各部、室：
　　　　《中國進出口銀行福費廷業(yè)務(wù)試行辦法》及《中國進出口銀行福費廷業(yè)務(wù)操作程序
　　》業(yè)經(jīng)行黨組會審核批準，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
附一：中國進出口銀行福費廷業(yè)務(wù)試行辦法
*9章　總　則
　　*9條　為貫徹國家金融方針和外貿(mào)政策，廣開融資渠道，利用外資支持我國機電
　　產(chǎn)品和成套設(shè)備的出口，特制定本辦法。
　　第二條　本辦法的融資對象為中國進出口銀行認可的國內(nèi)出口商。
第二章　適用范圍及融資條件
　　第三條　凡正常貿(mào)易出口的項目均可使用福費廷方式融資。
　　第四條　申請辦理福費廷業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：
　　　?。ㄒ唬┵Q(mào)易合同的金額不低于50萬美元；
　　　?。ǘ┵Q(mào)易合同的延付期限應(yīng)在90天以上；
　　　?。ㄈ┵Q(mào)易合同必須符合貿(mào)易雙方國家的有關(guān)法律規(guī)定，取得進口國外匯管理部門
　　的同意。
第三章　票　據(jù)
　　第五條　適用于福費廷業(yè)務(wù)的票據(jù)有以下幾種：
　　　　（一）銀行本票（ｐｒｏｍｉｓｓｏｒｙ?。睿铮簦澹?；
　　　　（二）商業(yè)匯票（ｂｉｌｌ?。铮妗。澹悖瑁幔睿纾澹?；
　　　?。ㄈ┿y行保函（ｂａｎｋ?。纾酰幔颍幔睿簦澹澹?；
　　　　（四）信用證（ｌｅｔｔｅｒ?。铮妗。悖颍澹洌椋簦?br>　　　?。ㄎ澹﹤溆眯庞米C（ｓｔａｎｄｂｙ?。蹋茫?。
第四章　單　據(jù)
　　第六條　辦理福費廷業(yè)務(wù)須向中國進出口銀行提交以下幾種單據(jù)：
　　　　（一）銀行本票或由銀行承兌的匯票，有效背書給中國進出口銀行，并注明“無追
　　索權(quán)”字樣；
　　　　（二）信用證、保函及修改副本，必須保證付款是無條件的、不可撤銷的及可轉(zhuǎn)讓
　　的；
　　　?。ㄈ┥虅?wù)合同及裝船單據(jù)（提單、發(fā)票）副本，并注明：ｃｏｐｙ?。悖铮睿妫?br>　?。颍恚蟆。簦铩。簦瑁澹铮颍椋纾椋睿幔?，并由出口公司有權(quán)簽字人簽字；
　　　?。ㄋ模┯嘘P(guān)確認該項融資沒有抵觸進口國法律，并且付款必須是全額支付，無需繳
　　付任何稅項或任何扣繳的證明；
　　　?。ㄎ澹┐_認所提供的文件或簽字是真實有效的證明；
　　　　（六）其他所需的有關(guān)資料。
第五章　貼現(xiàn)率
　　第七條　貼現(xiàn)率計算方法為半年復(fù)利貼現(xiàn)法（Ｓｅｍｉ－ａｎｎｕａｌｄｉｓｃｏ
　?。酰睿簟。簦铩。椋澹欤洌?br>　　　　計算公式：貼現(xiàn)凈額
　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。疲帧　。剑　　。?＋Ｒ％×182／360）＾Ｎ1×（1＋Ｒ％×183／360）＾Ｎ2×（1＋Ｒ％×Ｓｔｕｂ／360）　　　?。疲郑嘿N現(xiàn)票據(jù)面值　　　?。遥ィ喊肽陱?fù)利貼現(xiàn)率　　　?。?：182天為一期的個數(shù)　　　?。?：183天為一期的個數(shù)　　　?。樱簦酰猓菏Ｓ嗵鞌?shù)　　
第六章　期限及費用
　　第八條　福費廷業(yè)務(wù)承諾期一般為六個月，寬限期一般為七天。
　　第九條　承擔費的收取按照貼現(xiàn)票據(jù)面值及承諾的實際天數(shù)乘以承擔費率來計算。公式為：
　　承擔費＝票據(jù)面值×承擔費率×承諾天數(shù)／360
　　第十條　承擔費用一般為0．5％－2％，根據(jù)具體項目情況而定。
第七章　申請及審查
　　第十一條　出口商向銀行申請辦理福費廷業(yè)務(wù)時，需提供下列資料：
　　（一）出口商情況介紹，營業(yè)執(zhí)照；
　　（二）出口合同副本；
　?。ㄈ┙回浨闆r及進口許可證（若需要）；
　　（四）進口商情況介紹；
　　（五）可轉(zhuǎn)讓的信用證、保函或銀行本票副本；
　?。┥暾埡?。
　　第十二條　銀行接到上述資料后，須對以下內(nèi)容進行審查：
