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銷售風險管理(295)
1.銷售人員管理：首先應該對銷售人員進行培訓和考核;其次應建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確管理部門、規(guī)章制度以及相關(guān)部門和人員的責任;
2.銷售過程管理：向客戶推介產(chǎn)品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務狀況，提供合適的產(chǎn)品由客戶自己選擇，并向客戶接受相關(guān)投資工具的運作市場及方式，揭示相關(guān)風險，不得以銷售業(yè)績?yōu)槟繕苏`導客戶。
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姓名：周伯亮 行業(yè)：教育培訓 職位：高頓網(wǎng)校金融從業(yè)講師 優(yōu)勢：學術(shù)派講師，善于考點總結(jié)，把握考試規(guī)律 經(jīng)驗：從事從業(yè)考試培訓多年，曾擔任上海...
2019-05-06
金融行業(yè)自律組織 (一)中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。 (二)中國證券業(yè)協(xié)會 中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)《...
2017-07-102017年銀行從業(yè)資格考試慢慢臨近，大家都在討論銀行從業(yè)考試如何在最短的時間快速取得證書，是否要參加培訓？下面小編為大家解答問題。 首先，發(fā)答...
2017-05-312017年期貨從業(yè)資格考試預約式考試報名原則及繳費標準是什么？據(jù)高頓小編從期貨從業(yè)資格考試官網(wǎng)上得知： 2017年期貨從業(yè)資格考試預約式考試報名原則...
2017-02-27考點1行政許可概述 行政許可，是指行政機關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請，經(jīng)依法審查，準予其從事特定活動的行為。 被許可人需要延續(xù)依法取得...
2016-08-30考點1合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管 1．合規(guī)監(jiān)管 合規(guī)監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維...
2016-08-30市場約束概述 1．概念 市場約束也被稱為市場紀律。是指銀行的債權(quán)人或所有者，借助于銀行的信息披露和有關(guān)社會中介機構(gòu)．如律師事務所、會計師事務...
2016-08-30信用衍生產(chǎn)品是用來轉(zhuǎn)移、對沖信用風險的金融工具，可以將單筆貸款或資產(chǎn)組合的全部違約風險，如轉(zhuǎn)移貸款等債權(quán)得不到償付的風險和信用質(zhì)量下降的...
2016-08-29資產(chǎn)證券化(Securitization)是20世紀金融界最重要的創(chuàng)新之一，世界上*9個資產(chǎn)證券化產(chǎn)品是住房抵押貸款證券，由美國政府國民抵押貸款協(xié)會(GinnieMae)擔保，并...
2016-08-29信貸業(yè)務流程涉及很多重要環(huán)節(jié)，在此僅就授信權(quán)限管理、貸款定價、信貸審批以及貸款轉(zhuǎn)讓和貸款重組中與信用風險管理密切相關(guān)的關(guān)鍵流程／環(huán)節(jié)簡要...
2016-08-29還是說付款人都不在追索權(quán)的范圍內(nèi)？追索權(quán)只存在出票人，背書人和承兌人之間？麻煩老師了比較混亂
請問第三點怎么理解？為什么只評價內(nèi)部證據(jù)無法保證預期的精確度？我看審計證據(jù)那里也沒有明確說到底如何才能保證預期值的精確度，只說了幾個考慮因素，難道所有因素都要考慮完了才能保證精確度嗎？
請問老師，課件中達到解鎖條件時有一筆借：資本公積-其他資本公積，貸：資本公積-股本溢價的分錄，講義上有而視頻中卻沒有，但是后邊那道例題中又出現(xiàn)了，為什么視頻中的講義沒有了呢？不是應該在解鎖日把過渡科目（其他資本公積）結(jié)平嗎，就像后邊那道例題一樣。到底應該是怎么做呢？
1+10%得出的是什么 為什么要除以一萬
金融行業(yè)自律組織 (一)中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。 (二)中國證券業(yè)協(xié)會 中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的全國性證券業(yè)自律組織，是非營利性社會團體法人。 (三)中國期貨業(yè)協(xié)會 中國期.........
2017-07-10考點1行政許可概述 行政許可，是指行政機關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請，經(jīng)依法審查，準予其從事特定活動的行為。 被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的．應當在該行政許可有效期屆滿三十日前向做出行政許可決定的行政機關(guān)提出申請。但是。法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，依照其.........
