2億元人民幣
4.持有人不少于1000人
5.其它
封閉式基金交易規(guī)則
價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
10%漲跌幅限制
T+1交割、交收
買入賣出申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍
封閉式基金的交易費(fèi)用：不定期得高于成交金額的0.3%,起點(diǎn)5元,暫不收印花稅
開放式基金的發(fā)售
應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售
募集期限一般為3個(gè)月
開放式基金的基金合同生效的條件
1.基金份額總額不少于2億份,募集金額不少于2億元人民幣
2.持有人達(dá)200人以上
開放式基金的認(rèn)購渠道:商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)
開放式基金的認(rèn)購步驟：開戶、認(rèn)購、確認(rèn)
開放式基金的收費(fèi)模式：前端收費(fèi)、后端收費(fèi)
開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算：
例如：某投資者認(rèn)購鵬華盛世創(chuàng)新基金10,000元，所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%。假定該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息5.20元。則認(rèn)購份額為：
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42元
認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=10,000-9,881.42=118.58元
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00=9,886.62份
即：投資者投資10,000元認(rèn)購本基金份額，在基金合同生效時(shí)，投資者賬戶登記有鵬華盛世創(chuàng)新基金9,886.62份。
股票基金、債券基金申購、贖回的原則：(1)未知價(jià)(2)金額申購、份額贖回
貨幣基金申購、贖回的原則：(1)確定價(jià)(2)金額申購、份額贖回
開放式基金申購費(fèi)率不會(huì)超過申購金額的5%，贖回費(fèi)率不會(huì)超過贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。
貨幣市場(chǎng)基金通常申購贖回費(fèi)率為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)。
基金申購成功后，T+1日登記，T+2日有權(quán)贖回。
基金贖回自有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
巨額贖回的認(rèn)定：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%
巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回
基金的定期定額業(yè)務(wù)：固定時(shí)間、固定金額、指定開放式基金產(chǎn)品
基金定投的優(yōu)勢(shì)：1、進(jìn)入門檻低2、降低風(fēng)險(xiǎn)、攤薄成本
基金的非交易過戶：繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行、其它
ETF份額的認(rèn)購方式：現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購
ETF份額的申購和贖回的原則：
1、場(chǎng)內(nèi)：份額申購、份額贖回
2、場(chǎng)外：金額申購、份額贖回
l ETF份額申購、贖回的對(duì)價(jià)方式：
1、場(chǎng)風(fēng)：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其它對(duì)價(jià)
2、場(chǎng)外：現(xiàn)金
QDII基金申購與贖回的規(guī)定
場(chǎng)所：基金管理人的直銷中心、代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)
原則：未知價(jià)、金額申購、份額贖回、當(dāng)日申購贖回申請(qǐng)?jiān)谝?guī)定時(shí)間可撤銷