銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目中級考試大綱（2015年版）
        考試目的
　　通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。
　　考試內(nèi)容
　　*9部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
　　一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
　　（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
　　（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
　　（三）熟練掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。
　　二、金融基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆肇泿诺谋举|(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
　?。ǘ┦炀氄莆肇泿耪叩膬?nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；
　?。ㄈ┦炀氄莆绽⒓袄实膬?nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程；
　?。ㄋ模┦炀氄莆胀鈪R及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進(jìn)程。
　　三、金融市場
　?。ㄒ唬┦炀氄莆战鹑谑袌龅膬?nèi)容、特點和分類；
　?。ǘ┦炀氄莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
　　（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；
　?。ㄋ模┦炀氄莆战鹑跈C(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。
　　四、銀行體系
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行的起源與發(fā)展；
　　（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能。
　?。ㄈ┥钊肓私庵醒脬y行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨⒋婵畋ｋU制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
　　第二部分銀行業(yè)務(wù)
　　一、負(fù)債業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆沾婵顦I(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ǘ┦炀氄莆辗谴婵顦I(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ㄈ┥钊肓私庀蜓胄薪杩畹脑?、途徑；
　　（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。
　　二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召J款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
　　（二）深入了解債券投資的目標(biāo)、對象、收益指標(biāo)，熟練運用債券投資的計算方法、風(fēng)險內(nèi)容；
　　（三）熟練掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征；
　?。ㄋ模┥钊肓私猬F(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。
　　三、中間業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆罩虚g業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征；
　　（二）熟練掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求；
　　（三）深入了解中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。
　　四、理財業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆绽碡敇I(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點；
　?。ǘ┦炀氄莆詹⒕C合運用理財產(chǎn)品銷售管理要求；
　?。ㄈ┥钊肓私馔顿Y管理的主要內(nèi)容及管理要求。
　　五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
　?。ㄒ唬┥钊肓私鈽I(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容；
　?。ǘ┥钊肓私鈽I(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)內(nèi)容及要求；
　?。ㄈ┥钊肓私鈽I(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。
　　第三部分銀行管理
　　一、銀行管理基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；
　　（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢；
　?。ㄈ┦炀氄莆浙y行管理基本指標(biāo)的計算。
　　二、公司治理與內(nèi)部控制
　　（一）熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；
　　（二）深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制；
　　（三）熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸弦?guī)管理的主要內(nèi)容。
　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召Y產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略；
　?。ǘ┥钊肓私赓Y產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。
　　四、資本管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召Y本的種類及作用；
　?。ǘ┦炀氄莆召Y本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求；
　　（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨?jīng)濟(jì)資本的計量、分配和考核方法。
　　五、風(fēng)險管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆诊L(fēng)險的內(nèi)涵及分類；
　?。ǘ┥钊肓私馊骘L(fēng)險管理的基本內(nèi)容；
　?。ㄈ┥钊肓私怙L(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容；
　　（四）熟練掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆招庞蔑L(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的分類及管控手段；
　?。┥钊肓私獠⑹炀氝\用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量方法。
　　第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆杖嗣胥y行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　　（二）熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
　?。ㄈ┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；
　　（四）深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆障村X的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
　　二、民事法律制度
　　（一）熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┥钊肓私饷袷略V訟和仲裁的基本制度；
　?。ㄈ┦炀氄莆瘴餀?quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸贤挠喠ⅰ⒑贤男Я?、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；
　?。ㄎ澹┥钊肓私夂贤Ｈ绞胶秃贤男兄械目罐q權(quán)；
　?。┦炀氄莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆展痉诸悺⒐驹O(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┥钊肓私夤举Y本制度的主要內(nèi)容；
　　（三）深入了解證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；
　　（四）深入了解保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆招磐械奶卣鳌⑿磐胸敭a(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　　（六）深入了解信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容；
　?。ㄆ撸┦炀氄莆掌睋?jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則；
　?。ò耍┥钊肓私馄飘a(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則；
　?。ň牛┥钊肓私馄飘a(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
　　四、刑事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆招谭ǖ幕驹瓌t、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　　（二）熟練掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件；
　?。ㄈ┥钊肓私庑淌略V訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類；
　?。ㄋ模┥钊肓私飧綆袷略V訟的基本法律規(guī)則。
　　五、行政法律制度
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力；
　　（二）深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利；
　　（三）深入了解銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施；
　?。ㄋ模┥钊肓私忏y行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容；
　?。ㄎ澹┥钊肓私忏y行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。
　　第五部分銀行監(jiān)管與自律
　　一、銀行監(jiān)管體制
　　（一）熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變；
　?。ǘ┥钊肓私庵饕獓医鹑诒O(jiān)管的體制、模式和特征；
　?。ㄈ┥钊肓私獍腿麪栥y行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo)；
　?。ㄋ模┦炀氄莆瘴覈y行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。
　　二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程；
　　（二）深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。
　　三、銀行自律與市場約束
　?。ㄒ唬┥钊肓私鈬H銀行自律組織的特點、職能定位；
　　（二）熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)；
　　（三）熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　?。ㄋ模┦炀氄莆諒臉I(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定；
　?。ㄎ澹┥钊肓私馐袌黾s束的主要內(nèi)容、作用；
　?。┥钊肓私庑畔⑴兜慕Y(jié)果及主要內(nèi)容。