*9條根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《金融機(jī)構(gòu)管理法規(guī)》，為保證深圳市金融業(yè)的正常運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，規(guī)范金融監(jiān)管行為，促進(jìn)金融業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。
第二條本制度所稱金融機(jī)構(gòu)檢查是指金融機(jī)構(gòu)檢查部門根據(jù)國(guó)家有關(guān)金融法律、法規(guī)及方針政策對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置與變更事項(xiàng)的合法性、資本金與營(yíng)運(yùn)資金狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍及營(yíng)運(yùn)狀況、內(nèi)部規(guī)章制度和其它方面進(jìn)行檢查和監(jiān)督，并對(duì)違法、違規(guī)行為進(jìn)行處罰，以及對(duì)非法經(jīng)營(yíng)金融
業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行查處的金融行政行為。
第三條本制度所稱金融機(jī)構(gòu)檢查部門是指中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行及其分支機(jī)構(gòu)。
本制度所稱金融機(jī)構(gòu)是指在深圳市設(shè)立的以下機(jī)構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)；
（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司，保險(xiǎn)代理人公司，保險(xiǎn)公估公司；
（三）信托投資公司，財(cái)務(wù)公司，金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)，融資公司，融資中心，基金會(huì)，金融期貨公司，信用卡公司，信用擔(dān)保公司，典當(dāng)行；
（四）證券公司及其分支機(jī)構(gòu)，投資基金管理公司，證券登記公司，證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立的證券業(yè)務(wù)部；
（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
本制度所稱非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人是指在深圳市內(nèi)，未經(jīng)金融主管部門批準(zhǔn)，擅自自營(yíng)、代理或變相經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。
第四條本制度適用于深圳市的金融機(jī)構(gòu)檢查部門、各類金融機(jī)構(gòu)（包括籌建的金融機(jī)構(gòu)）以及這些部門和機(jī)構(gòu)的所有工作人員。
對(duì)在深圳市內(nèi)非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人的查處亦適用于本制度。
第五條金融機(jī)構(gòu)檢查的形式包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)的年度檢查和日常檢查。
年度檢查是指每年一次的金融行業(yè)檢查，檢查時(shí)間安排在*9季度。年度檢查前要預(yù)先通知被檢查機(jī)構(gòu)。年度檢查按照《金融機(jī)構(gòu)管理法規(guī)》第四十七條、第四十八條、第四十九條和中國(guó)人民銀行的其他有關(guān)法規(guī)進(jìn)行。
日常檢查是指根據(jù)日常金融監(jiān)管的要求，針對(duì)隨時(shí)可能或已經(jīng)發(fā)生的問題，由金融機(jī)構(gòu)檢查部門不定期地對(duì)深圳市的金融機(jī)構(gòu)、非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行檢查。日常檢查可以預(yù)先通知，也可以事先不通知。
第六條金融機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容是：
（一）金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立及所從事金融業(yè)務(wù)的合法性；
（二）金融機(jī)構(gòu)的遷址、升格、更名、分設(shè)、撤并等事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊備；
（三）金融機(jī)構(gòu)組織形式及結(jié)構(gòu)的調(diào)整、章程修改是否履行報(bào)批手續(xù)；
（四）金融機(jī)構(gòu)資本金或營(yíng)運(yùn)資本是否真實(shí)、充足，資本金或營(yíng)運(yùn)資金的調(diào)整以及股本結(jié)構(gòu)和股本形式、股權(quán)轉(zhuǎn)讓是否符合法規(guī)的要求；
（五）法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更手續(xù)是否完備；
（六）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》、《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》、和《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》的使用是否符合法規(guī)；
（七）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍是否符合法規(guī)；
（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理是否穩(wěn)健、良好，是否違章、違法經(jīng)營(yíng)；
（九）內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度是否健全，實(shí)施情況是否良好；
（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施是否符合要求；
（十一）正在籌建的金融機(jī)構(gòu)的籌建事項(xiàng)是否符合法規(guī)；
（十二）金融機(jī)構(gòu)檢查部門認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第七條金融機(jī)構(gòu)檢查的主要程序是：
（一）確定檢查對(duì)象；
（二）制定檢查工作計(jì)劃和具體方案；
（三）根據(jù)方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查；
（四）提出檢查工作報(bào)告；
（五）作出檢查結(jié)論和處理決定；
