一、單選題
 
　　1．我國商業(yè)銀行之間的競爭日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品／服務(wù)成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長期競爭能力和優(yōu)勢，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強化()的管理。
　　A．市場風(fēng)險
　　B．聲譽風(fēng)險
　　C．戰(zhàn)略風(fēng)險
　　D．信用風(fēng)險
 
　　2．在我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實踐中，資產(chǎn)支持票據(jù)的投資者主要為()。
　　A．符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定條件的合格投資者
　　B．金融機構(gòu)、企業(yè)年金等
　　C．個人投資者
　　D．銀行間投資人或特定機構(gòu)投資者
 
　　3．下列關(guān)于商業(yè)銀行資金交易業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險隱患及其控制措施的表述，最不恰當?shù)氖?)。
　　A．實行嚴格的前中后臺職責、崗位分離制度，嚴禁后臺結(jié)算操作人員與前臺交易員核對交易明細
　　B．借助適當?shù)娘L(fēng)險量化模型及業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)可以提高中臺風(fēng)險管理人員對交易風(fēng)險評估的準確性
　　C．建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責任制可以有效降低前臺交易員操作失誤的概率
　　D．代客資金業(yè)務(wù)應(yīng)當向客戶充分提示有關(guān)風(fēng)險，獲取必要的履約保證
 
　　4．下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述，錯誤的是()。
　　A．核銷后銀行的債權(quán)關(guān)系仍然存在，需建立貸款核銷檔案
　　B．核銷后銀行應(yīng)移交對貸款的追索權(quán)
　　C．核銷是銀行內(nèi)部賬務(wù)處理過程，核銷后不再進行會計確認和計量
　　D．核銷是指對無法回收的、認定為損失的貸款進行減值準備核銷
 
　　5．全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的評估標準包括規(guī)模、關(guān)聯(lián)性、復(fù)雜性、可替代性及全球活躍程度等五大方面指標，我國第一家人選全球系統(tǒng)重要性銀行的是()。
　　A．中國建設(shè)銀行
　　B．中國工商銀行
　　C．中國農(nóng)業(yè)銀行
　　D．中國銀行
 
　　6．下列關(guān)于商業(yè)銀行進行充分信息披露的作用的表述，錯誤的是()。
　　A．信息披露是消除信息不對稱及降低處理成本的有效途徑之一
　　B．信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營者的行為
　　C．信息披露會增加審計人員發(fā)表不恰當審計意見的可能性
　　D．信息披露能夠強化外部市場對經(jīng)營者行為的約束
 
　　7．中央銀行正在實施穩(wěn)健中性的貨幣政策，利率水平持續(xù)上行，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會使()。
　　A．潛在借款人的風(fēng)險水平下降
　　B．借款人承受較低的風(fēng)險
　　C．所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高
　　D．所有企業(yè)的違約風(fēng)險有一定程度的上升
 
　　8．下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的認識，最恰當?shù)氖?)。
　　A．戰(zhàn)略風(fēng)險管理短期內(nèi)沒有益處
　　B．戰(zhàn)略風(fēng)險可能引發(fā)流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險
　　C．戰(zhàn)略風(fēng)險管理不需要配置資本
　　D．戰(zhàn)略風(fēng)險管理是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實施效果短期不能顯現(xiàn)
 
　　9．新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險識別是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的()和風(fēng)險點，對潛在風(fēng)險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風(fēng)險原因的過程。
　　A．業(yè)務(wù)特點
　　B．風(fēng)險類型
　　C．風(fēng)險特點
　　D．風(fēng)險事件
 
　　10．2008年初．法國興業(yè)銀行因為未授權(quán)交易而在金融衍生品市場損失慘重，該事件揭示了商業(yè)銀行在操作風(fēng)險管理等領(lǐng)域普遍存在的嚴重問題。據(jù)此下列關(guān)于操作風(fēng)險的表述錯誤的是()。
　　A．最高管理層和審計委員會必須確保重大缺陷能夠迅速得到修正
　　B．金融工具和信息系統(tǒng)的復(fù)雜性降低了潛在的操作風(fēng)險
　　C．必須對所有的業(yè)務(wù)活動建立相關(guān)內(nèi)部控制，包括建立獨立風(fēng)險管理部門
　　D．必須嚴禁交易人員在未經(jīng)授權(quán)的情況下建立巨大的風(fēng)險缺口
 
