銀行業(yè)職業(yè)資格考試銀行管理專業(yè)初級考試大綱（2015年版）
　　考試目的
　　通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級管理人員是否達到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關經濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
　　考試內容
　　*9部分宏觀經濟、金融體系及監(jiān)管框架
　　一、宏觀經濟政策
　?。ㄒ唬┝私庳敹愓吣繕撕凸ぞ叩闹饕獌热菁皩ι虡I(yè)銀行的影響；
　?。ǘ┦煜へ泿耪吣繕伺c工具的內容；
　?。ㄈ┦煜ご婵顪蕚浣鹇逝c基準利率的傳導機制與運用；
　?。ㄋ模┦煜て渌滦拓泿耪吖ぞ叩膫鲗C制與運用；
　?。ㄎ澹┦煜そ鹑跁嬛贫鹊闹饕獌热菁皩ι虡I(yè)銀行內部管理的主要影響；
　?。┱莆债a業(yè)政策的目標與主要內容及對商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的主要影響。
　　二、金融體系
　　（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；
　?。ǘ┝私饨鹑跈C構體系的構成和特征；
　?。ㄈ┝私鈬H貨幣制度的起源和發(fā)展；
　?。ㄋ模┦煜へ泿?、信用的本質和內涵；
　　（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征；
　?。┦煜だ适袌龌瘜ι虡I(yè)銀行經營發(fā)展的影響及對策。
　　三、金融法規(guī)體系
　?。ㄒ唬┝私饷裆谭ɑ究蚣芎团c商業(yè)銀行經營管理的關系；
　?。ǘ┦煜ぁ豆痉ā?、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關的內容；
　?。ㄈ┱莆浙y行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容；
　?。ㄋ模┱莆铡缎姓S可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務相關的內容。
　　四、銀行業(yè)監(jiān)管框架
　?。ㄒ唬┝私鈬H銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內容；
　?。ǘ┝私鈬H通行監(jiān)管指標的有關內容；
　?。ㄈ┦煜の覈y行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；
　　（四）熟悉我國主要監(jiān)管指標的體系、內涵及評級標準；
　?。ㄎ澹┦煜ぁ渡虡I(yè)銀行資本管理辦法》的主要內容；
　?。┱莆展局卫砗蛢炔靠刂频谋O(jiān)管原則、管控重點；
　?。ㄆ撸┱莆蔗槍︺y行各類主要風險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關內容。
　　五、行業(yè)自律規(guī)則
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行自律管理的主要規(guī)則和內容；
　　（二）熟悉銀行業(yè)自律管理機構的主要職責。
　　第二部分金融業(yè)務經營
　　六、銀行業(yè)務經營政策
　?。ㄒ唬┝私忏y行產品設計、開發(fā)與管理的主要內容、流程及趨勢；
　?。ǘ┦煜ゃy行客戶管理的重要性、內容和主要方法；
　?。ㄈ┦煜ゃy行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內容；
　　（四）掌握銀行客戶營銷的主要手段和運用。
　　七、銀行基礎業(yè)務
　?。ㄒ唬┝私獯婵罟芾砼c存款定價的和方法；
　?。ǘ┝私庳搨嘣膬热?；
　?。ㄈ┝私忏y行投資業(yè)務的種類與流程；
　?。ㄋ模┦煜ね瑯I(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負債業(yè)務的內容和方法；
　?。ㄎ澹┦煜ゃy行其他業(yè)務的分類、范圍、特點和相關監(jiān)管政策法規(guī)；
　　（六）掌握存款業(yè)務的種類、特點與流程；
　?。ㄆ撸┱莆召J款的五級分類及應用；
　?。ò耍┱莆浙y行貸款不同業(yè)務品種分類與管理實操；
　　（九）掌握資產業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)；
　　（十）掌握負債業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。
　　八、非銀行金融機構業(yè)務
　?。ㄒ唬┝私夥倾y行金融機構的行業(yè)發(fā)展情況；
　　（二）熟悉非銀行金融機構的核心業(yè)務；
　　（三）掌握非銀行金融機構的監(jiān)管政策法規(guī)。
　　九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務
　?。ㄒ唬┝私饣鞓I(yè)經營的特點、機遇與挑戰(zhàn)；
　?。ǘ┝私饨鹑趧?chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響；
　?。ㄈ┝私饨鹑趧?chuàng)新業(yè)務的主要分類及面臨的主要問題；
　?。ㄋ模┝私饣ヂ?lián)網金融的主要發(fā)展模式、特征；
　　（五）熟悉互聯(lián)網金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策；
　　（六）掌握互聯(lián)網金融監(jiān)管政策法規(guī)。
　　第三部分基層風控要點
　　十、內部控制與合規(guī)管理
　?。ㄒ唬┱莆浙y行合規(guī)文化建設工作的意義和內容；
　?。ǘ┱莆张囵B(yǎng)員工合規(guī)意識的方法；
　?。ㄈ┱莆浙y行內部控制的原則、流程與操作規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆浙y行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；
　　（五）掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。
　　十一、風險管理
　　（一）熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法；
　?。ǘ┱莆招庞蔑L險管理的體系、要點和實踐方法；
　　（三）掌握不良資產處置的內容和實踐方法；
　?。ㄋ模┱莆詹僮黠L險管理體系、要點和實踐方法；
　　（五）掌握重要操作風險的類別和特征。
　　十二、運營管理與績效考評
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行日常管理制度的內容和方法；
　　（二）熟悉銀行部門設置和管理流程；
　?。ㄈ┦煜ゃy行績效考評的原則、程序和方法；
　?。ㄋ模┦煜ゃy行績效考核指標的分類與運用。
　　第四部分金融機構社會責任
　　十三、金融機構社會責任
　?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構履行社會責任的意義；
　?。ǘ┦煜ぞG色金融的意義；
　?。ㄈ┦煜ぞG色信貸有關的監(jiān)管政策和要求；
　　（四）熟悉金融消費者權益保護的意義和內涵；
　?。ㄎ澹┦煜はM者保護的制度體系；
　?。┦煜そ鹑谙M者保護政策；
　　（七）掌握客戶投訴處理的方法。