（六）整理檢查檔案。檔案主要包括：檢查通知書、檢查計(jì)劃、檢查過程的記錄、證明材料、檢查報(bào)告和處理決定等。
第八條金融機(jī)構(gòu)檢查人員在執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)時(shí)，必須向被檢查方出示《金融檢查證》和《金融機(jī)構(gòu)檢查通知書》。否則，被檢查方可以拒絕檢查。
《金融檢查證》是由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一印制和頒發(fā)的金融檢查證件。除中國(guó)人民銀行外，其他單位和部門均不得自行印制、頒發(fā)和使用《金融檢查證》。金融機(jī)構(gòu)檢查人員調(diào)離工作崗位時(shí)，必須交回《金融檢查證》。
第九條金融機(jī)構(gòu)檢查人員在進(jìn)行檢查時(shí)，可視檢查需要行使以下職權(quán)：
（一）要求被查方提供有關(guān)文件憑證、帳簿和報(bào)表等資料；
（二）對(duì)被查方的資料進(jìn)行查閱和復(fù)印，必要時(shí)可以先封后查；
（三）參加或列席被查方的有關(guān)會(huì)議；
（四）向被查方的有關(guān)人員調(diào)查和了解情況；
（五）向被查方的業(yè)務(wù)往來(lái)機(jī)構(gòu)索要有關(guān)資料和進(jìn)行調(diào)查；
（六）向被查方提出整改措施，并要求和監(jiān)督其執(zhí)行；
（七）金融機(jī)構(gòu)檢查部門認(rèn)為需要行使的其他檢查職權(quán)。
第十條對(duì)拒絕、干擾或妨礙檢查，或在檢查中弄虛作假的被查方，金融機(jī)構(gòu)檢查部門可根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》*9百四十條和《金融機(jī)構(gòu)管理法規(guī)》第五十四條、第五十五條進(jìn)行處罰，并同時(shí)強(qiáng)制實(shí)施檢查。
第十一條被查方在檢查中，有以下義務(wù)：
（一）接受金融機(jī)構(gòu)檢查部門的檢查，并積極予以配合；
（二）保證檢查中所需資料的及時(shí)性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性；
（三）認(rèn)真執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)檢查部門做出的決定，并及時(shí)反饋。
第十二條金融機(jī)構(gòu)檢查部門在完成檢查后，須做出檢查報(bào)告。檢查報(bào)告的內(nèi)容包括：被查方的概況、所存在的問題、產(chǎn)生問題的原因、向被查方提出的整改措施和處理意見等。
檢查報(bào)告應(yīng)發(fā)給被查方，并由其對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)的事實(shí)加以確認(rèn)后，由檢查部門實(shí)施檢查處理決定。對(duì)被查方拒不確認(rèn)，但違法、違規(guī)的事實(shí)確鑿的，檢查部門的檢查處理決定可強(qiáng)制實(shí)施。
第十三條金融機(jī)構(gòu)檢查部門可視情形對(duì)違法、違規(guī)、違紀(jì)和違章的被查方按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《全國(guó)人民代表大會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《金融機(jī)構(gòu)管理法規(guī)》，采取以下處罰方式：
（一）口頭警告；
（二）通報(bào)批評(píng)；
（三）限期糾正；
（四）緩辦年檢登記；
（五）沒收非法所得；
（六）對(duì)被查方或其主要負(fù)責(zé)人處以罰款；
（七）停止經(jīng)營(yíng)部分業(yè)務(wù)；
（八）停業(yè)整頓；
（九）建議暫時(shí)停止法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)；
（十）責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；
（十一）指派人員接管；
（十二）凍結(jié)帳戶；
（十三）責(zé)令其關(guān)閉，并吊銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》、《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》和《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》等。
以上處罰可以并處。
對(duì)非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或擅自開辦金融業(yè)務(wù)的，由金融機(jī)構(gòu)檢查部門予以取締；并按司法程序依法追究刑事責(zé)任。
第十四條金融機(jī)構(gòu)檢查人員在檢查過程中，要遵守國(guó)家法規(guī)，掌握經(jīng)濟(jì)、金融法規(guī)和政策，做到忠于職守、堅(jiān)持原則、客觀公正、廉潔奉公；不得玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊和泄露機(jī)密。
第十五條金融機(jī)構(gòu)檢查人員只有在執(zhí)行檢查任務(wù)時(shí)才能使用《金融檢查證》，不得在其他場(chǎng)合濫用《金融檢查證》。金融機(jī)構(gòu)檢查人員不得利用職權(quán)或趁檢查之機(jī)向被查方索要財(cái)物或索取其他好處。
金融機(jī)構(gòu)檢查實(shí)行親屬回避制度，凡與被查方有親屬關(guān)系的檢查人員，不得參與對(duì)該被查方的金融機(jī)構(gòu)檢查。
除特殊或緊急情況外，金融機(jī)構(gòu)檢查任務(wù)一般由金融機(jī)構(gòu)檢查部門作出安排和派員執(zhí)行，一項(xiàng)檢查任務(wù)須派兩名以上檢查人員共同執(zhí)行和完成。
第十六條對(duì)于違反本制度第十四條和第十五條的金融機(jī)構(gòu)檢查人員，根據(jù)其錯(cuò)誤性質(zhì)、情節(jié)輕重、認(rèn)錯(cuò)態(tài)度及造成的后果分別給予以下處罰：
（一）批評(píng)教育；
（二）收繳《金融檢查證》；
（三）給予行政紀(jì)律處分。
對(duì)構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
以上處罰可以并處。
第十七條被查方對(duì)金融機(jī)構(gòu)檢查部門的處理決定有異議的，可在接到?jīng)Q定之日起十五日內(nèi)向上一級(jí)中國(guó)人民銀行申請(qǐng)復(fù)議；對(duì)復(fù)議決定仍不服的，可在接到復(fù)議決定之日起十五日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。在復(fù)議和起訴期間內(nèi)不停止行政處理決定的實(shí)施。
第十八條本制度由中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十九條本制度自公布之日起實(shí)施。