2015銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第十一章考試大綱
 
　　第十一章理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
　　*9節(jié)理財(cái)規(guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)
　　一、理財(cái)規(guī)劃書的可讀性
　　二、理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性
　　三、理財(cái)規(guī)劃書的邏輯性
　　四、理財(cái)規(guī)劃書內(nèi)容的一致性
　　五、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性
　　六、理財(cái)規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)
　　第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃書的“開場(chǎng)白”
　　一、理財(cái)規(guī)劃書的裝訂
　　二、客戶信件
　　三、理財(cái)規(guī)劃書的封面
　　四、理財(cái)規(guī)劃書摘要
　　五、目錄
　　第三節(jié)理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容
　　一、客戶家庭基本信息
　　二、家庭財(cái)務(wù)狀況分析
　　三、理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析
　　四、調(diào)整和明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
　　五、綜合理財(cái)規(guī)劃建議
　　第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”
　　一、方案具體執(zhí)行細(xì)節(jié)的時(shí)間表
　　二、法律聲明文件
　　三、相關(guān)信息披露
　　四、方案執(zhí)行確認(rèn)書
　　五、持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
　　六、附錄
　　附：理財(cái)規(guī)劃書參考樣本