　　二、多選題
 
　　1．監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行審慎有效監(jiān)管的主要目標有()。
　　A．通過相關(guān)金融知識的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解
　　B．推動銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的快速增長
　　C．努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定
　　D．增進市場信心
　　E．保護廣大存款人和金融消費者的利益
 
　　2．商業(yè)銀行外部審計作為一種外部監(jiān)督機制，有助于()。
　　A．鼓勵銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展
　　B．約束銀行不當經(jīng)營和管理行為
　　C．引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營和財務(wù)狀況進行分析判斷
　　D．發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷
　　E．限制銀行資產(chǎn)規(guī)模擴張
 
　　3．下列關(guān)于我國商業(yè)銀行流動性監(jiān)管主要指標的描述，正確的有()。
　　A．商業(yè)銀行的核心存款比不低于25％
　　B．商業(yè)銀行的流動性覆蓋率不低于150％
　　C．商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比例不低于100％
　　D．商業(yè)銀行的貸存比不高于75％
　　E．商業(yè)銀行的流動性比例不低于25％
 
　　4．商業(yè)銀行開發(fā)新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)所面臨的主要風(fēng)險類型有()。
　　A．違規(guī)風(fēng)險
　　B．操作風(fēng)險
　　C．信用風(fēng)險
　　D．聲譽風(fēng)險
　　E．市場風(fēng)險
 
　　5．市場約束的參與方除了銀行監(jiān)管部門以外，還包括()。
　　A．銀行業(yè)協(xié)會
　　B．外部中介機構(gòu)
　　C．銀行股東
　　D．其他債權(quán)人
　　E．公眾存款人
 
　　6．下列()管理的不到位，可引發(fā)流動性風(fēng)險。
　　A．操作風(fēng)險
　　B．國別風(fēng)險
　　C．市場風(fēng)險
　　D．聲譽風(fēng)險
　　E．信用風(fēng)險
 
　　7．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定。商業(yè)銀行所面臨的流動性風(fēng)險分為()。
　　A．市場流動性風(fēng)險
　　B．投資流動性風(fēng)險
　　C．項目流動性風(fēng)險
　　D．機構(gòu)流動性風(fēng)險
　　E．融資流動性風(fēng)險
 
　　8．商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理覆蓋的范圍有()。
　　A．商業(yè)銀行的所有工作人員
　　B．商業(yè)銀行的所有經(jīng)營活動
　　C．商業(yè)銀行的股東
　　D．監(jiān)管機構(gòu)
　　E．商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域
 
　　9．在商業(yè)銀行信用風(fēng)險貸款組合層面的區(qū)域風(fēng)險識別中應(yīng)關(guān)注()。
　　A．區(qū)域開放度
　　B．銀行業(yè)務(wù)及客戶集中地區(qū)的地方政府相關(guān)政策和適用性
　　C．銀行客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境
　　D．主要客戶所在行業(yè)的發(fā)展趨勢
　　E．銀行客戶的地區(qū)集中度
 
　　10．下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門職責的描述，正確的有()。
　　A．設(shè)計前臺部門的薪酬激勵機制
　　B．持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險并測算與風(fēng)險相關(guān)的資本需求，及時向高級管理層和董事會報告
　　C．評估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時，給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險
　　D．了解銀行股東特別是主要股東的風(fēng)險狀況、集團架構(gòu)對商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的影響和傳導(dǎo)，定期進行壓力測試，并制定應(yīng)急預(yù)案
　　E．對各項業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險進行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報告
 
　　參考答案：
 
　　單選題：1C、2D、3A、4B、5D、6c、7D、8B、9B、10B
 
　　多選題：1ACDE、2BCD、3CDE、4ABCDE、5ABCDE、6ACDE、7AE、8ABCDE、9ABCE、10BCDE