年實(shí)際利率不是名義利率嗎，季度收益率不是實(shí)際收益率嗎？

其他回答

• 王同學(xué)
  名義利率 實(shí)際利率 名義收益率 實(shí)際收益率 當(dāng)期收益率 持有期收益率 到期收益率 （1）請(qǐng)解
  • 張老師
    1.實(shí)際利率是指物價(jià)不變從而貨幣的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力不變條件下的利率；名義利率則是包含了通貨膨脹因素的利率。
• Y同學(xué)
  實(shí)際收到50萬(wàn)，那一個(gè)季度的實(shí)際利率不就是1%嗎，一年的實(shí)際利率不是4%嗎，這里怎么選了D，不太理解，名義利率和實(shí)際利率有點(diǎn)混淆
  • 王老師
    實(shí)際利率簡(jiǎn)單的就說(shuō) 就是把一年以?xún)?nèi)分次付息的名義利率轉(zhuǎn)換為按整年付息的利率 第一個(gè)季度1%算出來(lái)的利率是根據(jù)票面利率現(xiàn)金收益算出來(lái)的。屬于名義利率。
  • Y同學(xué)
    反正不是一年的利率就是名義利率是嗎
  • 王老師
    要看計(jì)息期， 當(dāng)計(jì)息周期為一年時(shí)，名義利率就是實(shí)際利率相等，計(jì)息周期短于一年時(shí)，實(shí)際利率大于名義利率
  • Y同學(xué)
    這題目的4%怎么理解呢？一個(gè)季度的名義利率乘以4后不就是一年的利率嗎？那相當(dāng)于一年的周期計(jì)息的利率為4%，不就是等于實(shí)際利率了么
  • 王老師
    一個(gè)季度的計(jì)息期是4，會(huì)小于實(shí)際利率 一年的計(jì)息期是1，那樣就是相等。
  • Y同學(xué)
    給你看個(gè)例子好好理解下： 一個(gè)銀行年利率是10%，一年計(jì)息兩次，說(shuō)明半年計(jì)息一次，則在六月末，銀行存款的本息和是100×(1%2B10%/2)，而下半年則是以六月末的本息和為本金，再次計(jì)息，所以在年末，銀行存款的本息和為100×(1%2B10%/2)×(1%2B10%/2)，所以實(shí)際年利率為：[100×(1%2B10%/2)×(1%2B10%/2)-100]/100=(1%2B10%/2)2-1，其中銀行給出的年利率10%稱(chēng)為名義利率，而投資者得到的真實(shí)回報(bào)利息率為實(shí)際利率，由此可知，實(shí)際利率與名義利率之間的關(guān)系為：實(shí)際利率=(1%2B名義利率/一年內(nèi)計(jì)息次數(shù))一年內(nèi)計(jì)息次數(shù)-1
• 心同學(xué)
  什么叫收益率？什么是實(shí)際收益率與名義收益率？
  • 崔老師
    收益率是指投資的回報(bào)率，一般以年度百分比表達(dá)，根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格、面值、息票利率以及距離到期日時(shí)間計(jì)算。對(duì)公司而言，收益率指凈利潤(rùn)占使用的平均資本的百分比。
    　　實(shí)際收益率就是扣除了通貨膨脹因素以后的收益率概念，具體是指資產(chǎn)收益率(名義收益率)與通貨膨脹率之差。
    　　實(shí)際收益率是剔除通貨膨脹因素后的收益率。實(shí)際收益率=（（1+名義收益率）/（1+通貨膨脹率））-1
    　　名義收益率是名義收益與本金額的比率，或者說(shuō)是金融工具的票面收益與票面金額的比率。
    　　名義收益率=年利息收入/面值×100%
• 二同學(xué)
  請(qǐng)教 財(cái)管 關(guān)于到期收益率，名義利率，實(shí)際利率
  • 曹老師
    收益率就是投資與收益的比例。收益率=收益/投資額。
    名義利率就是約定的年利率。實(shí)際利率是根據(jù)計(jì)算周期的實(shí)際利率。
    實(shí)際利率=（1+名義利率/計(jì)算次數(shù)）^計(jì)算次數(shù)-1