一、偽造信用卡
　　偽造信用卡是以騙取資財(cái)為目的，仿照發(fā)卡銀行發(fā)行的信用卡的式樣或非法獲得有關(guān)技術(shù)數(shù)據(jù)，非法制造假信用卡，冒充真信用卡的行為。有下列情況之一，即作為“偽造信用卡”處理。具體包括：
　?。ㄒ唬┓抡瞻l(fā)卡銀行發(fā)行的信用卡非法生產(chǎn)制造；
　　（二）非法獲取發(fā)卡銀行的空白信用卡，進(jìn)行非法凸印、寫(xiě)磁的偽造信用卡；
　?。ㄈ┓欠▽?duì)發(fā)卡銀行發(fā)行或尚未發(fā)行的真信用卡的凸印內(nèi)容部分或全部燙平，然后重新凸印，或?qū)Υ艞l內(nèi)容進(jìn)行非法修改、重新寫(xiě)磁而制成的偽造信用卡；
　?。ㄋ模?duì)他人信用卡的簽名進(jìn)行非法涂改、擦消，然后重新簽名的假冒信用卡；
　?。ㄎ澹├米鲝U的信用卡或其他帶有磁條的卡片非法寫(xiě)磁，在ＡＴＭ、ＰＯＳ等設(shè)備上進(jìn)行詐騙的假冒信用卡。
二、作廢的信用卡
　　下列情況之一，即作為“作廢的信用卡”。主要包括：
　?。ㄒ唬┌l(fā)卡銀行委托信用卡生產(chǎn)廠家，在生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的廢品；
　?。ǘ┌l(fā)卡銀行對(duì)空白信用卡凸印、寫(xiě)磁時(shí)產(chǎn)生的廢品；
　?。ㄈ┏^(guò)有效期限的信用卡；
　?。ㄋ模┍话l(fā)卡列入止付名單的信用卡，包括持卡人掛失生效的掛失卡；發(fā)卡銀行提出止付或緊急止付的止付卡等。
　?。ㄎ澹┏挚ㄈ虽N戶、更換新卡時(shí)退回發(fā)卡銀行的失效信用卡；
　　（六）各種樣本卡。
三、冒用信用卡
　　冒用信用卡是指非法持卡人冒充、使用合法持卡人信用卡騙取資財(cái)?shù)男袨?。下列行為之一即屬“冒用信用卡”，包括?br>　　（一）盜竊他人信用卡、密碼；
　?。ǘ┍I竊發(fā)卡機(jī)構(gòu)尚未發(fā)出的新卡、密碼；
　　（三）拾取他人信用卡并冒充他人名義進(jìn)行使用；
　?。ㄋ模┦叭“l(fā)卡機(jī)構(gòu)遺失的信用卡進(jìn)行非法使用；
　?。ㄎ澹┓欠ǐ@取他人信用卡及密碼，在ＰＯＳ機(jī)或ＡＴＭ機(jī)上冒充他人使用；
　?。┙栌盟诵庞每?，冒充他人簽字進(jìn)行使用；
　　（七）非法獲得《領(lǐng)卡通知》和／或身份證明，冒領(lǐng)使用；
　?。ò耍├霉ぷ髦愫推渌欠ㄊ侄?，以偽造或修改記帳憑證、更改電腦帳戶資料等手段直接冒用持卡人信用卡帳戶資金；
　　（九）商戶收銀員、銀行工作人員或不法商戶利用各種持卡人的有效信用卡非法復(fù)制簽購(gòu)單或非法在ＰＯＳ機(jī)上操作冒用。
四、惡意透支
　　惡意透支是指持卡人以非法占有發(fā)卡銀行資金為目的或明知自己無(wú)力償還仍使用信用卡進(jìn)行透支的行為。持卡人有下列行為之一即屬“惡意透支”，具體包括：
　　（一）惡意辦卡。以偽造的身份證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和其他信用資料，或非法私刻、偷蓋公章，偽造本人或擔(dān)保人等資信證明文件，騙取發(fā)卡銀行給其發(fā)卡，并使用騙得的信用卡進(jìn)行透支；
　?。ǘ┏挚ㄈ舜ㄉ虘?，對(duì)同一筆交易采取分單壓印、差額付現(xiàn)等手段，逃避銀行授權(quán)監(jiān)管而形成信用卡透支；
　　（三）蓄意逃避銀行授權(quán)，在同月或同周（日）內(nèi)多次利用免授權(quán)限額進(jìn)行取現(xiàn)和消費(fèi)而造成的信用卡透支；
　?。ㄋ模┏^(guò)發(fā)卡銀行規(guī)定的透支*6限額和最長(zhǎng)期限仍繼續(xù)透支；
　　（五）經(jīng)發(fā)卡銀行催告，未及時(shí)償還全部透支款項(xiàng)和利息的行為；
　?。┟髦约阂淹钢?，卻未將已遷移（變動(dòng)）的通訊地址、電話號(hào)碼等通知發(fā)卡銀行，企圖逃避銀行追討的行為。