銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱（2015年版）
     考試目的
　　通過本科目考試，考查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。
　　考試內(nèi)容
　　*9部分經(jīng)濟金融基礎
　　一、經(jīng)濟基礎
　?。ㄒ唬┦煜ず暧^經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
　?。ǘ┝私馕覈袠I(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
　?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。
　　二、金融基礎
　?。ㄒ唬┱莆肇泿诺谋举|(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
　?。ǘ┦煜へ泿耪叩膬?nèi)容、目標、原理及傳導機制；
　　（三）了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程；
　　（四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。
　　三、金融市場
　?。ㄒ唬┝私饨鹑谑袌龅膬?nèi)容、特點和分類；
　　（二）掌握金融工具的特點及種類；
　?。ㄈ┝私獠⑹煜ぱ胄?、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能；
　?。ㄋ模┱莆战鹑跈C構(gòu)的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。
　　四、銀行體系
　　（一）了解銀行的起源與發(fā)展；
　?。ǘ┦煜の覈y行的分類與職能。
　　第二部分銀行業(yè)務
　　一、負債業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆詹⑦\用存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ǘ┱莆詹⑦\用非存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則。
　　二、資產(chǎn)業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆詹⑦\用貸款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
　?。ǘ┦煜げ⒄莆毡硗赓Y產(chǎn)業(yè)務種類、內(nèi)容及特征。
　　三、中間業(yè)務
　　（一）掌握中間業(yè)務的種類、內(nèi)容及特征；
　?。ǘ┱莆詹⑦\用支付結(jié)算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求。
　　四、理財業(yè)務
　?。ㄒ唬┱莆绽碡敇I(yè)務的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點；
　?。ǘ┱莆绽碡敭a(chǎn)品銷售管理要求。
　　第三部分銀行管理
　　一、銀行管理基礎
　　（一）掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制；
　?。ǘ┦煜の鞣郊拔覈虡I(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢；
　　（三）掌握并熟練運用銀行管理基本指標的含義及計算方法。
　　二、公司治理與內(nèi)部控制
　?。ㄒ唬┦煜げ⒄莆浙y行公司治理的主要內(nèi)容；
　?。ǘ┱莆浙y行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
　　（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
　?。ㄒ唬┦煜べY產(chǎn)負債管理對象；
　?。ǘ┦煜げ⒄莆召Y產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略。
　　四、資本管理
　?。ㄒ唬┱莆召Y本的種類及作用；
　?。ǘ┦煜べY本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。
　　五、風險管理
　?。ㄒ唬┱莆诊L險的內(nèi)涵及分類；
　?。ǘ┱莆诊L險管理的組織架構(gòu)、主要流程；
　　（三）掌握并運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。
　　第四部分銀行從業(yè)法律基礎
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　　（一）熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┦煜ゃy監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
　　（三）掌握并運用商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；
　　（四）了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務。
　　二、民事法律制度
　?。ㄒ唬┝私獠⒄莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┝私獠⒄莆瘴餀?quán)的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；
　?。ㄈ┱莆蘸贤挠喠ⅰ⒑贤男Я?、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┱莆展痉诸悺⒐驹O立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┦煜げ⒄莆招磐械奶卣鳌⑿磐胸敭a(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　　（三）熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。
　　四、刑事法律制度
　　（一）了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┱莆战鹑诜缸锏姆N類以及相應的構(gòu)成要件。
　　第五部分銀行監(jiān)管與自律
　　一、銀行監(jiān)管體制
　?。ㄒ唬┝私忏y行監(jiān)管起源與演變；
　?。ǘ┱莆瘴覈y行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。
　　二、銀行自律與市場約束
　?。ㄒ唬┝私馕覈y行自律組織的宗旨、目標；
　　（二）掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　?。ㄈ┱莆諒臉I(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關規(guī)定。