如何辦理基金申購(gòu)贖回
基金的申購(gòu)、贖回包括銷售柜臺(tái)的書面申請(qǐng)方式和電話、網(wǎng)站等其他申請(qǐng)方式。
投資者通過書面方式申購(gòu)或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)填寫申購(gòu)、贖回申請(qǐng)書，交付申購(gòu)款項(xiàng)，同時(shí)提供有關(guān)證明文件。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式提出申請(qǐng)的，需要在具備電話或網(wǎng)站交易相應(yīng)條件的銷售機(jī)構(gòu)處進(jìn)行，投資者須按照電話語(yǔ)音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號(hào)、資金賬戶卡號(hào)以及密碼。
當(dāng)日(T日)在規(guī)定時(shí)間之前提交的申請(qǐng)，投資者通常可在T＋2日到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印確認(rèn)單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申購(gòu)的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進(jìn)行查詢和打印確認(rèn)單。
當(dāng)日(T日)在規(guī)定時(shí)間之前提交的申請(qǐng)，投資者通?？稍赥＋2日到辦理贖回的網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印贖回確認(rèn)單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申請(qǐng)贖回的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進(jìn)行查詢和打印確認(rèn)單。銷售機(jī)構(gòu)通常在T＋7日前將投資者贖回的資金劃入投資者的資金賬戶。
基金申購(gòu)、贖回的原則包括"未知價(jià)"原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；"金額申購(gòu)、份額贖回"原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。在限制申購(gòu)的情況下，申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算；當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日15:00 以前撤銷。
之所以實(shí)行金額申購(gòu)和份額贖回的原則，是因?yàn)橥顿Y者在當(dāng)日進(jìn)行申購(gòu)、贖回基金單位時(shí)，所參考的基金單位資產(chǎn)凈值是上一個(gè)基金開放日的數(shù)據(jù)，而基金單位資產(chǎn)凈值在開放日當(dāng)日所發(fā)生的變化，需要當(dāng)天交易所收市后才能計(jì)算出來，因此投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)無(wú)法知道會(huì)以什么價(jià)格成交。也就是說，投資者申購(gòu)時(shí)無(wú)法知道其申購(gòu)的金額能夠折合成多少基金份額，同樣投資者贖回時(shí)無(wú)法知道其持有的基金份額能夠折算為多少金額，因此開放式基金要實(shí)行金額申購(gòu)和份額贖回的原則。