溫馨提示：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試新版證書是人力資源社會保障部與銀監(jiān)會共同監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印的證書。老版證書與新版證書具有相同的使用效力，統(tǒng)一納入證書管理體系，均可通過繼續(xù)教育及證書年檢保持證書的有效性。
 

　　中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目（個人理財專業(yè)）考試大綱


　　考試目的
　　通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。
 
　　考試內容
　　一、銀行個人理財業(yè)務
　?。ㄒ唬┿y行個人理財業(yè)務分類；
　?。ǘ﹪鴥韧忏y行個人理財業(yè)務發(fā)展和特點；
　?。ㄈ┿y行個人理財業(yè)務的影響因素；
　　（四）銀行個人理財業(yè)務的定位。
 
　　二、銀行個人理財實務
　?。ㄒ唬┿y行個人理財業(yè)務原理與方法；
　?。ǘ├碡斂蛻粲^念、行為與風險屬性分析。
 
　　三、金融市場
　　（一）金融市場功能、分類及發(fā)展；
　　（二）貨幣市場及其在個人理財中的運用；
　?。ㄈ┵Y本市場及其在個人理財中的運用；
　?。ㄋ模┙鹑谘苌肥袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。ㄎ澹┩鈪R市場及其在個人理財中的運用；
　?。┍ｋU市場及其在個人理財中的運用；
　?。ㄆ撸┵F金屬及其他投資市場在個人理財中的運用；
 
　　四、銀行理財產(chǎn)品
　?。ㄒ唬┿y行理財產(chǎn)品市場發(fā)展；
　?。ǘ┿y行理財產(chǎn)品要素；
　?。ㄈ┿y行理財產(chǎn)品分類和特點。
 
　　五、銀行代理理財產(chǎn)品
　　（一）銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則；
　?。ǘ┗鸬姆诸惡吞攸c；
　?。ㄈ┍ｋU產(chǎn)品及其特點；
　　（四）國債種類和特點；
　?。ㄎ澹┬磐挟a(chǎn)品及其特點；
　?。S金產(chǎn)品及其特點。
 
　　六、理財顧問服務
　?。ㄒ唬├碡旑檰柗仗攸c及流程；
　　（二）客戶分析的內容和方法；
　?。ㄈ┴攧找?guī)劃的種類及方法。
 
　　七、相關法律法規(guī)
　　（一）相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；
　　（二）相關行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；
　　（三）相關部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
 
　　八、個人理財業(yè)務管理
　　（一）個人理財業(yè)務的基本條件、政策限制和法律責任；
　　（二）個人理財資金使用管理；
　　（三）個人理財業(yè)務流程管理；
　?。ㄋ模├碡敭a(chǎn)品合規(guī)性管理案例。
 
　　九、個人理財業(yè)務風險管理
　　（一）個人理財?shù)娘L險及評估方法；
　　（二）商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的風險及其管理：產(chǎn)品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。
 
　　十、職業(yè)道德和投資者教育
　　（一）個人理財業(yè)務的從業(yè)資格；
　?。ǘ﹤€人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德；
　?。ㄈ﹤€人理財投資者教育。
 
　　如本考試教材內容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以*7頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
 
　　高頓網(wǎng)校小編贈言：誰虛度年華，青春就要裉色，生命就會拋棄他們。——雨果
 


 
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