通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的分析能力；通過測查應(yīng)考人員對各理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財(cái)規(guī)劃的運(yùn)用，包括財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專業(yè)規(guī)劃模塊相關(guān)知識(shí)和技能，測查應(yīng)考人員對綜合理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的運(yùn)用能力，并合法、合規(guī)的開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
　　考試內(nèi)容
　　一、家庭收支和債務(wù)管理
　?。ㄒ唬┘彝ナ罩Ш蛡鶆?wù)管理信息的分類
　　1、熟悉家庭收入、支出的內(nèi)容和分類
　　2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類
　?。ǘ┱莆占彝ナ杖胫С霰砗唾Y產(chǎn)負(fù)債表的制作方法
　?。ㄈ┱莆占彝ナ罩Ш蛡鶆?wù)管理的分析方法，能夠?yàn)榭蛻暨M(jìn)行家庭財(cái)務(wù)分析
　　（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用，從而了解客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況
　　二、財(cái)富保障與規(guī)劃
　　（一）財(cái)富保障概述
　　1、了解財(cái)富保障的意義
　　2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序
　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理
　　1、了解商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別
　　2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征
　　3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類形式
　　4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理
　　5、了解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)工作中的意義
　?。ㄈ┝私馊藟郾ｋU(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場景
　　（四）財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇
　　1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的
　　2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法
　　3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法
　　4、了解購買保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)
　　三、教育投資規(guī)劃
　?。ㄒ唬┙逃顿Y規(guī)劃概述
　　1、了解教育投資規(guī)劃的重要性
　　2、了解教育投資規(guī)劃的類型和特點(diǎn)
　　3、了解教育投資規(guī)劃的原則
　　（二）熟悉短期和長期教育投資規(guī)劃的工具
　?。ㄈ┙逃顿Y規(guī)劃的流程及原則
　　1、掌握教育投資規(guī)劃的流程
　　2、掌握教育投資規(guī)劃具體步驟分析
　?。ㄋ模┏鰢魧W(xué)教育投資規(guī)劃
　　1、了解出國留學(xué)的需求現(xiàn)狀
　　2、了解出國留學(xué)考慮的因素
　　3、了解出國留學(xué)的成本分析
　　4、了解出國留學(xué)面臨的問題及建議
　　四、退休養(yǎng)老規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私馔诵蒺B(yǎng)老規(guī)劃的重要性
　?。ǘ┱莆沼绊懲诵菀?guī)劃的因素
　?。ㄈ┩诵菀?guī)劃的流程和原則
　　1、掌握退休規(guī)劃的流程
　　2、掌握退休規(guī)劃步驟分析方法
　　3、熟悉退休規(guī)劃原則
　?。ㄋ模┬匠昱c員工福利
　　1、了解薪酬構(gòu)成與福利
　　2、熟悉基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放
　　3、了解企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放
　　4、了解其他社會(huì)福利與單位福利
　　五、投資規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私馔顿Y規(guī)劃基本內(nèi)容
　?。ǘ┈F(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
　　1、熟悉有效市場理論的應(yīng)用
　　2、掌握投資組合理論的應(yīng)用
　　3、掌握資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用
　　4、熟悉套利定價(jià)理論的應(yīng)用
　　5、熟悉行為金融學(xué)的基本內(nèi)容及應(yīng)用
　　6、熟悉資產(chǎn)配置內(nèi)容及應(yīng)用
　?。ㄈ┩顿Y工具分析方法與投資組合績效分析
　　1、熟悉基本面和技術(shù)面地分析方法
　　2、掌握債券分析方法
　　3、了解心理分析方法
　　4、掌握投資組合業(yè)績評價(jià)方法
　?。ㄋ模┵Y產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃。
　　1、掌握資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用場景與原則
　　2、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟
　　六、稅務(wù)規(guī)劃
　?。ㄒ唬┒悇?wù)規(guī)劃概述
　　1、了解稅收的特征，為理財(cái)規(guī)劃全面性打下基礎(chǔ)
　　2、了解稅收制度，奠定理解稅收規(guī)劃的法律基礎(chǔ)
　　3、了解中國稅制體系，使理財(cái)師能更有效地服務(wù)客戶
　?。ǘ┒悇?wù)規(guī)劃基本方法
　　1、了解稅務(wù)規(guī)劃，掌握稅務(wù)規(guī)劃在客戶服務(wù)中的原則和作用
　　2、了解稅務(wù)規(guī)劃的分類，使理財(cái)師理解稅務(wù)規(guī)劃\\\"因人而異\\\"的特點(diǎn)
　　3、了解稅務(wù)規(guī)劃的主要方法，為理財(cái)師解讀規(guī)劃打下基礎(chǔ)
　?。ㄈ﹤€(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
　　1、熟悉個(gè)人所得稅構(gòu)成
　　2、掌握個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
