基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》重難點(diǎn)輔導(dǎo):基金監(jiān)管特征
(一)基金監(jiān)管的概念
基金監(jiān)管,依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同,可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及}土?xí)α竣賹?duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體②及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
本書采用狹義的基金監(jiān)管概念,即基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管;相應(yīng)地,基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門和社會(huì)力量所實(shí)施的監(jiān)督或管理,分別采用“基金行業(yè)自律”“基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控”和“社會(huì)力量監(jiān)督”來(lái)表述。
(二)基金監(jiān)管的特征
政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征:
1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
政府基金監(jiān)管的內(nèi)容,不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止,基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為,基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則,而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管,監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。