　?。ㄒ唬┏隹谏?、進口商的資信情況及經(jīng)營情況是否良好；
　　（二）出口商品的范圍是否屬于正常貿(mào)易；
　?。ㄈ╅_證行或擔保行情況是否良好；
　?。ㄋ模┬庞米C或保函的支付條件應(yīng)是可轉(zhuǎn)讓、無條件和不可撤銷的；
　?。ㄎ澹┢睋?jù)種類應(yīng)是匯票、本票或保函。若為保函，則須按照不同到期日的匯票金額出具可分割的保函。
　　第十三條　本辦法由中國進出口銀行制定、解釋和修改，自公布之日起施行。
　　第十四條　本試行辦法的實施細則由中國進出口銀行制定。
　　
附二：中國進出口銀行福費廷業(yè)務(wù)操作程序
　　一、申請
　　出口商向中國進出口銀行辦理福費廷業(yè)務(wù)時，需提供下列資料：
　?。ㄒ唬┏隹谏糖闆r介紹，營業(yè)執(zhí)照；
　?。ǘ┏隹诤贤北?；
　?。ㄈ┙回浨闆r及進口許可證（若需要）；
　　（四）進口商情況介紹；
　?。ㄎ澹┛赊D(zhuǎn)讓的信用證、保函或銀行本票副本；
　　（六）申請函。
　　二、審查
　　中國進出口銀行接到上述資料后，須對以下內(nèi)容進行審查：
　?。ㄒ唬┏隹谏獭⑦M口商的資信情況及經(jīng)營情況是否良好；
　?。ǘ┏隹谏唐返姆秶欠駥儆谡ＹQ(mào)易；
　?。ㄈ┖贤难痈镀谙蓿?0天以上）、交貨情況及付款到期日；
　?。ㄋ模┖贤痤~是否在50萬美元以上；
　?。ㄎ澹╅_證行或擔保行情況；
　?。┬庞米C或保函的支付條件應(yīng)是可轉(zhuǎn)讓、無條件和不可撤銷的；
　　（七）票據(jù)種類應(yīng)是匯票、本票或保函。若為保函，則須按照不同到期日的匯票金額出具可分割的保函。
　　三、詢價
　　中國進出口銀行審查同意后，將項目情況整理出一份概要，內(nèi)容包括：出口商、進口商的名稱，出口商品的名稱，數(shù)量，交貨期，合同金額，延付期限，開證行或擔保行的名稱，票據(jù)種類，支付條款等等，寄國外銀行詢價。經(jīng)比較、還價，選擇*3惠的條件，作為向出口商報價的基礎(chǔ)。
　　四、測算
　　根據(jù)國外銀行的報價情況，中國進出口銀行對擬作福費廷業(yè)務(wù)的項目進行效益測算。核算貼現(xiàn)成本及收益（一年以360天為基數(shù)計算）。
　?。ㄒ唬┵N現(xiàn)率：
　　按半年復(fù)利貼現(xiàn)法（Ｓｅｍｉ－ａｎｎｕａｌ　ｄｉａｃｏｕｎｔ?。簦铩。椋澹欤洌┯嬎?。公式為：貼現(xiàn)凈額
　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ＦＶ　?。剑　　。?＋Ｒ％×182／360）＾Ｎ1×（1＋Ｒ％×183／360）＾Ｎ2×（1＋Ｒ％×Ｓｔｕｂ／360）　　　?。疲郑嘿N現(xiàn)票據(jù)面值　　　　Ｒ％：半年復(fù)利貼現(xiàn)率　　　?。?：182天為一期的個數(shù)　　　　Ｎ2：183天為一期的個數(shù)　　　?。樱簦酰猓菏Ｓ嗵鞌?shù)　　
　?。ǘ┏袚M：
　　按照貼現(xiàn)票據(jù)面值及承諾期實際天數(shù)乘以承擔費率計算，公式為：
　　承擔費＝票據(jù)面值×承擔費率×實際天數(shù)／360
　　五、報價
　　中國進出口銀行根據(jù)自己的測算結(jié)果向出口商報價，內(nèi)容包括中國進出口銀行同意受理的福費廷業(yè)務(wù)的票據(jù)數(shù)量及金額，貼現(xiàn)率和承擔費。因為不同國家的風險及信用額度不一樣，可做福費廷的期限、金額、貼現(xiàn)率也有所差別。出口商若接受報價，則在報價表上簽字退回。
　　六、簽約
　　出口商接受了銀行的報價，并報經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準后，雙方即達成了協(xié)議。為了明確出口商（出售方）與中國進出口銀行（買方）的責任義務(wù)，雙方須簽訂正式的票據(jù)包買協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容包括：項目概況、包買金額及貨幣種類、包買期限、貼現(xiàn)率、承擔費、債務(wù)證明、甲方的責任與義務(wù)、乙方的責任及義務(wù)、違約處理及其他。協(xié)議經(jīng)雙方有權(quán)簽字人簽字蓋章后生效（詳見附件一）。此后，由中國進出口銀行與選定的對口銀行或金融機構(gòu)簽訂正式福費廷融資協(xié)議。
