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個人理財投資者教育(302-306)
1.投資者教育：指針對銀行個人理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規(guī)、揭示理財風(fēng)險，并引導(dǎo)客戶依法維權(quán)等各項活動。
2.對象：是廣大理財服務(wù)對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。
3.實施主體：不應(yīng)僅是商業(yè)銀行，還應(yīng)包括監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會以及其他組織，甚至需要全社會各方面的力量來共同參與。
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姓名：周伯亮 行業(yè)：教育培訓(xùn) 職位：高頓網(wǎng)校金融從業(yè)講師 優(yōu)勢：學(xué)術(shù)派講師，善于考點總結(jié)，把握考試規(guī)律 經(jīng)驗：從事從業(yè)考試培訓(xùn)多年，曾擔(dān)任上海...
2019-05-06
金融行業(yè)自律組織 (一)中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。 (二)中國證券業(yè)協(xié)會 中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)《...
2017-07-102017年銀行從業(yè)資格考試慢慢臨近，大家都在討論銀行從業(yè)考試如何在最短的時間快速取得證書，是否要參加培訓(xùn)？下面小編為大家解答問題。 首先，發(fā)答...
2017-05-312017年期貨從業(yè)資格考試預(yù)約式考試報名原則及繳費標(biāo)準(zhǔn)是什么？據(jù)高頓小編從期貨從業(yè)資格考試官網(wǎng)上得知： 2017年期貨從業(yè)資格考試預(yù)約式考試報名原則...
2017-02-27考點1行政許可概述 行政許可，是指行政機關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動的行為。 被許可人需要延續(xù)依法取得...
2016-08-30考點1合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管 1．合規(guī)監(jiān)管 合規(guī)監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維...
2016-08-30市場約束概述 1．概念 市場約束也被稱為市場紀(jì)律。是指銀行的債權(quán)人或所有者，借助于銀行的信息披露和有關(guān)社會中介機構(gòu)．如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)...
2016-08-30信用衍生產(chǎn)品是用來轉(zhuǎn)移、對沖信用風(fēng)險的金融工具，可以將單筆貸款或資產(chǎn)組合的全部違約風(fēng)險，如轉(zhuǎn)移貸款等債權(quán)得不到償付的風(fēng)險和信用質(zhì)量下降的...
2016-08-29資產(chǎn)證券化(Securitization)是20世紀(jì)金融界最重要的創(chuàng)新之一，世界上*9個資產(chǎn)證券化產(chǎn)品是住房抵押貸款證券，由美國政府國民抵押貸款協(xié)會(GinnieMae)擔(dān)保，并...
2016-08-29信貸業(yè)務(wù)流程涉及很多重要環(huán)節(jié)，在此僅就授信權(quán)限管理、貸款定價、信貸審批以及貸款轉(zhuǎn)讓和貸款重組中與信用風(fēng)險管理密切相關(guān)的關(guān)鍵流程／環(huán)節(jié)簡要...
2016-08-29還是說付款人都不在追索權(quán)的范圍內(nèi)？追索權(quán)只存在出票人，背書人和承兌人之間？麻煩老師了比較混亂
請問第三點怎么理解？為什么只評價內(nèi)部證據(jù)無法保證預(yù)期的精確度？我看審計證據(jù)那里也沒有明確說到底如何才能保證預(yù)期值的精確度，只說了幾個考慮因素，難道所有因素都要考慮完了才能保證精確度嗎？
請問老師，課件中達(dá)到解鎖條件時有一筆借：資本公積-其他資本公積，貸：資本公積-股本溢價的分錄，講義上有而視頻中卻沒有，但是后邊那道例題中又出現(xiàn)了，為什么視頻中的講義沒有了呢？不是應(yīng)該在解鎖日把過渡科目（其他資本公積）結(jié)平嗎，就像后邊那道例題一樣。到底應(yīng)該是怎么做呢？
1+10%得出的是什么 為什么要除以一萬
金融行業(yè)自律組織 (一)中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。 (二)中國證券業(yè)協(xié)會 中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的全國性證券業(yè)自律組織，是非營利性社會團體法人。 (三)中國期貨業(yè)協(xié)會 中國期.........
2017-07-10考點1行政許可概述 行政許可，是指行政機關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動的行為。 被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的．應(yīng)當(dāng)在該行政許可有效期屆滿三十日前向做出行政許可決定的行政機關(guān)提出申請。但是。法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，依照其.........