　?。ㄋ模┓课萁灰锥悇?wù)規(guī)劃；
　　1、了解房產(chǎn)交易相關(guān)稅種，使理財(cái)師能更全面的服務(wù)客戶
　　2、掌握房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析
　?。ㄎ澹┢嚰{稅介紹
　　1、了解汽車交易相關(guān)稅種
　　2、熟悉汽車交易納稅案例
　?。┢髽I(yè)經(jīng)營相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃
　　1、熟悉增值稅稅務(wù)規(guī)劃
　　2、熟悉消費(fèi)稅稅務(wù)規(guī)劃
　　3、熟悉營業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃
　　4、熟悉企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃
　　七、財(cái)富傳承規(guī)劃
　　（一）財(cái)富傳承規(guī)劃概述
　　1、熟悉財(cái)富傳承規(guī)劃基本要素
　　2、了解財(cái)富傳承規(guī)劃的需求及發(fā)展現(xiàn)狀
　　3、了解財(cái)富傳承規(guī)劃功能
　　4、了解財(cái)富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容
　?。ǘ┻z產(chǎn)繼承
　　1、熟悉遺產(chǎn)的特征和分配原則
　　2、熟悉遺產(chǎn)的處理方式
　　3、熟悉遺產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)的關(guān)系和區(qū)別
　　4、熟悉法定繼承的特征及實(shí)施規(guī)則
　　5、熟悉遺囑繼承的特征及實(shí)施規(guī)則
　?。ㄈ┘易逍磐?/div>
　　1、熟悉家族信托的特點(diǎn)
　　2、了解西方發(fā)達(dá)國家家族信托和發(fā)展現(xiàn)狀
　　3、了解我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀
　?。ㄋ模┝私馊藟郾ｋU(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
　　（五）財(cái)富傳承規(guī)劃工具的特點(diǎn)比較與工作原則
　　1、熟悉主流財(cái)富傳承工具的優(yōu)缺點(diǎn)
　　2、了解財(cái)富傳承規(guī)劃的實(shí)施原則
　　八、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃
　?。ㄒ唬┝私庵行∑髽I(yè)的特征和中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn)
　?。ǘ┦煜ぶ行∑髽I(yè)主理財(cái)分析中的小企業(yè)主人群分析方法
　　1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類
　　2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征
　　3、熟悉中小企業(yè)主的理財(cái)偏好
　?。ㄈ┲行∑髽I(yè)主公司理財(cái)規(guī)劃
　　1、了解中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求
　　2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道
　　3、了解企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求
　　（四）掌握中小企業(yè)主個(gè)人理財(cái)規(guī)劃案例的分析及規(guī)劃建議
　　九、理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
　?。ㄒ唬┛蛻絷P(guān)系管理
　　1、了解客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因
　　2、了解客戶關(guān)系管理在中國的實(shí)踐
　?。ǘ┛蛻絷P(guān)系管理內(nèi)容與方法
　　1、了解客戶關(guān)系管理的內(nèi)容
　　2、了解客戶關(guān)系管理與理財(cái)師工作實(shí)踐
　　3、熟悉客戶滿意度的重要性
　?。ㄈ┯行Э蛻絷P(guān)系管理的策略與措施
　　1、了解市場細(xì)分與客戶定位
　　2、了解提供有價(jià)值的優(yōu)異客戶服務(wù)
　　3、了解加強(qiáng)客戶關(guān)系或感情維系
　　4、了解提高客戶替換壁壘
　　5、了解做好客戶投訴處理工作
　　十、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
　?。ㄒ唬┚C合理財(cái)規(guī)劃概述
　　1、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的分類
　　2、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征
　　3、熟悉理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容
　?。ǘ┘彝ヘ?cái)務(wù)狀況分析
　　1、掌握厘清服務(wù)對象的初步需求的方法
　　2、掌握家庭財(cái)務(wù)狀況的收集、整理和分析的方法
　　（三）明確理財(cái)目標(biāo)
　　1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法
　　2、掌握調(diào)整和明確理財(cái)目標(biāo)的方法，從而幫助客戶確立理財(cái)目標(biāo)
　　（四）綜合理財(cái)規(guī)劃方案
　　1、掌握制定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的方法，能夠?yàn)榭蛻籼峁I(yè)建議和方案
　　2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦的技能
　?。ㄎ澹┦煜だ碡?cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)
　　十一、理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
　　（一）了解理財(cái)規(guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)
　?。ǘ┝私饫碡?cái)規(guī)劃書的"開場白"
　　（三）熟悉理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容，學(xué)會(huì)制作完整的理財(cái)規(guī)劃書
　?。ㄋ模├碡?cái)規(guī)劃書的"其他內(nèi)容"
　　1、了解理財(cái)規(guī)劃書中具體方案執(zhí)行細(xì)節(jié)的規(guī)劃和時(shí)間表
　　2、了解法律聲明文件基本內(nèi)容
　　3、了解相關(guān)信息披露方法
　　4、了解方案執(zhí)行確認(rèn)書內(nèi)容
　　5、了解持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議要求
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