這個下一年的遠期利率這個公式是什么意思啊？

其他回答

• 擱同學
  遠期利率 是什么意思??？
  • 戴老師
    遠期利率則是指隱含在給定的即期利率之中，從未來的某一時點到另一時點的利率。
    　　如果我們已經(jīng)確定了收益率曲線，那么所有的遠期利率就可以根據(jù)收益率曲線上的即期利率求得。所以遠期利率并不是一組獨立的利率 而是和收益率曲線緊密相連的。在成熟市場中 一些遠期利率也可以直接從市場上觀察到 即根據(jù)利率遠期或期貨合約的市場價格推算出來
    　　以儲蓄利率為例：
    　　現(xiàn)行銀行儲蓄一年期利率為4.14，二年期利率為4.68，10000元，存一年本利和為（不計所得稅等）10000×（1+0.0414）=10414元，存兩年為10000×（1+0.0468）^2=10957.9元，如果儲戶先存一年，到期后立即將本利和再行存一年，則到期后，本利和為10000×（1+0.0414)^2=10845.14元，較兩年期存款少得10957.9-10845.14=112.76元，之所以可以多得112.76元，是因為放棄了第二年期間對第一年本利和10414元的自由處置權，這就是說，較大的效益是產(chǎn)于第二年，如果說第一年應取4.14的利率，那么第二年的利率則是：
    　　（10957.9-10414）/10414×100%=5.22%，這個5.22%便是第二年的遠期利率。
    　　從這個詞匯的現(xiàn)實意義考慮：
    　　放棄了未來特定時間的對特定貨幣商品或其它資產(chǎn)的自由支配權而獲得的一筆額外收益.
    　　比如一筆2年期的定期存款比一筆存款在一年定期滿后再取出來加上利息存入銀行一年之后所獲得的總收益要多.
    　　這筆多出的收益就是遠期利率.反過來你放棄了一年后自由支配這筆資金的成本就是這部分收益.
    　　遠期利率與即期利率的區(qū)別：
    　　他們的區(qū)別在于計息日的起點不同，即期利率的起點在當期時刻，而遠期利率的起點在未來的某一時刻。
• 從同學
  下圖中求利潤率的這個公式代表的意思是什么
  • 隋老師
    就是當e5等于零的時候成本率就是零。否則就等于 f5除以 e5加e6
• Y同學
  遠期匯率是什么意思??？
  • 楊老師
    要看交割日是否固定，根據(jù)交割日是否固定可以將遠期外匯交易分為：
    1.固定交割日的遠期外匯交易。它是指交易雙方必須按照交易雙方商定的日期進行外匯的實際交割的交易，交割日不能提前或退后。
    2.選擇外匯交割日的遠期外匯交易，又稱擇期交易。它是指交易的一方可在成交日后的第3天起至約定的期限內的任何一個營業(yè)日，要求交易的另一方按照雙方約定的遠期匯率進行外匯交割的交易。
    另外，遠期外匯交易成交時遠期匯率與即期匯率的差額稱遠期匯差，遠期外匯市場上的匯率與貨幣市場上的利率是密不可分的。