單項(xiàng)選擇題
　　1、 中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括（　?。?/div>
　　A． 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為
　　B． 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
　　C． 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行的行為
　　D． 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
 
　　2、復(fù)利的計(jì)息次數(shù)增加，其現(xiàn)值（　?。?。
　　A．不變
　　B．增大
　　C．減小
　　D．呈正向變化
 
　　3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2009年頒布的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理的相關(guān)規(guī)定，僅適合有投資經(jīng)驗(yàn)客戶的理財(cái)產(chǎn)品和起點(diǎn)金額不得低于（?。┤f(wàn)元人民幣或等值外幣。
　　A．5
　　B．10
　　C．20
　　D．50
 
　　4、通訊故障導(dǎo)致停止交易等意外事件的出現(xiàn)，可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作造成影響，這屬于（　?。?。
　　A．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
　　B．延期風(fēng)險(xiǎn)
　　C．操作風(fēng)險(xiǎn)
　　D．不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)
 
　　5、以下（　?。┎粚儆谧C券投資基金的收益。
　　A．資本利得
　　B．投機(jī)利得
　　C．紅利收入
　　D．債券利息
 
　　多項(xiàng)選擇題
　　6、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（　?。┣樾沃?，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。
　　A．商業(yè)銀行向客戶提供虛假的產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料的
　　B．商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的
　　C．商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
　　D．不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
　　E．商業(yè)銀行未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的
 
　　7、 下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的有（　?。?。
　　A．股票能夠給持有者帶來(lái)收益
　　B．股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)
　　C．股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券
　　D．股票是一種債權(quán)憑證
　　E．股票的實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書
 
　　8、期貨交易所的職責(zé)包括（　）。
　　A．提供交易場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)
　　B．設(shè)計(jì)合約，安排合約上市
　　C．組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割
　　D．保證合約的履行
　　E．間接參與期貨交易
 
　　判斷題
　　9、銀行從業(yè)人員需要了解滿足客戶基本生活的支出，這里所指的“基本生活”，就是指實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平。（?。?/div>
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