　　七、交單
　　出口商發(fā)貨后須在交單有效期內(nèi)將下列單據(jù)提交中國進出口銀行審核：
　?。ㄒ唬┙?jīng)出口商背書轉(zhuǎn)讓的本票、銀行已承兌的匯票或銀行保函正本；
　?。ǘ┥虅?wù)合同及信用證副本；
　?。ㄈ┨釂渭吧虡I(yè)發(fā)票副本；
　　（四）確認所提供的文件及簽字是真實有效的書面證明；
　　（五）其他有關(guān)資料。
　　八、付款
　　中國進出口銀行經(jīng)審核上述票據(jù)、單據(jù)，證明無誤后，將貼現(xiàn)額匯付出口商指定的銀行帳戶內(nèi)。
　　附件：福費廷融資協(xié)議
　　　　　　　　　　　　　　　　　　95進出銀（貼）字　第　號出售方：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（以下簡稱甲方）包買方：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。ㄒ韵潞喎Q乙方）
　　甲方為了加速資金周轉(zhuǎn)，避免出口項目的外匯及利率的風險，特向乙方申請辦理福費廷業(yè)務(wù)。為了明確甲、乙雙方的經(jīng)濟責任及有關(guān)事項，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商，特簽訂本協(xié)議，雙方共同遵守。
　　*9條　項目概況
　　進口商：
　　開證行：
　　保兌行：
　　出口項目：
　　合同金額：
　　交貨期：
　　第二條　金額及貨幣
　　金額：　美元。
　?。ù髮懀骸。?br>　　第三條　期限
　　票據(jù)到期日：
　　交單有效期：
　　第四條　貼現(xiàn)率
　　根據(jù)乙方實際融資天數(shù)以一年360天為基礎(chǔ)，貼現(xiàn)率為百分之　。按照對收益每半年折現(xiàn)一次的方法計算。
　　第五條　承擔費
　　承擔費率為　，按包買金額和實際承諾天數(shù)計算。
　　第六條　債務(wù)證明
　　由甲方出具的經(jīng)信用證開證行或保兌行承兌的匯票。
　　第七條　甲方的責任與義務(wù)
　　甲方須在包買交單的有效期內(nèi)向乙方提交下列經(jīng)乙方認可的單據(jù)：
　?。ㄒ唬┙?jīng)甲方背書轉(zhuǎn)讓的本協(xié)議第六條規(guī)定的匯票，背面填寫：
　　Ｐａｙ?。簦铩。簦瑁濉。铮颍洌澹颉。铮?br>　　ｔｈｅ?。牛穑铮颍簦桑恚穑铮颍簟。拢幔睿搿。铮妗。茫瑁椋睿?，
　?。龋澹幔洹。希妫妫椋悖?，?。拢澹椋辏椋睿?br>　　注明：
　　Ｗｉｔｈｏｕｔ?。颍澹悖铮酰颍螅?br>　?。ǘ┥虅?wù)合同副本，注明：
　?。茫铮穑。悖铮睿妫铮颍恚蟆。簦铩。簦瑁濉。铮颍椋纾椋睿幔?br>　　由甲方有權(quán)簽字人簽字。
　?。ㄈ┬庞米C及其修改副本，注明：
　?。茫铮穑。悖铮睿妫铮颍恚蟆。簦铩。簦瑁濉。铮颍椋纾椋睿幔?br>　　由甲方有權(quán)簽字人簽字。
　　（四）貨運提單及商業(yè)發(fā)票副本，注明：
　?。茫铮穑。悖铮睿妫铮颍恚蟆。簦铩。簦瑁濉。铮颍椋纾椋睿幔?br>　　由甲方有權(quán)簽字人簽字。
　?。ㄎ澹孀C明所提交的單據(jù)是真實的，單據(jù)上的簽字合法、有效，并由甲方簽字蓋章。
　　第八條　乙方的責任及義務(wù)
　　乙方收到本協(xié)議第七條規(guī)定的單據(jù)，經(jīng)審查同意后，將包買款項通過銀行轉(zhuǎn)帳方式劃到甲方在　銀行開立的帳戶內(nèi)，帳戶號為　。
　　第九條　違約處理
　　甲方若未按本協(xié)議第七條規(guī)定交單或中途撤單或提交的單據(jù)不真實，則須承擔乙方因此而造成的全部經(jīng)濟損失。
　　第十條　其他
　?。ㄒ唬┍緟f(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。
　?。ǘ┍緟f(xié)議正本一式兩份，雙方各持一份，具有同等的效力。
　　甲方：　乙方：中國進出口銀行
　　簽字：　簽字：
　　蓋章：　蓋章：
　　年　月　日　年　月　日