2015銀行從業(yè)《個人理財》第十章考試大綱
 
  第十章綜合理財規(guī)劃服務(wù)
  *9節(jié)綜合理財規(guī)劃概述
  一、理財規(guī)劃服務(wù)的分類
  二、綜合理財規(guī)劃服務(wù)的特征
  三、綜合理財規(guī)劃的主要內(nèi)容
  第二節(jié)家庭財務(wù)狀況分析
  一、厘清服務(wù)對象和初步需求
  二、家庭財務(wù)狀況信息的收集與整理
  第三節(jié)明確理財目標(biāo)
  一、全生涯模擬仿真分析
  二、調(diào)整和明確目標(biāo)
  第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案
  一、對當(dāng)前財務(wù)問題的建議
  二、實現(xiàn)其他理財目標(biāo)的方案、措施
  三、家庭財富保障規(guī)劃及建議
  四、資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦
  第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)