一、單選題
 
　　1．信托業(yè)務中，在受托人無過失的情況下，信托財產(chǎn)的風險由()承擔。
　　A．受托人和擔保人
　　B．委托人和受托人
　　C．委托人和受益人
　　D．受托人和受益人
 
　　2．商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關的重要事實，在()最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果。
　　A．最后一項
　　B．首頁
　　C．第二頁
　　D．文中任意部分
 
　　3．同樣用10萬元買股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的。這是因為各自有不同的()。
　　A．風險偏好
　　B．風險承受能力
　　C．風險分散
　　D．風險認知
 
　　4．商業(yè)銀行應當采用科學合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評價，評級結果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括()個等級，并可根據(jù)實際情況進一步細分。
　　A．3
　　B．5
　　C．4
　　D．6
 
　　5．某商貿有限責任公司于2015年初向銀行存人50萬元資金，年復利率為4％，以半年計算復利，則2020年初該公司可從銀行得到的本利和為()萬元。(答案取近似數(shù)值)
　　A．58．03
　　B．51．24
　　C．60．95
　　D．56．34
 
　　6．當一年內有兩次復利計息，其實際利率與名義利率之間的關系為()。
　　A．實際利率等于名義利率
　　B．兩者無顯著關系
　　C．實際利率大于名義利率
　　D．實際利率小于名義利率
 
　　7．一般而言，保本類理財產(chǎn)品適合特定投資風險承受程度為()或風險承受能力更高的客戶。
　　A．成長型
　　B．進取型
　　C．穩(wěn)健型
　　D．保守型
 
　　8．關于家庭資產(chǎn)負債表的表述，正確的是()。
　　A．可以顯示一段時間的家庭收支狀況
　　B．可以顯示一段時間的家庭資產(chǎn)與負債狀況
　　C．可以顯示一個時點的家庭資產(chǎn)與負債狀況
　　D．可以顯示一個時點的家庭現(xiàn)金流量狀況
 
　　9．關于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別，下列表述錯誤的是()。
　　A．開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
　　B．開放式基金的價格是以基金的資產(chǎn)凈值為基礎確定的，而封閉式基金的價格受市場供求關系影響
　　C．對于開放式基金，投資者可以隨時申購或贖回份額，而對于封閉式基金則不可贖回
　　D．開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
 
　　10．金融市場經(jīng)常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的()。
　　A．集聚功能，資源配置功能
　　B．集聚功能，反映功能
　　C．財富功能，資源配置功能
　　D．財富功能，反映功能
 
　　二、多選題
 
　　1．下列關于證券投資基金收益的描述正確的有()。
　　A．基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式
　　B．貨幣市場基金被稱為準儲蓄，可給中小投資帶來相對安全的增值收益，不存在風險性
　　C．各類基金的收益特征由高到低排序依次是股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金
　　D．影響基金類產(chǎn)品收益的因素來自基金的基礎市場和基金自身因素兩個方面
　　E．證券投資基金的收益主要有證券買賣差價、紅利收入、債券利息和存款利息收入
 
　　2．下列屬于我國主要資本市場的有()。
　　A．商業(yè)票據(jù)市場
　　B．同業(yè)拆借市場
　　C．證券投資基金市場
　　D．股票市場
　　E．債券市場
 
　　3．下列關于信托受托人權利和義務的表述正確的有()。
　　A．受益人不能償清到期債務的．其信托受益權可以用于清償債務，但法律、行政法規(guī)以及信托文件有限制規(guī)定的除外
　　B．受益人的信托受益權不可轉讓和繼承
　　C．受托人違反規(guī)定，利用信托財產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產(chǎn)
　　D．受托人應當每年定期將信托財產(chǎn)的管理動用、處分及收支情況，報告委托人和受益人
　　E．受托人應當自己處理信托事務，不得委托他人代為處理
 
　　4．下列屬于金融市場的微觀經(jīng)濟功能的有()。
　　A．避險功能
　　B．集聚功能
　　C．交易功能
　　D．財富投資功能
　　E．反映功能
 
　　5．下列關于年金系數(shù)的表述，正確的有()。
　　A．期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)一定大于期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)
　　B．普通年金現(xiàn)值系數(shù)和復利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
　　C．普通年金終值系數(shù)和復利終值系數(shù)互為倒數(shù)
　　D．普通年金終值系數(shù)和普通年金現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
　　E．復利終值系數(shù)和復利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
 
　　6．許先生準備10年后15．2萬元的子女教育基金，在投資報酬率5％時，下列組合可以實現(xiàn)其子女教育基金目標的有()。(答案取近似數(shù)值)
　　A．整筆投資5萬元，定期定額每年6000元
　　B．整筆投資2萬元，定期定額每年10000元
　　C．整筆投資4萬元，定期定額每年7000元
　　D．整筆投資1萬元，定期定額每年12000元
　　E．整筆投資3萬元，定期定額每年8000元
 
　　7．一般而言，下列會引起黃金價格上升的因素有()。
　　A．戰(zhàn)爭爆發(fā)
　　B．發(fā)現(xiàn)新的金礦
　　C．通貨膨脹率上升
　　D．美元貶值
　　E．實際利率上升
 
　　8．根據(jù)對客戶家庭信息整理情況，提供客戶家庭財務現(xiàn)狀的綜合分析，應包括()。
　　A．資產(chǎn)結構、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析
　　B．信用和債務管理現(xiàn)狀分析
　　C．家庭財務保障現(xiàn)狀分析
　　D．家庭投資收益現(xiàn)狀分析和理財規(guī)劃分析
　　E．收支儲蓄現(xiàn)狀分析
 
　　9．在理財產(chǎn)品的管理和運作過程中，投資顧問是指為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品所募集資金(如理財資金成立的信托財產(chǎn))投資動作提供咨詢服務、承擔日常的投資動作管理的第三方機構，如()等。
　　A．資產(chǎn)管理公司
　　B．基金公司
　　C．陽光私募基金
　　D．信托公司
　　E．證券公司
 
　　10．商業(yè)票據(jù)的特點包括()。
　　A．利率敏感
　　B．方式靈活
　　C．融資成本低
　　D．期限長
　　E．依賴于發(fā)行企業(yè)的信用度
 
　　參考答案：
 
　　單選題：1C、2B、3B、4B、5c、6C、7D、8C、9D、10B
 
　　多選題：1ACDE、2CDE、3CD、4ABCD、5AE6ABCD、7ACD、8ABCE、9ABCDE、10ABCE