2016-08-30考點1合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管 1．合規(guī)監(jiān)管 合規(guī)監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維護銀行業(yè)內(nèi)部秩序。 合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經(jīng)營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，其著眼點更多地在于維護國家政策法規(guī)的.........
2016-08-30市場約束概述 1．概念 市場約束也被稱為市場紀律。是指銀行的債權(quán)人或所有者，借助于銀行的信息披露和有關(guān)社會中介機構(gòu)．如律師事務所、會計師事務所、審計師事務所和信用評估機構(gòu)等的幫助。通過自覺提供監(jiān)督和實施對銀行活動的約束．把管理落后或不穩(wěn)健的銀行逐出市場等手段來迫使銀行安全穩(wěn).........
2016-08-30信用衍生產(chǎn)品是用來轉(zhuǎn)移、對沖信用風險的金融工具，可以將單筆貸款或資產(chǎn)組合的全部違約風險，如轉(zhuǎn)移貸款等債權(quán)得不到償付的風險和信用質(zhì)量下降的風險，轉(zhuǎn)移給交易對方。信用衍生產(chǎn)品的違約保護功能在合約的買方和賣方之間是不同的：買方付出一定的權(quán)益金來獲得違約保護，而賣方則以獲得一定.........
2016-08-29貨幣市場和資本市場 1．貨幣市場和資本市場的定義 貨幣市場是指融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場，包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場等。這些市場上的工具可以隨時變現(xiàn)，常作為機構(gòu)和企業(yè)的流動性.........
2016-08-26發(fā)行市場和流通市場 按照金融工具發(fā)行和流通特征．將金融市場劃分為發(fā)行市場和流通市場。 (1)發(fā)行市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場、初級金融市場或原始金融市場。在發(fā)行過程中．發(fā)行者一般不直接同持幣購買者進行交易，需要有中間機構(gòu)辦理。即證券經(jīng)紀.........
2016-08-26有形市場和無形市場 按照金融交易的場地和空間劃分。金融市場分為有形市場和無形市場。有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的、有組織的場所，典型的有形市場是交易所。無形市場無集中固定的場所，通過電信工具和網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)交易。 與有形市場相比，無形市場有以.........
2016-08-26銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則 《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會對公民、銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他組織實施的行政處罰．可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責令停業(yè)整頓、責令改正、吊銷經(jīng)營許可證等；與銀監(jiān)會監(jiān)管職能相適應的特殊行.........
2016-08-26行政處罰決定程序 根據(jù)《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序，此外還可以應行政處罰當事人的要求適用聽證程序。 簡易程序為可以當面處罰的程序．主要適用于違法事實確鑿并有法定依據(jù)．對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。.........
2016-08-26行政處罰的設(shè)定 法律可以設(shè)定各種行政處罰，限制人身自由的行政處罰，只能由法律設(shè)定。行政法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定．行政法規(guī)需要做出具體規(guī)定的，必須在法律規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。地方性法規(guī)可以設(shè)定.........
2016-08-26考點1國際銀行自律組織 自律組織即自我管理機構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機構(gòu)進行監(jiān)管必要的和有益的補充。國際上一些銀行自律組織在對銀行業(yè)的發(fā)展和協(xié)調(diào)進程中發(fā)揮著重要作用，如國際清算銀行、美國銀行家協(xié)會和香港銀行工會等。 考點2中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè).........
2016-08-26巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。 巴塞爾委員會成立的目的是提供聯(lián)系的渠道．以保證各國的銀行均受到有效的監(jiān)管。 巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則：(1)沒有任何境外銀行機構(gòu)可以逃避監(jiān)管.........
2016-08-26主要國家的銀行監(jiān)管體制 1．美國的銀行監(jiān)管體制 (1)雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實行國法銀行和州法銀行(國法銀行亦稱國民銀行。指依照聯(lián)邦法律登記注冊的銀行；州法銀行指按依照各州法律登記注冊的銀行，而并非州立銀行)并存的雙重銀行體制．因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，.........
2016-08-26銀行監(jiān)管起源與演變 1．銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度 銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。銀行監(jiān)督是指監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理，以維護市場秩序和防范市場風險；同時，對銀行機構(gòu)實施全面、經(jīng)常性的檢查和督促．以促進銀行機構(gòu)依法穩(wěn)健經(jīng).........
2016-08-26