2016-08-30考點1合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管 1．合規(guī)監(jiān)管 合規(guī)監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維護銀行業(yè)內(nèi)部秩序。 合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經(jīng)營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，其著眼點更多地在于維護國家政策法規(guī)的.........
2016-08-30市場約束概述 1．概念 市場約束也被稱為市場紀(jì)律。是指銀行的債權(quán)人或所有者，借助于銀行的信息披露和有關(guān)社會中介機構(gòu)．如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所和信用評估機構(gòu)等的幫助。通過自覺提供監(jiān)督和實施對銀行活動的約束．把管理落后或不穩(wěn)健的銀行逐出市場等手段來迫使銀行安全穩(wěn).........
2016-08-30信用衍生產(chǎn)品是用來轉(zhuǎn)移、對沖信用風(fēng)險的金融工具，可以將單筆貸款或資產(chǎn)組合的全部違約風(fēng)險，如轉(zhuǎn)移貸款等債權(quán)得不到償付的風(fēng)險和信用質(zhì)量下降的風(fēng)險，轉(zhuǎn)移給交易對方。信用衍生產(chǎn)品的違約保護功能在合約的買方和賣方之間是不同的：買方付出一定的權(quán)益金來獲得違約保護，而賣方則以獲得一定.........
2016-08-29貨幣市場和資本市場 1．貨幣市場和資本市場的定義 貨幣市場是指融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場，包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場等。這些市場上的工具可以隨時變現(xiàn)，常作為機構(gòu)和企業(yè)的流動性.........
2016-08-26發(fā)行市場和流通市場 按照金融工具發(fā)行和流通特征．將金融市場劃分為發(fā)行市場和流通市場。 (1)發(fā)行市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場、初級金融市場或原始金融市場。在發(fā)行過程中．發(fā)行者一般不直接同持幣購買者進(jìn)行交易，需要有中間機構(gòu)辦理。即證券經(jīng)紀(jì).........
2016-08-26有形市場和無形市場 按照金融交易的場地和空間劃分。金融市場分為有形市場和無形市場。有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的、有組織的場所，典型的有形市場是交易所。無形市場無集中固定的場所，通過電信工具和網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)交易。 與有形市場相比，無形市場有以.........
2016-08-26銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則 《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會對公民、銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他組織實施的行政處罰．可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)令改正、吊銷經(jīng)營許可證等；與銀監(jiān)會監(jiān)管職能相適應(yīng)的特殊行.........
2016-08-26行政處罰決定程序 根據(jù)《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序，此外還可以應(yīng)行政處罰當(dāng)事人的要求適用聽證程序。 簡易程序為可以當(dāng)面處罰的程序．主要適用于違法事實確鑿并有法定依據(jù)．對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。.........
2016-08-26行政處罰的設(shè)定 法律可以設(shè)定各種行政處罰，限制人身自由的行政處罰，只能由法律設(shè)定。行政法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定．行政法規(guī)需要做出具體規(guī)定的，必須在法律規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。地方性法規(guī)可以設(shè)定.........
2016-08-26考點1國際銀行自律組織 自律組織即自我管理機構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管必要的和有益的補充。國際上一些銀行自律組織在對銀行業(yè)的發(fā)展和協(xié)調(diào)進(jìn)程中發(fā)揮著重要作用，如國際清算銀行、美國銀行家協(xié)會和香港銀行工會等。 考點2中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè).........
2016-08-26巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 巴塞爾委員會的職責(zé)是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。 巴塞爾委員會成立的目的是提供聯(lián)系的渠道．以保證各國的銀行均受到有效的監(jiān)管。 巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則：(1)沒有任何境外銀行機構(gòu)可以逃避監(jiān)管.........
2016-08-26主要國家的銀行監(jiān)管體制 1．美國的銀行監(jiān)管體制 (1)雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實行國法銀行和州法銀行(國法銀行亦稱國民銀行。指依照聯(lián)邦法律登記注冊的銀行；州法銀行指按依照各州法律登記注冊的銀行，而并非州立銀行)并存的雙重銀行體制．因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，.........
2016-08-26銀行監(jiān)管起源與演變 1．銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度 銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。銀行監(jiān)督是指監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理，以維護市場秩序和防范市場風(fēng)險；同時，對銀行機構(gòu)實施全面、經(jīng)常性的檢查和督促．以促進(jìn)銀行機構(gòu)依法穩(wěn)健經(jīng).........
2016-08-26