開放式基金的認(rèn)購
1.開放式基金的認(rèn)購步驟
(1)開戶： 必須先開立基金賬戶、交易賬戶和資金賬戶。基金賬戶又稱TA基金賬戶，是基金注冊登記人為基金投資人開立的用于記錄其持有的由該注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶。資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的資金結(jié)算賬戶。
(2)認(rèn)購
(3)確認(rèn)：投資者T 日提交認(rèn)購申請后，可于T+2 日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。
2.開放式基金的認(rèn)購方式
開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上填寫認(rèn)購的總金額，而不是認(rèn)購的總份額。
3.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式。
(1)認(rèn)購費(fèi)率：
開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。
股票基金認(rèn)購費(fèi)率：1%-1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣市場基金一般為0。
(2)收費(fèi)模式：
前端收費(fèi)：在認(rèn)購時支付
后端收費(fèi)：在贖回時支付(目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，因?yàn)殡S著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費(fèi)率可降為零)。
4.開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算
(1)認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取
(2)凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)
認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。